南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（I 类份额）基金家具府上选录 南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（I 类份额）             基金家具府上选录                                     编制日历：2024 年 11 月 13 日                    送出日历：2024 年 11 月 14 日  本选录提供本基金的贫寒信息，是招募说明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完好的招募说明书等销售文献。 一、家具冒昧            南边中债 3-5 年农刊行 基金简称                         基金代码          022588            债券指数 I            南边基金料理股份有限                      中国邮政储蓄银行股份 基金料理东说念主                        基金托管东说念主            公司                              有限公司 基金合同收效日    2018 年 12 月 5 日 基金类型       债券型               交往币种          东说念主民币 运作形状       渊博绽放式 绽放频率       每个绽放日                              运转担任本基金 基金司理       朱佳                基金司理的日历                              证券从业日历        2013 年 12 月 20 日   注：自 2024 年 11 月 14 日起，本基金增多 I 类基金份额。 二、基金投资与净值推崇 （一） 投资场合与投资策略   详见《南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书》中“基金的投资”部 分。           本基金采选被迫式指数化投资，通过严格的投资递次拘谨和数目化的风 投资场合           险料理妙技,以终了对标的指数的有用追踪。           本基金的标的指数为中债-3-5 年农刊行债券指数。           本基金钞票投资于具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市           的策略性银行金融债、国债、债券回购、银行入款、同行存单等固定收           益类钞票以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但           须允洽中国证监会干系规则。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票 投资范围      的 80%；其中标的指数成份券过火备选成份券的比例不低于本基金非现           金基金钞票的 80%；每个交以前日终应当保合手不低于基金钞票净值 5%的           现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、           存出保证金、应收申购款等。           如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行           允洽方法后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例适           时合理地疗养投资范围。                南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（I 类份额）基金家具府上选录             本基金为被迫式指数基金，采选抽样复制和动态最优化的方法，中式标             的指数成份券和备选成份券中流动性较好的债券，构造与标的指数风险             收益特征一样的钞票组合，以终了对标的指数的有用追踪。 主要投资策略      在正常市集情况下，力图本基金的净值增长率与功绩比较基准之间的日             均追踪偏离度的全齐值不跳跃 0.2%，年追踪缺陷不跳跃 2%。如因指数             编制公法或其他要素导致追踪偏离度和追踪缺陷跳跃上述范围，基金管             理东说念主应采选合理要领幸免追踪偏离度、追踪缺陷进一步扩大。             本基金的标的指数为中债-3-5 年农刊行债券指数，过火改日可能发生的             变更。 功绩比较基准             本基金功绩比较基准为中债-3-5 年农刊行债券指数收益率*95%+银行活             期入款利率(税后)*5%。             本基金为债券型基金，一般而言，其遥远平均风险和预期收益率低于股             票型基金、羼杂型基金，高于货币市集基金。 风险收益特征      本基金为指数型基金，主要采选抽样复制和动态最优化的方法追踪标的             指数的推崇，具有与标的指数、以及标的指数所代表的债券市集一样的             风险收益特征。 （二） 投资组合股产成就图表/区域成就图表   无。 （三） 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图   无。 三、投老本基金触及的用度 （一） 基金销售干系用度                份额（S）或金额      用度类型      （M）/合手有期限             收费形状/费率        备注                  （N）               N     赎回费   本基金 I 类份额不收取申购费。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东说念主承担，在基金份额合手有东说念主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作干系用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费形状/年费率或金额                  收取方 料理费                    0.15%              基金料理东说念主和销售机构 托管费                    0.05%              基金托管东说念主 销售职业费                  0.10%              销售机构 审计用度                   108,000.00         管帐师事务所 信息裸露费                  120,000.00         规则裸露报刊                        基金钞票净值 100000 万元 指数许可使用费                                   指数编制公司                        以下 费率 0.04%；基金资               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（I 类份额）基金家具府上选录                   产净值 100000~200000 万元                   费率 0.03%；基金钞票净值                   《基金合同》收效后与基金                   干系的信息裸露用度、管帐                   师费、讼师费、审计费、诉                   讼费和仲裁费、基金份额合手                   有东说念主大会用度、基金的证券 其他用度              交往用度、基金的银行汇划                         -                   用度、基金干系账户的开户                   及贯注用度、按照国度相关                   规则和《基金合同》商定，                   不错在基金财产中列支的其                   他用度。 注：基金合同收效后标的指数许可使用费,在持续情况下，指数许可使用费按前一日的基金 钞票净值所得当的年度费率计提。         基金钞票平均净值         季度费率    年度费率        （不包括 10 亿东说念主民币整）   （包括 10 亿东说念主民币整和 20 亿东说念主民币整）            跳跃 20 亿东说念主民币        （不包括 20 亿东说念主民币整）   本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。   上表中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值， 最终试验金额以基金按期讲解裸露为准。 （三） 基金运作概述用度测算   若投资者申购本基金份额，在合手惟恐代，投资者需开销的运作费率如下表：                         基金运作概述费率（年化）   基金料理费率、托管费率、销售职业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报裸露的干统统据为基准测算。 四、风险揭示与贫寒领导 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投老本金。   投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（I 类份额）基金家具府上选录   （1）本基金相关指数投资的风险   本基金通过被迫式指数化投资以终了追踪中债 3-5 年农刊行债券指数，但由于基金用度、 交往成本、指数成份券取价公法和基金估值方法之间的互异等要素，可能变成本基金试验收 益率与指数收益率存在偏离。   行为一只指数型基金，本基金终点的风险主要表面前以下几方面： 体市集推崇的互异，因标的指数编制方法的不熟谙也可能导致指数疗养较大，增多基金投资 成本，并有可能因此而增多追踪缺陷，影响投资收益。 公司策动状态、投资者情态和交往轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基 金收益水平发生变化，产生风险。 原因导致基金的功绩推崇与标的指数推崇之间产生互异的不校服性。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并料理和贯注，改日指数编制机构可能由于各式 原因罢手对指数的料理和贯注，本基金将凭据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任 日向中国证监会讲解并提议科罚决议，如更换基金标的指数、调遣运作形状，与其他基金合 并、或者闭幕基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额合手有东说念主大会进行表决。投资东说念主将面对 更换基金标的指数、调遣运作形状，与其他基金并吞、或者闭幕基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至科罚决议确按时代，基金料理东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交以前的指数信息撤职基金份额合手有东说念主利益优先原则督察基金 投资运作，该时代由于标的指数不再更新等原因可能导致指数推崇与干系市集推崇有在互异， 影响投资收益。   标的指数确当前成份券可能会蜕变、停牌、摘牌或背约，而后也可能会有其它债券加入 成为该指数的成份券。本基金投资组合与干系指数成份券之间并非完全干系，在标的指数的 成份券疗养时，存在由于成份券停牌、背约或流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影 响本基金对标的指数的追踪进度。当标的指数的成份券摘牌或背约时，本基金可能无法实时 卖出而导致基金净值下落，追踪偏离度和追踪缺陷扩大等风险。   本基金运作进程中，当标的指数成份券发生显著负面事件面对退市或背约风险，且指数 编制机构暂未作出疗养的，基金料理东说念主应当按照合手有东说念主利益优先的原则，履行里面决策方法 后实时对干系成份券进行疗养，但并不保证能因此幸免该成份证券对本基金基金财产的影响， 当基金料理东说念主对该成份券给以疗养时也可能产生追踪偏离度和追踪缺陷扩大等风险。   （2）本基金合手仓债券的范围大于基金钞票净值，可能因市集利率波动、信用利差变化 等要素变成本基金钞票净值波动大于渊博绽放式债券型基金的风险。   （3）本基金收益分派形状有现款分成和红利再投资两种，关于聘请红利再投资的投资 东说念主，其因红利再投资所得的份额自证据之日起运转贪图合手惟恐候，并于该份额赎回时按照本 基金干系法律文献的商定聘请适用的赎回费率并贪图赎回费，敬请投资东说念主属意。   债券市集价钱受到经济要素、政事要素、投资情态和交往轨制等各式要素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）策略风险；（2）利率风险；（3）信用风险；（4）购买力风险；（5）债券收益 率弧线变动风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；（8）经济周期风险。            南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（I 类份额）基金家具府上选录   （1）料理风险   在基金料理运作进程中基金料理东说念主的学问、教学、判断、决策、本领等，会影响其对信 息的占有和对经济场面、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，变成料理风险。   （2）流动性风险   基金投资组合中的投资品种会因各式原因面对流动性风险，使证券交往的履行难度耕作， 买入成本或变现成本增多。此外，本基金属绽放式基金，在整个绽放日料理东说念主有义务接收投 资东说念主的赎回。要是出现大齐赎回的情形，可能变成基金仓位疗养和钞票变现困难，加重流动 性风险。   为了克服流动性风险，本基金将在坚合手溜达化投资和精选个券原则的基础上，通过一系 列风险截止野心加强对流动性风险的追踪、提防和截止，但基金料理东说念主并不保证完全幸免此 类风险。   （3）其他风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场普遍章程等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的遥远风险收益特征。销售 机构(包括基金料理东说念主直销机构和其他销售机构)凭据干系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采选的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的条目完成风险承 受才气与家具风险之间的匹配历练。   （1）本基金的申购、赎回安排   （2）投资市集、行业及钞票的流动性风险评估   （3）大齐赎回情形下的流动性风险料理要领   （4）实施备用的流动性风险料理器用的情形、方法及对投资者的潜在影响   本基金在面对大范围赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。要是出现流动 性风险，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可实施备 用的流动性风险料理器用，行为特定情形下基金料理东说念主流动性风险料理的提拔要领，包括但 不限于宽限办理大齐赎回请求、暂停接收赎回请求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他要领。同期基金料理东说念主适时刻提防可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护合手有东说念主的利益。当实施备用的流动性 风险料理器用时，有可能无法按合同商定的时限支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险料理器用，是将特定钞票辩别至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额合手有东说念主进行支付，目标在于有用贫寒并化解风险，确 保投资者得到自制对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额正常绽放赎回，因此启用侧袋机制时合手有基 金份额的合手有东说念主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定钞票的变面前候具有不校服性，最终变现价钱也具有不校服性而况有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定钞票的估值，基金份额合手有东说念主可能因此面对亏本。   实施侧袋机制时代，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主在基金按期 讲解中裸露讲解期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不行为特定钞票最终变现价钱的 承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金料理东说念主不承担任何保证和承诺的 包袱。               南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（I 类份额）基金家具府上选录   基金料理东说念主将凭据主袋账户运作情况合理校服申购策略，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东说念主贪图各项投资运作野心和基金功绩野心时仅需酌量主袋账 户钞票，并凭据干系规则对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资亏本处理， 因此本基金裸露的功绩野心不可反馈特定钞票的真不二价值及变化情况。 （二） 贫寒领导     南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2018 年 9 月 7 日证监许可〔2018〕1450 号文注册召募。中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金料理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勉力的原则料理和掌握基金财产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主。     与本基金/基金合同干系的争议科罚形状为仲裁。因本基金产生的或与基金合同相关的 一切争议，如经友好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济买卖仲裁委 员会仲裁，仲裁地点为北京市。     基金家具府上选录信息发生紧要变更的，基金料理东说念主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金料理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确得到基金的干系信息，敬请同期温情基金料理东说念主发布的干系临时 公告等。     投资东说念主瞻念察并喜悦基金料理东说念主可为投资东说念主提供营销信息、资讯与升值职业，并可自主选 择退订，具体的职业说明详见招募说明书“基金份额合手有东说念主职业”章节。 五、其他府上查询形状   以下府上详见基金料理东说念主网站www.nffund.com客服电话：400-889-8899   ●《南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金基金合同》、   《南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金托管契约》、   《南边中债 3-5 年农刊行债券指数证券投资基金招募说明书》   ●按期讲解、包括基金季度讲解、中期讲解和年度讲解   ●基金份额净值   ●基金销售机构及推测形状   ●其他贫寒府上 六、其他情况说明   暂无。