招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资 基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）     基金管理东说念主：招商基金管理有限公司     基金托管东说念主：中国银行股份有限公司      截止日：2024 年 10 月 24 日          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                       热切领导   招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督 管理委员会 2013 年 8 月 8 日《对于核准招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金召募 的批复》（证监许可〔2013〕1060 号）核准公开召募。本基金的基金合同于 2013 年 11 月 6 日肃肃奏效。本基金为契约型绽放式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募说明书的内 容实在、准确、无缺。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募央求 的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基 金莫得风险。   基金管理东说念主依照恪遵法守、敦朴信用、严慎勤奋的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前 所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求孤立及专科的财务意见。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投 老本基金前，应全面了解本基金的家具脾气，充分辩论自身的风险承受才略，感性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因合座政事、经济、社会等环境身分对质 券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资东说念主连 续多量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金的投资边界包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动致使出现较大耗费 的风险，以及与存托凭证刊行机制关联的风险。   基金的过往事迹并不预示其畴昔施展。基金管理东说念主所管理的其它基金的事迹并不组成 对本基金事迹施展的保证。投资东说念主在认购（或申购）本基金时应肃肃阅读本基金的招募说明 书和基金合同。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募 说明书。   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 24 日，关联财务和事迹施展数据 截止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和事迹施展数据未经审计。   本基金托管东说念主中国银行股份有限公司已复核本次更新的招募说明书。                        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §1 绪论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理划定》                        （以下简称“《流动性风险划定》”） 等关联法律法例和《招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金基金合同》                                  （以下简称“基 金合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚伪纪录、误导性讲明或者要紧遗漏，并对 其实在性、准确性、无缺性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求 召募的。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他关联划定享有权利、承担义务。基金投资东说念主 欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                        §2 释义     在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：        指招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金； 基金管理东说念主：         指招商基金管理有限公司； 基金托管东说念主：         指中国银行股份有限公司； 基金合同或本基金合同：    指《招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金基金合同》及                对本基金合同的任何灵验改造和补充； 托管条约：          指基金管理东说念主与基金托管东说念主就本基金缔结之《招商瑞丰纯真配置                搀和型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有                效改造和补充； 招募说明书：         指《招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金招募说明书》                偏激更新； 基金家具贵寓概要：      指《招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金基金家具贵寓                概要》偏激更新； 基金份额发售公告：      指《招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金基金份额发售                公告》； 法律法例：          指中国现行灵验并公布实施的法律、行政法例、范例性文献、司                法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、                决议、文牍等； 《基金法》：         指 2012 年 12 月 28 日经第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会                第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共                和国证券投资基金法》及颁布机关对其一样作念出的改造； 《销售办法》：        指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证                券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其一样作念出的改造； 《信息清晰办法》：      指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公                开召募证券投资基金信息清晰管理办法》及颁布机关对其一样作念                出的改造； 《运作办法》：        指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                 开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其一样作念出的                 改造； 《流动性划定》：        指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公                 开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理划定》及颁布机关对                 其一样作念出的改造； 中国证监会：          指中国证券监督管理委员会； 银行业监督管理机构：      指中国东说念主民银行和/或中国银行保障监督管理委员会； 基金合同当事东说念主：        指受基金合同敛迹，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主                 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主； 个东说念主投资者：          指依据关联法律法例划定可投资于证券投资基金的当然东说念主； 机构投资者：          指照章不错投资证券投资基金的、在中华东说念主民共和国境内正当登                 记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、做事法                 东说念主、社会团体或其他组织； 及格境外机构投资者：      指合适关联法律法例划定不错投资于在中国境内照章召募的证                 券投资基金的中国境外的机构投资者； 发起资金：           指来源于基金管理东说念主的公司激动资金、公司固有资金、公司高等                 管理东说念主员或基金司理（指基金管理东说念主职工中照章具有基金司理资                 格者，包括但可能不限于本基金的基金司理，下同）等东说念主员的资                 金； 投资东说念主：            指个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法律法例                 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称； 基金份额持有东说念主：        指依基金合同和招募说明书正当取得基金份额的投资东说念主； 基金销售业务：         指基金管理东说念主或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基                 金份额的申购、赎回、转化、非交易过户、转托管及依期定额投                 资等业务； 销售机构：           指招商基金管理有限公司以及合适《销售办法》和中国证监会规                 定的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主缔结了基                 金销售服务代理条约，代为办理基金销售业务的机构； 登记业务：           指基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容包括投资            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                 东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、                 算帐和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和                 办理非交易过户等； 登记机构：           指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公                 司或接受招商基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构； 基金账户：           指登记机构为投资东说念主开立的、记录其持有的、基金管理东说念主所管理                 的基金份额余额偏激变动情况的账户； 基金交易账户：         指销售机构为投资东说念主开立的、记录投资东说念主通过该销售机构买卖基                 金的基金份额变动及结余情况的账户； 基金合同奏效日：        指基金召募达到法律法例划定及基金合同划定的条件，基金管理                 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面                 证据的日历； 基金合同拆开日：        指基金合同划定的基金合同拆开事由出现后，基金财产算帐完                 毕，算帐成果报中国证监会备案并给以公告的日历； 基金召募期：          指自基金份额发售之日起至发售收尾之日止的期间，最长不得超                 过 3 个月； 存续期：            指基金合同奏效至拆开之间的不依期期限； 作事日：            指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日； T 日：            指销售机构在划定时候受理投资东说念主申购、赎回或其他业务央求的                 绽放日； T+n 日：          指自 T 日起第 n 个作事日(不包含 T 日)； 绽放日：            指为投资东说念主办理基金份额申购、赎回或其他业务的作事日； 绽放时候：           指绽放日基金接受申购、赎回或其他交易的时候段； 《业务规则》：         指本基金登记机构办理登记业务的相应规则； 认购：             指在基金召募期内，投资东说念主央求购买基金份额的步履； 申购：             指基金合同奏效后，投资东说念主根据基金合同和招募说明书的划定申                 请购买基金份额的步履； 赎回：             指基金合同奏效后，基金份额持有东说念主按基金合同划定的条件要求                 将基金份额兑换为现款的步履；           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 基金转化：          指基金份额持有东说念主按照本基金合同和基金管理东说念主届时灵验公告                划定的条件，央求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金                份额转化为基金管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履； 转托管：           指基金份额持有东说念主在本基金的不同销售机构之间实施的变更所                持基金份额销售机构的操作； 依期定额投资缠绵：      指投资东说念主通过关联销售机构提议央求，约定每期申购日、扣款金                额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行                账户内自动完成扣款及基金申购央求的一种投资方式； 多半赎回：          指本基金单个绽放日，基金净赎回央求(赎回央求份额总额加上                基金转化中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金                转化中转入央求份额总额后的余额)跨越上一绽放日基金总份额                的 10%； 元：             指东说念主民币元； 基金收益：          指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存                款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和                用度的量入为用； 基金资产总值：        指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收申购款及                其他资产的价值总和； 基金资产净值：        指基金资产总值减去基金欠债后的价值； 基金份额净值：        指计较日基金资产净值除以计较日基金份额总额； 基金资产估值：        指计较评估基金资产和欠债的价值，以笃定基金资产净值和基金                份额净值的过程； 指定媒介：          指中国证监会指定的用以进行信息清晰的宇宙性报刊及指定互                联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会                基金电子清晰网站）等媒介； 不可抗力：          指本合同当事东说念主不成意象、不成幸免且不成克服的客不雅事件； 销售服务费：         指本基金用于延续销售和服务基金份额持有东说念主的用度，该笔用度                从基金财产入网提，属于基金的营运用度； 基金份额分类：        本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同，将基金份额分            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                 为不同的类别。不从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份                 额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产入网提销售服务费的                 基金份额，称为 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代                 码，并分别公布基金份额净值； 流动性受限资产：        指由于法律法例、监管、合同或操作费劲等原因无法以合理价钱                 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆                 回购与银行依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、                 停牌股票、流畅受限的新股及非公拓荒行股票、资产复古证券、                 因刊行东说念主债务负约无法进行转让或交易的债券等。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                       §3 基金管理东说念主   公司称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号   设立日历：2002 年 12 月 27 日   注册老本：东说念主民币 13.1 亿元   法定代表东说念主：王小青   办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   筹商东说念主：赖念念斯   股权结构和公司沿革：   招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准设立，是中国第一家中外结伙基金管理公司。当今公司注册老本金为东说念主民币十三亿一 千万元（RMB1,310,000,000 元），激动及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 持有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成 立时注册老本金东说念主民币一亿元，激动及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元增多至东说念主民币一亿六千万元，激动及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持 有的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的激动及股权结构为： 招商银行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册老本金由东说念主民 币一亿六千万元增多至东说念主民币二亿一千万元。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） Management B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的激动及股权结构为：招商银行持有全部股权的 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册老本金由 东说念主民币二亿一千万元增多至东说念主民币十三亿一千万元，激动及股权结构不变。    公司主要激动招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行永远坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的贸易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。    招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为领有证券市集业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所 上市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号：    公司以“为投资者创造更多价值”为责任，袭取诚信、感性、专科、互助、成长的核 心价值不雅，努力成为中国资产管理行业具有互异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。    王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行作事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部作事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办作事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司作事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文牍、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文牍、董事长。            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、缠绵财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总 司理兼操魄力险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务管帐部副总司理、财务管帐部 总司理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总 司理（2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银 行有限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银国际金融控股有限公司董事、招银国 际金融有限公司董事、招联虚耗金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。 现任公司董事。      缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南正途车公 庙证券营业部负责东说念主、资产管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商 证券资产管理及机构业务总部资产管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任资产管理与机构业务 总部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。      徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司作事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅作事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主办作事）、党委副文牍、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文牍、董事、总司理。      张念念宁女士，中国东说念主民银行金融议论所金融学博士议论生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任， 中国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文牍、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会翻新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。当今兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤立董事。      陈宏民先生，上海交通大学工学博士议论生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品出进口公司职工大学老师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副讲授、讲授，系主任、议论所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后议论。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤立董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管制学院讲授，当今兼任上海 交通大学行业议论院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、 《系统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤立董事。现任公司孤立董 事。            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      梁上坤先生，南京大学管帐学博士议论生。2013 年 7 月起在中央财经大学作事，曾任 讲师、副讲授、讲授。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有 限公司孤立董事、上海同达创业投资股份有限公司孤立董事。现任公司孤立董事。      刘杰先生，厦门大学管帐系管帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加作事，曾任招 商证券老本市集策划部总司理助理、招商局国际有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有 限公司财务总监，招商局仁爱东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。 会秘书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加作事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国际业务部总司理助理、深圳分行国际业务部副总经 理、深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总 部总司理、深圳分行公司金融做事部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融 市集总部总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长 助理、总行同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总 司理、投资管理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务会 计部总司理。兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银麇集科技（深圳）有限公司董事、 深圳市银通智汇信息服务有限公司董事、招银云创信息时刻有限公司董事、台州银行股份 有限公司董事。现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任议论员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监 事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息时刻部软件拓荒岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。 总监。2016 年 10 月加入招商基金管理有限公司，现任互联网金融发展部总监、职工监事。      何剑萍女士，华南理工大学管帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金管帐、基金管帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工 监事。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   徐勇先生，总司理，简历同上。   欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险控制岗从事风险管理作事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高等司理、副总监、总监、督察长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任 招商资产资产管理有限公司董事及博时基金（国际）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年开始后赴任于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程议论员、行业议论员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务作事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通 银行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产 管理部副总司理、总行资产管理部副总司理、总行资产平台部副总司理。2023 年 8 月加入 招商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和 成都分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部作事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商资产资产管理有限公司董事。   王刚先生，硕士。2011 年 7 月加入中国东说念主保资产管理股份有限公司，曾任助理组合经 理、家具司理；2014 年 5 月加入泰康资产管理有限责任公司，曾任资产管理部高等司理； 配置搀和型证券投资基金基金司理（管理时候：2017 年 7 月 28 日于今）、招商瑞丰纯真配 置搀和型发起式证券投资基金基金司理（管理时候：2017 年 7 月 28 日于今）、招商丰好意思灵 活配置搀和型证券投资基金基金司理（管理时候：2017 年 7 月 28 日于今）、招商安荣纯真 配置搀和型证券投资基金基金司理（管理时候：2019 年 2 月 22 日于今）、招商安德纯真配 置搀和型证券投资基金基金司理（管理时候：2019 年 7 月 30 日于今）、招商享诚增强债券             招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 型证券投资基金基金司理（管理时候：2021 年 10 月 26 日于今）、招商安鼎均衡 1 年持有 期搀和型证券投资基金基金司理（管理时候：2022 年 3 月 21 日于今）、招商安悦 1 年持有 期债券型证券投资基金基金司理（管理时候：2022 年 12 月 20 日于今）。      本基金历任基金司理包括：吕一凡先生，管理时候为 2013 年 11 月 6 日至 2014 年 12 月 31 日；李亚先生，管理时候为 2014 年 12 月 13 日至 2017 年 3 月 11 日；邓栋先生，管理 时候为 2015 年 2 月 12 日至 2017 年 7 月 28 日。      公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马 龙。      徐勇先生，简历同上。      杨渺先生，简历同上。      王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东说念主。      朱红裕先生，公司首席议论官。      于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。      马龙先生，公司首席固定收益投资官。      根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 为； 办法》、《销售办法》、《信息清晰管理办法》等法律法例及规章的步履，并承诺建立健全 里面控制轨制，采选灵验措施，防护违警步履的发生。      （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；      （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；      （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；      （5）依照法律、行政法例关联划定，由国务院证券监督管理机构划定谢绝的其他行 为。      （1）承销证券；      （2）违反划定向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽责任的投资；      （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；      （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕交易、控制证券交易价钱偏激他不正派的证券交易行为；      （7）法律、行政法例和中国证监会划定谢绝的其他行为。      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限 制。 律、法例及行业范例，敦朴信用、勤奋尽责，不从事以下行为：      （1）越权或违章经营；      （2）违反基金合同或托管条约；      （3）挑升损伤基金份额持有东说念主或其他基金关联机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；      （5）绝交、干涉、费劲或严重影响中国证监会照章监管；      （6）锋利职守、滥用权利；         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （7）泄露在职职期间明察的关联证券、基金的贸易渊博，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资缠绵等信息；   （8）除为公司进行基金投资外，平直或迤逦进行其他股票交易；   （9）协助、接受托福或以其它任何形式为其它组织或个东说念主进行证券交易；   （10）其他法律、行政法例以及中国证监会谢绝的步履。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间明察的关联证券、基金的贸易渊博，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资缠绵等信息；   （4）不协助、接受托福或以其它任何形式为其它组织或个东说念主进行证券交易。   健全性原则、灵验性原则、孤立性原则、相互制约原则、成本效益原则。   公司的里面控制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以已毕对公司从决 策层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司经营管理行为、董事和公司管理层 的步履期骗监督权。   （2）董事会风险控制委员会：风险控制委员会算作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项热切的里面控制轨制并查验其正当性、合感性和灵验性，负责决定公司风 险管理计谋和政策并查验其实践情况，审查公司关联交易和查验公司的里面审计和业务稽 查情况等。   （3）督察长：督察长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核作事。督察长发现基金和公司存在要紧风险或隐患， 或发生督察长照章觉得需要答复的其他情形以及中国证监会划定的其他情形时，应当实时 向公司董事会和中国证监会答复。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的要紧问题和要紧事项进行风险评估并作出决策，并针 对公司经营管理行为中发生的要紧突发性事件和要紧危急情况，实施危急处理机制。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面控制轨制和风险管理政策的实践情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理答复。   （6）各业务部门：风险控制是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限边界内，对其负责的业务进行查验监督和风险控制。职工根据国度法律法例、公司规 章轨制、说念德范例和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面控制大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面控制大纲》和《法例恪守政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的撮要和总览，是对公司轨则划定的内控原则的细化和张开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息清晰轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵寓档案管理轨制、事迹评估捕快轨制、东说念主力资源管理轨制和危急处理制 度等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭树立、岗亭责任 进行了范例。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了范例。   （2）风险控制轨制   里面风险控制轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面控制大纲、法例恪守政策、 岗亭分离轨制、业务欺压轨制、表率化功课经过轨制、集会交易轨制、权限管理轨制、信 息清晰轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对孤立的里面控制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据 国度的关联法律法例、公司里面控制轨制在所赋予的权限内按照所划定的范例和安妥的方 法对监察搜检对象进行刚正客不雅的查验和评价，包括拜谒评价公司内控轨制的健全性、合 感性和灵验性、查验公司实践国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险控制的 监控作事、实践公司里面依期不依期的里面审计、拜谒公司里面的违警案件等。   里面控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制行为、信息沟通、里面监控。   （1）控制环境   公司接力于确立内控优先和风险控制的理念，培养全体职工的风险防护意志，营造一 个浓厚的风险控制的文化氛围和环境，使全体职工实时了解关联的法律法例、管理层的经 营念念想、公司的规章轨制并自愿恪守，使风险意志皆集到公司各个部门、各个岗亭和各个 业务才略。   （2）风险评估        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   公司对组织结构、业务经过、经营运作行为进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散播点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采选定性定量的 妙技分析考量风险的高下和危害进度。落实责任东说念主，并不竭完善关联的风险防护措施。   （3）控制行为   公司控制行为主要包括组织结构控制、操作控制和管帐控制等。   A．组织结构控制   各部门的树立体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金 投资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互孤立、 相互牵制况且有孤立的答复系统，形成了权责分明、严实灵验的三说念监控防地：   a.以各岗亭标的责任制为基础的第一起监控防地：各部门里面作事岗亭合理单干、职 责明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离树立，使不同 的岗亭之间形成一种相互查验、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   b.各关联部门、关联岗亭之间相互监督和牵制的第二说念监控防地：公司在关联部门、 关联岗亭之间建立表率化的业务操作经过、热切业务处理凭据传递和信息沟通轨制，后续 部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。   c.以督察长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三说念监控防地。   B．操作控制   公司设定了一系列的操作控制的轨制妙技，如表率化业务经过、业务、岗亭和空间隔 离轨制、授权分责轨制、集会交易轨制、守密轨制、信息清晰轨制、档案贵寓保全轨制、 客户投诉处理轨制等，控制日常运作和经营中的风险。   C．管帐控制   公司确保基金资产与公司自有财产统统分开，分帐管理，孤立核算；公司管帐核算与 基金管帐核算在业务范例、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格辨别。公司对所管理的不同基 金以及本基金下分别设立账户，分帐管理，以确保每只基金和基金资产的无缺和孤立。   （4）信息沟通   即指实时地已毕信息的流动，如从下到上的答复和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务文牍体系，通过建立灵验的信绝交流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责关联的信息，保证信息实时投递安妥 的东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务答复轨制，包括依期答复轨制和不依期答复轨制。依期答复轨制 按照逐日、每月、每年度等不同的时候频次进行答复。   A．实践体系答复路子：各业务东说念主员向部门负责东说念主答复；部门负责东说念主向分摊带领、总经 理答复；        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   B．监督体系答复路子：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门答复，监察稽核部门 向总司理、督察长分别答复；   C．督察长依期出具监察答复，报送董事会偏激下设的风险控制委员会和中国证监会； 如发现要紧违章步履，应立即向董事会和中国证监会答复。   （5）里面监控   督察长和监察稽核部门东说念主员负责日常监监作事，促使公司职工积极参与和恪守里面控 制轨制，保证轨制灵验地实施。公司监事会、董事会风险控制委员会、督察长、风险管理 委员会、监察稽核部门对里面控制轨制延续地进行磨练，磨练其是否合适划定要求并加以 充实和改善，实时反应政策法例、市集环境、时刻等身分的变化趋势，保证内控轨制的有 效性。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                      §4 基金托管东说念主   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息清晰筹商东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东说念主，大部分员器用有丰富的银行、 证券、基金、信赖从业训戒，且具有国外作事、学习或培训经历，60％以上的员器用有硕 士以上学位或高等职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。   算作国内首批开展证券投资基金托管业务的贸易银行，中国银行领有证券投资基金、 基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管理缠绵、信赖缠绵、企业年金、银行喜悦家具、股权基金、私募基金、资金托管 等门类皆全、家具丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等升值服务，为各类客户提供个性化的托管升值服务，是国内率先的大型中资托管银行。   截止 2024 年 9 月 30 日，中国银行已托管 1122 只证券投资基金，其中境内基金 1056 只，QDII 基金 66 只，隐蔽了股票型、债券型、搀和型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，高兴了不同客户多元化的投资喜悦需求，基金托管范畴位居同行前线。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   中国银行托管业务部风险管理与控制作事是中国银行全面风险控制作事的组成部分， 袭取中国银行风险控制理念，坚持“范例运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部 风险控制作事皆集业务各才略，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及轨制竖立、内 外部查验及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 后取得基于 “SAS70”“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则 的无保寄望见的审阅答复。2020 年，中国银行赓续取得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面控制审计答复。中国银行托管业务内控轨制完善，内控措施严实，或者灵验 保证托管资产的安全。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》的 关联划定，基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示违反法律、行政法例和其他关联划定， 或者违反基金合同约定的，应当绝交实践，实时文牍基金管理东说念主，并实时向国务院证券监 督管理机构答复。基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据交易范例仍是奏效的投资指示违反法 律、行政法例和其他关联划定，或者违反基金合同约定的,应当实时文牍基金管理东说念主，并及 时向国务院证券监督管理机构答复。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                       §5 关联服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   招商基金官网交易平台   交易网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免资料话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   筹商东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   筹商东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   筹商东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   筹商东说念主：张鹏   招商基金直销交易服务筹商方式   地址：广东省深圳市福田区深南正途 7028 号时间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   筹商东说念主：冯敏           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金代销机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主可根 据关联法律法例划定解救销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   地址：深圳市福田区深南正途 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   筹商东说念主：宋宇彬   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   筹商东说念主：刘佳   称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   实践事务合伙东说念主：邹俊   电话：(0755）2547 1000   传真：(0755）8266 8930   承办注册管帐师：吴钟鸣 刘西茜 吴巧莉   筹商东说念主: 蔡正轩           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）               §6 基金的召募与基金合同的奏效   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息清晰管理 办法》、《业务规则》等关联法律、法例、规章及基金合同，并经中国证券监督管理委员会 证监许可〔2013〕1060 号文核准公开召募。召募期从 2013 年 10 月 14 日起至 2013 年 11 月   本基金的基金合同已于 2013 年 11 月 6 日肃肃奏效。   基金合同奏效之日起三年后的对应日，若基金资产范畴低于 2 亿元，基金合同自动终 止，且不得通过召开基金持有东说念主大会的方式延续。   法律法例另有划定时，从其划定。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）            §7 基金份额的申购、赎回及转化   本基金的申购、赎回及转化将通过各销售机构的基金销售网点进行。   其中，直销机构为招商基金管理有限公司，代销渠说念为中国银行股份有限公司、招商 银行股份有限公司等。具体代销渠说念名单以份额发售公告为准。直销及代销机构请参见本 招募说明书“关联服务机构”。   基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   销售机构不错根据情况增多或减少其销售网点、变更营业场地。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购、赎回及转化。   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购、赎回和转化，具体办理时候为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时候，但基金管理东说念主根据法律法例、中国证监会的要 求或本基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。具体业务办理时候由基金管理东说念主与代 销机构约定，每交易日交易时候以后提交的央求，按下一交易日的业务央求处理。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时候变更或其他特殊情 况，基金管理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的解救，但应在实施日前依照 《信息清晰办法》的关联划定在指定媒介上公告。   投资东说念主在绽放日之外的日历和时候提议申购、赎回及转化央求且登记机构证据领受的， 其基金份额申购、赎回或转化的价钱为下次办理基金份额申购、赎回或转化时候所在绽放 日的价钱。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不跨越 3 个月动手办理申购，具体业务办理时候在 申购动手公告中划定。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不跨越 3 个月动手办理赎回，具体业务办理时候在 赎回动手公告中划定。   在笃定申购动手与赎回动手时候后，基金管理东说念主应在申购、赎回绽放日前依照《信息披 露办法》的关联划定在指定媒介上公告申购与赎回的动手时候。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      本基金管理东说念主在条件教育的情况下提供本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的转 换服务。转化业务通达时候由基金管理东说念主届时另行公告。 为基准进行计较； 转化； 购央求即成立；登记机构证据基金份额时，申购央求方为灵验； 各基金品种之间； 请；      基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行解救。基金管理东说念主必须在新 规则动手实施前依照《信息清晰办法》的关联划定在指定媒介上公告。      原则上，投资者通过代销网点和本基金管理东说念主官网交易平台初次申购和追加申购的最 低金额均为 1 元；通过本基金管理东说念主直销柜台申购，初次最低申购金额为 50 万元东说念主民币， 追加申购单笔最低金额为 10 元东说念主民币。推行操作中，各销售机构在合适上述划定的前提下， 可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资东说念主需 恪守销售机构的关联划定。      投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。      每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点保 留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。推行操作中，以各代销机构的 具体划定为准。      通过本基金管理东说念主电子商务网上交易平台赎回，每次赎回份额不得低于 1 份。            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   如遇多半赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金 合同关联多半赎回或一语气多半赎回的要求处理。   基金转化分为转化转入和转化转出。通过各销售机构网点转化的，转出的基金份额不 得低于 1 份。   通过本基金管理东说念主电子商务网上交易平台转化的，每次转出份额不得低于 1 份。留存 份额不及 1 份的，只可一次性赎回，不成进行转化。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、绝交大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，具体请参见关联公告。 基金管理东说念主必须在解救前依照关联划定在指定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构划定的范例，在绽放日的具体业务办理时候内提议申购或赎 回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付款项，申购央求即成立。 登记机构证据基金份额时，申购央求即奏效。   投资者在提交赎回央求时，必须有充足的基金份额余额。基金份额持有东说念主递交赎回申 请，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。投资东说念主赎回央求成功后，基金管理东说念主将 在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多半赎回或本《基金合同》载明的其他暂停 赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同关联要求处理。   遇交易所或交易市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理东说念主及基金托管东说念主所能控制的身分影响业务处理经过，则赎回款顺延至下一个作事 日划往基金份额持有东说念主的银行账户。 央求确当日算作申购或赎回央求日（T 日），在正常情况下，基金登记机构在 T+1 日内对该 交易的灵验性进行证据。T 日提交的灵验央求，基金投资者可在 T+2 日（包括该日）后到销          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 售机构网点或以销售机构划定的其他方式查询申购、赎回及转化的的证据情况。若申购不 成功，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定成功，而仅代表销售机构如实 领受到申购、赎回央求。申购与赎回的证据以登记机构的证据成果为准。   本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。不从本 类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产入网提 销售服务费的基金份额，称为C类基金份额。   本基金申购给与金额申购方式，申购费率如下表。申购用度应在投资东说念主申购基金份额时 收取。投资者在一天之内如果有多笔申购，费率按单笔分别计较。   A类基金份额申购费率          申购金额（M）              申购费率            M＜100 万元            1.5%            M≥500 万元          每笔 1000 元   本基金的申购用度由申购东说念主承担，不列入基金资产，用于基金的市集推论、销售、登记 等各项用度。   申购用度的计较方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购用度以东说念主民币元为单元，计较成果保留到少量点后第2位，少量点后第3位动手舍去， 舍去部分归基金财产。   本基金C类份额不收取申购用度。   本基金A类基金份额的赎回费率按基金份额持有期限递减，费率如下：          一语气持随机候（N）            赎回费率             N＜7 天              1.5%         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）            N≥730 天              0%   赎回用度的计较方法：赎回用度＝赎回份额×赎回受理当日基金份额净值×赎回费率   赎回用度以东说念主民币元为单元，计较成果保留到少量点后第2位，少量点后第3位动手舍去， 舍去部分归基金财产。   赎回用度由赎回A类基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回A类基金 份额时收取。对峙续持有期少于7天的投资东说念主收取1.5%的赎回费，对峙续持有期少于30天且 不少于7天的投资东说念主收取0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对峙续持有 期少于90天且不少于30天的投资东说念主收取0.5%的赎回费，并将赎回费总额的75%计入基金财产； 对峙续持有期长于90天但少于180天的投资东说念主收取0.5%的赎回费，并将赎回费总额的50%计 入基金财产；对峙续持有期长于180天的投资东说念主，应当将赎回费总额的25%计入基金财产。 如法律法例对赎回费的强制性划定发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开持有东说念主 大会。   本基金C类基金份额的赎回费率如下表所示：        一语气持随机候（N）              赎回费率            N＜7 天                1.5%   赎回用度由赎回C类基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回C类基金 份额时收取。对C类基金份额持有东说念主收取的赎回费全额计入基金财产。   （1）各基金间转化的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔转化央求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据关联法律法例 及基金合同、招募说明书的划定收取。   （3）每笔转化央求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金转化时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差计较。从申购费率（用度）高向低的基金转化时，不收取申购补差用度。   （4）基金转化采选单笔计较法，投资者当日屡次转化的，单笔计较转化用度。   www.cmfchina.com网上交易，详备费率表率或费率表率的解救请查阅官网交易平台及基              招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 金管理东说念主公告。 赎回费率或解救收费方式，基金管理东说念主依照关联划定于新的费率或收费方式实施日前在指定 媒介上公告。 基金促销缠绵，针对基金投资者依期和不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间， 基金管理东说念主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者安妥调低基金销售用度， 并不晚于优惠行为实施日公告。      基金管理东说念主不错针对特定投资东说念主（如待业金客户等）开展费率优惠行为，届时将提前公 告。      本基金 A 类和 C 类基金份额分别树立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额 和 C 类基金份额将分别计较并公告基金份额净值。 除以央求当日基金份额净值，灵验份额单元为份，申购份额的计较成果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金财产。      基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：      净申购金额=申购金额/（1+申购费率）      申购用度=申购金额－净申购金额      申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值      例：某投资者投资 101,500 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购央求被全额证据，对 应的申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.200 元，则可得到的申购份额 为：      申购金额=101,500 元      净申购金额=101,500/(1+1.5%)=100,000 元      申购用度=101,500－100,000=1,500 元      申购份额=100,000/1.200=83,333.33 份      即投资者选拔投资 101,500 元本金申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.200 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。              招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额，计较成果保留到少量点后 2 位， 少量点后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金财产。      基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：      赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值      赎回用度=赎回总额×赎回费率      净赎回金额=赎回总额－赎回用度      例 1：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且持随机候大于 30 天但活气 365 天，赎回 费率为 0.5%，假设赎回央求当日的 A 类基金份额净值是 1.068 元，则可得到的赎回金额 为：      赎回总额=10,000×1.068=10,680.00 元      赎回用度=10,680.00×0.5%=53.40 元      赎回金额=10,680.00-53.40=10,626.60 元      即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且持随机候大于 30 天但活气 365 天，假设赎回 当日 A 类基金份额净值是 1.068 元，则其可得到的赎回金额为 10,626.60 元。      例 2：某投资东说念主赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持随机候为 20 天，对应的赎回费 率为 0.5%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.068 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回总额=10,000×1.068=10,680 元      赎回用度=10,680×0.5%=53.40 元      赎回金额=10,680-53.40=10,626.60 元      即：投资东说念主赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有期限为 20 天，假设赎回当日本基 金 C 类基金份额净值是 1.068 元，则其可得到的净赎回金额为 10,626.60 元。      T 日基金份额净值=T 日闭市后的该基金资产净值/T 日该基金份额的余额数目。      T 日的基金份额净值在当日收市后计较，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情 况，经中国证监会同意，不错安妥延伸计较或公告。基金份额净值的计较，保留到少量点 后 3 位，少量点后第 4 位四舍五入，由此缺欠产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基 金财产系数。      投资者申购基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续， 投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。      投资者赎回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金管理东说念主不错在法律法例允许的边界内，对上述登记办理时候进行解救，但不得实 质影响投资者的正当权益，基金管理东说念主最迟于动手实施前在指定媒介公告。      （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。      （2）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且给与 估值时刻仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管理东说念主 应当暂停接受基金申购央求。      （3）证券交易所交易时候非正常停市，导致基金管理东说念主无法计较当日基金资产净值。      （4）发生基金合同划定的暂停基金资产估值情况时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的 申购央求。      （5）基金资产范畴过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或可能对基金事迹 产生负面影响，从而损伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。      （6）基金管理东说念主觉得接受某笔或某些申购央求可能会影响或损伤现有基金份额持有东说念主 利益时。      （7）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者跨越 50%，或者变相隐敝 50%集会度的情形。      （8）法律法例划定或中国证监会认定的其他情形。      发生上述第（1）、（2）、（3）、（4）、（5）、（8）项暂停申购情形时，基金管理 东说念主应当根据关联划定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被绝交，被 绝交的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复申购 业务的办理。 项：      （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不成支付赎回款项。      （2）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且给与 估值时刻仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管理东说念主 应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。      （3）证券交易所交易时候非正常停市，导致基金管理东说念主无法计较当日基金资产净值。      （4）一语气两个或两个以上绽放日发生多半赎回。      （5）发生本基金合同划定的暂停基金资产估值的情况。      （6）法律法例划定或中国证监会认定的其他情形。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   发生上述情形时，基金管理东说念主应按划定报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金 管理东说念主应足额支付。如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量 的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期支付，并以后续绽放日的基金份额净值为依 据计较赎回金额，若出现上述第“（4）”项所述情形，按基金合同的关联要求处理。基金 份额持有东说念主在央求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给以拔除。在暂停赎回的情 况摒除时，基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理东说念主应在规依期限内在指定媒介上刊登 暂停公告。   （2）如发生暂停的时候为 1 日，基金管理东说念主应于再行绽放日，在指定媒介上刊登基金 再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的基金份额净值。   （3）如果发生暂停的时候跨越 1 天但少于 2 周，暂停收尾基金再行绽放申购或赎回时， 基金管理东说念主应提前 2 日在指定媒介刊登基金再行绽放申购或赎回的公告，并在再行动手办 理申购或赎回的绽放日公告最近一个作事日的基金份额净值。   （4）如果发生暂停的时候跨越 2 周，暂停期间，基金管理东说念主应每两周详少重叠刊登暂 停公告一次。暂停收尾基金再行绽放申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 日在指定媒介连 续刊登基金再行绽放申购或赎回的公告，并在再行绽放申购或赎回日公告最近一个作事日 的基金份额净值。   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金转化中转出 央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转化中转入央求份额总额后的余额）跨越前一 绽放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回 或部分顺延赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有才略支付基金投资者的赎回央求时，按正常赎回 范例实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有贫乏或觉得因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在 当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 办理。若进行上述脱期办理，对于单个基金份额持有东说念主当日赎回央求跨越上一绽放日基金 总份额 10%以上的部分，将自动进行脱期办理。对于其余当日非自动脱期办理的赎回央求， 应当按单个账户非自动脱期办理的赎回央求量占非自动脱期办理的赎回央求总量的比例， 笃定当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔脱期赎 回或取消赎回。选拔脱期赎回的，将自动转入下一个绽放日赓续赎回，直到全部赎回为止； 选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被拔除。脱期的赎回央求与下一绽放日 赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部 分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管理东说念主觉得有必要，可 暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得跨越 20 个 作事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书 划定的其他方式在 3 个交易日内文牍基金份额持有东说念主，说明关联处理方法，并在 2 日内在指 定媒介上刊登公告。   基金管理东说念主不错根据关联法律法例以及本基金合同的划定决定开办本基金与基金管理 东说念主管理的其他基金之间的转化业务，基金转化不错收取一定的转化费，关联规则由基金管 理东说念主届时根据关联法律法例及本基金合同的划定制定并公告，并实时示知基金托管东说念主与相 关机构。   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资缠绵，具体规则由基金管理东说念主另行划定。 投资东说念主在办理依期定额投资缠绵时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理东说念主在关联公告或更新的招募说明书中所划定的依期定额投资缠绵最低申购金额。   根据届时灵验的关联法律法例和政策的划定，本基金不错以除申购、赎回之外的其他 交易方式进行转让。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                    §8 基金的投资      通过纯简直资产配置和主动的投资管理，拓展大类资产配置空间，在精选个股、个券 的基础上戒指集会投资，并通过股指期货已毕基金资产的套期保值和股票仓位的快速调度， 在控制风险的前提下为投资者谋求老本的历久升值。      本基金的投资边界为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 A 股股票 和存托凭证（包括中小板、创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、债 券、资产复古证券、货币市集器用、权证、股指期货，以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器用，但须合适中国证监会的关联划定。      本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的 0%-95%，投资于权证的比例为基金 资产净值的 0%-3%，本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，股指期货的投资比例恪守国度关联法 律法例。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥范例后， 不错将其纳入投资边界。      本基金采选纯真资产配置，主动投资管理的投资模式。在投资策略上，本基金从两个层 次进行，起初是进行大类资产配置，在一定进度上尽可能地镌汰证券市集的系统性风险，把 捏市集波动中产生的投资契机；其次是采选从下到上的分析方法，从定量和定性两个方面， 通过真切的基本面议论分析，精选具有邃密投资价值的个股和个券，构建股票组合和债券组 合。      本基金主要投资于国内照章刊行上市的 A 股股票、存托凭证、债券、资产复古证券、 货币市集器用、权证、股指期货及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。                     表 12-1 资产配置比例          资产类别          资产配置低限        资产配置高限          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）     股票、存托凭证              0％           95％  债券及现款等固定收益类资产           5％           100％   其中：权证投资比例不跨越基金资产净值的 3％，股指期货的投资比例恪守国度关联法 律法例，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现款或到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值 5%的，其中，现款类资产不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。   在大类资产配置层面，本基金主要通过宏不雅经济身分分析、经济政策分析、老本市集因 素分析，对股票市集和债券市集的运行趋势作念出全面的评估。跟着市集风险相对变化趋势， 实时解救大类资产的比例，已毕投资组合动态管理最优化。   本基金通过定量和定性分析，详细辩论国度宏不雅政策、经济运行周期与行业发展现象等 身分，对各个行业的投资价值进行详细评价。   本基金的股票投资采选从下到上的方法，以真切的基本面议论为基础，精选具有一定核 心上风的且成长性邃密、价值被低估的上市公司股票，构建投资组合，以寻求杰出事迹基准 的逾额收益。   基金管理东说念主将根据经济周期和市集时事的变化以及对畴昔上市公司发展远景和所处行 业发展趋势的判断，对组合的行业及个股配置进行安妥的解救，幸免集会渡过高导致配置不 够分散，或与基准指数互异过大，致使股票投资组合的非系统性风险过高。   经过行业及个股配置解救和风险控制模子解救后所笃定的股票组合，将成为最终可供执 行的股票组合，用以进行推行的股票投资。   根据国表里宏不雅经济时事、财政、货币政策、市集资金与债券供求现象、央行公开市集 操作等方面情况，给与定性与定量相衔尾的方式，笃定债券投资的组合久期；在高兴组合久 期树立的基础上，投资团队分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及收益率基差波 动等身分，瞻望收益率弧线的变动趋势，并衔尾流动性偏好、信用分析等多种市集身分进行 分析，详细评判个券的投资价值。在个券选拔的基础上，投资团队构建模拟组合，并相比不 同模拟组合之间的收益和风险匹配情况，笃定风险、收益最好匹配的组合。   本基金对权证资产的投资主若是通过分析影响权证内在价值最热切的两种身分——标 的资产价钱以及市集隐含波动率的变化，纯真构建避险策略，波动率差策略以及套利策略。   本基金采选套期保值的方式参与股指期货的投资交易，以管理市集风险和调度股票仓位 为主要主义。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资标的和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的真切议论判断，进行存托凭证的投资。   （1）须合适国度关联法律法例，严格降服基金合同及公司轨则；   （2）孤寒基金份额持有东说念主利益算作基金投资的最高准则。   本基金给与投资决策委员会带领下的团队式投资管理模式。投资决策委员会依期就投 资管理业务的要紧问题进行计议。基金司理、议论员、交易员在投资管理过程中责任明确、 密切合作，在各自职责内按照业务范例孤立作事并合理地相互制衡。具体的投资管理范例 如下：   （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它要紧事项；   （2）投资部门通过投资周会等方式计议拟投资的个券，议论员构建模拟组合；   （3）基金司理根据所管基金的特色，笃定基金投资组合；   （4）基金司剪发送投资指示；   （5）交易部审核与实践投资指示；   （6）数目分析东说念主员对投资组合的分析与评估；   （7）基金司理对组合的检讨与解救。   在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策才略的事前及过后风险、操魄力险等 投资风险进行监控，并在系数这个词投资经过完成后，对投资风险及绩效作念出评估，提供给投资 决策委员会、投资总监、基金司理等关联东说念主员，以供决策参考。   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金股票、存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–95%；   （2）本基金持有一家上市公司的股票、存托凭证，其市值不跨越基金资产净值的   （3）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），不跨越 该证券的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的全部绽放式基金(包括绽放式基金以及处于绽放期的依期绽放 基金)持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流畅股票的 15%；本基           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司 可流畅股票的 30%；   （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的 3％；   （6）本基金管理东说念主管理的全部基金持有的归并权证，不得跨越该权证的 10％；   （7）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得跨越上一交易日基金资产净值的   （8）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产复古证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10％；   （9）本基金持有的全部资产复古证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；   （10）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产复古证券的比例，不得跨越该资产复古 证券范畴的 10％；   （11）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产复古证券，不得 跨越其各类资产复古证券悉数范畴的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复古证券。基金持有资 产复古证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资表率，应在评级答复发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%，债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （15）本基金在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金资产净 值的 10%；在职何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得跨越基 金资产净值的 95％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、资产复古证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何交易日日终，持有 的卖出期货合约价值不得跨越基金持有的股票总市值的 20％；本基金所持有的股票市值和 买入、卖出股指期货合约价值，悉数（轧差计较）应当合适基金合同对于股票投资比例的有 关约定；在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跨越上一交易 日基金资产净值的 20％；   （16）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不 低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款资产不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得跨越本基金资产净值的 15%。 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不 合适前述所划定比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保持一致；      （19）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述第（12）、（16）、（17）、（18）项外，因证券、期货市集波动、上市公司合 并、基金范畴变动、股权分置鼎新中支付对价等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例 不合适上述划定投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交易日内进行解救。      基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起动手。      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行安妥范例后， 则本基金投资不再受关联限制。      为孤寒基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：      （1）承销证券；      （2）违反划定向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽责任的投资；      （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；      （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕交易、控制证券交易价钱偏激他不正派的证券交易行为；      （7）法律、行政法例和中国证监会划定谢绝的其他行为。      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限 制。      本基金的事迹相比基准为：60%×沪深 300 指数收益率+40%×中债详细指数收益率。      沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制，详细反应了沪深证券市集内大中市值公司 的合座现象。中债详细指数是由中央国债登记结算公司编制的具有代表性的债券市集指数。 根据本基金的投资边界和投资比例，选用上述事迹相比基准或者客不雅、合理地反应本基金 的风险收益特征。      如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集无边接受的事迹相比基准 推出时，本基金基金管理东说念主不错在与基金托管东说念主协商同意后变更事迹相比基准的组成和权 重。本基金由于上述原因变更事迹相比基准，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主 应于变更前在中国证监会指定的媒介上公告。            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   本基金是搀和型基金，在证券投资基金中属于预期风险收益水平中等的投资品种，预 期收益和预期风险高于货币市集基金和债券型基金，低于股票型基金。 利益； 的利益。   招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事 会及董事保证本答复所载贵寓不存在虚伪纪录、误导性讲明或要紧遗漏，并对其内容的真 实性、准确性和无缺性承担个别及连带责任。   本投资组合答复所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，来源于《招商瑞丰纯真配置搀和型发 起式证券投资基金 2024 年第 3 季度答复》。                                               金额单元：东说念主民币元                                               占基金总资产的比例       序号          样子        金额（元）                                                  （%）               其中：股票          153,625,712.92         93.12               其中：债券           10,078,263.01          6.11                  资产复古证券                   -             -               其中：买断式回购的                   -             -               买入返售金融资产          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）             金悉数                                             金额单元：东说念主民币元                                             占基金资产净值比例     代码           行业类别    公允价值（元）                                                （％） A           农、林、牧、渔业                    -              - B           采矿业                         -              - C           制造业            114,880,574.07          70.67 D           电力、热力、燃气及                   -              -             水出产和供应业 E           建筑业                 18,375.00           0.01 F           批发和零卖业           2,914,149.00           1.79 G           交通输送、仓储和邮       25,378,393.00          15.61             政业 H           住宿和餐饮业              14,356.00           0.01 I           信息传输、软件和信       10,413,169.43           6.41             息时刻服务业 J           金融业                         -              - K           房地产业                        -              - L           租出和商务服务业                    -              - M           科学议论和时刻服务            6,696.42           0.00             业 N           水利、环境和大众设                   -              -             施管理业 O           住户服务、修理和其                   -              -             他服务业 P           种植                          -              - Q           卫生和社会作事                     -              - R           文化、体育和文娱业                   -              - S           详细                          -              -             悉数             153,625,712.92          94.50             招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）  本基金本答复期末未持有港股通投资股票。                                                        金额单元：东说念主民币元                                                                 占基金资产  序号          股票代码           股票称号   数目（股）        公允价值（元）         净值比例                                                                 （％）                                                        金额单元：东说念主民币元                                                        占基金资产净值比例        序号                 债券品种     公允价值（元）                                                           （％）                      其中：政策性金融债                     -                   -        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                               金额单元：东说念主民币元                                                 占基金资产  序号       债券代码    债券称号      数目（张）       公允价值（元） 净值比例                                                         （％） 资明细   本基金本答复期末未持有资产复古证券。   本基金本答复期末未持有贵金属。   本基金本答复期末未持有权证。   本基金本答复期末未持有股指期货合约。   本基金采选套期保值的方式参与股指期货的投资交易，以管理市集风险和调度股票仓 位为主要主义。   根据本基金合同划定，本基金不参与国债期货交易。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）    根据本基金合同划定，本基金不参与国债期货交易。    根据本基金合同划定，本基金不参与国债期货交易。    答复期内基金投资的前十名证券除国联股份（证券代码 603613）、招商南油（证券代 码 601975）、中国重工（证券代码 601989）外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案调 查，不存在答复编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。    根据 2023 年 12 月 26 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因财务管帐答复违章被北京证 监局给予警示。    根据 2023 年 10 月 30 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因未照章履行职责被中华东说念主民 共和国金山海事局处以罚金。    根据 2024 年 5 月 24 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因未照章履行职责被中华东说念主民共 和国舟山海事局处以罚金。    根据 2023 年 12 月 21 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因财务管帐答复违章被北京证 监局处以罚金,并教导。    根据 2023 年 12 月 29 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因财务管帐答复违章,信息清晰 虚伪或严重误导性讲明被北京证监局处以罚金,并教导。    根据 2024 年 2 月 2 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因财务管帐答复违章,信息清晰虚 假或严重误导性讲明被上海证券交易所通报品评。    对上述证券的投资决策范例的说明：本基金投资上述证券的投资决策范例合适关联法 律法例和公司轨制的要求。    本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同划定的备选股票库，本基金管理东说念主从轨制 和经过上要求股票必须先入库再买入。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                      金额单元：东说念主民币元      序号                  称号          金额（元）   本基金本答复期末未持有处于转股期的可转化债券。   本基金本答复期末投资前十名股票中不存在流畅受限情况。                         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                                       §9 基金的事迹             基金管理东说念主依照恪遵法守、敦朴信用、严慎勤奋的原则管理和运用基金财产，但投资        者购买本基金并不就是将资金算作进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东说念主不保        证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔施展。投资有风险，        投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             本基金合同奏效以来的投资事迹及与同期基准的相比如下表所示：             招商瑞丰搀和发起式 A：                                       净值增长                事迹相比基                           净值增长率                事迹相比基           阶段                          率表率差                准收益率标     ①-③        ②-④                              ①                 准收益率③                                        ②                   准差④ 自基金成立起至 2024.09.30    135.31%  0.59%     78.58%             0.82%   56.73%         -0.23%             注：本基金合同奏效日为 2013 年 11 月 6 日。             招商瑞丰搀和发起式 C：                                       净值增长                事迹相比基                           净值增长率                事迹相比基           阶段                          率表率差                准收益率标     ①-③        ②-④                             ①                  准收益率③                                        ②                   准差④ 自基金成立起至 2024.09.30          62.60%     0.58%    26.21%      0.72%   36.39%         -0.14%             招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      注：本基金自 2015 年 11 月 18 日起新增 C 类份额，C 类份额自 2015 年 11 月 19 日起存 续。        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §10 基金的财产   基金资产总值是指购买的各类有价证券、银行进款本息和基金应收的申购基金款以及 其他投资所形成的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤立。   本基金财产孤立于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主 督察。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的划定贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章拔除或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §11 基金资产的估值   本基金的估值日为本基金关联的证券交易场地的交易日以及国度法律法例划定需要对 外清晰基金净值的非交易日。   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货、权证、债券和银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，以最近 交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考近似投 资品种的现行市价及要紧变化身分，解救最近交易市价，笃定公允价钱；   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交易的，且最 近交易日后经济环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济 环境发生了要紧变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化身分，解救最近交易 市价，笃定公允价钱；   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧 变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧 变化身分，解救最近交易市价，笃定公允价钱；   （4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值时刻笃定公允价值。交易所上 市的资产复古证券，给与估值时刻笃定公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的归并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （2）初次公拓荒行未上市的股票、债券和权证，给与估值时刻笃定公允价值，在估值 时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初次公拓荒行有明确锁依期的股票，归并股票在交易所上市后，按交易所上市的 归并股票的估值方法估值；非公拓荒行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会关联 划定笃定公允价值。 定公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、范例及关联 法律法例的划定或者未能充分孤寒基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原 因，两边协商处理。   根据关联法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本 基金的基金管帐责任方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关联 各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东说念主对基金净值信息 的计较成果对外给以公布。 量计较，精准到 0.001 元，少量点后第 4 位四舍五入。国度另有划定的，从其划定。   每个作事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按划定公告。 同的划定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个作事日对基金资产估值后，将基金净值信息结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少量点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值失误时，视为基金份额净值 失误。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、 或投资东说念主自身的缺欠形成估值失误，导致其他当事东说念主遇到损失的，缺欠的责任东说念主应当对由 于该估值失误遇到损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值失误处理原则”给予 补偿，承担补偿责任。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差 错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时刻原因引起的差错，若系同行业现随机刻 水平无法意象、无法幸免、无法不服，则属不可抗力，按照下述划定实践。   由于不可抗力原因形成投资者的交易贵寓灭失或被失误处理或形成其他差错，因不可 抗力原因出现差错确当事东说念主不合其他基金合同当事东说念主承担补偿责任，但因该差错取得不妥 得利确当事东说念主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值失误责任方应实时和谐各方， 实时进行更正，因更正估值失误发生的用度由估值失误责任方承担；由于估值失误责任方 未实时更正已产生的估值失误，给当事东说念主形成损失的，由估值失误责任方对平直损失承担 补偿责任；若估值失误责任方仍是积极和谐，况且有协助义务确当事东说念主有充足的时候进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值失误责任方应答更正的情况向关联当事 东说念主进行证据，确保估值失误已得到更正。   （2）估值失误的责任方对关联当事东说念主的平直损失负责，不合迤逦损失负责，况且仅对 估值失误的关联平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值失误而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值失误 责任方仍应答估值失误负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得 利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值失误责任方应补偿受损方的损失，并 在其支付的补偿金额的边界内对取得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如 果取得不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获 得的补偿额加上仍是获 得的不妥得利返还的总和跨越其推行损失的差额部分支付给估值错 误责任方。   （4）估值失误解救给与尽量收复至假设未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （1）查明估值失误发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值失误发生的原因笃定 估值失误的责任方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失误形成的损失进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失误的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值失误的更正向关联当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现失误时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；失误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。 值时刻仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金管理东说念主应 当暂停基金估值；   用于基金信息清晰的基金净值信息由基金管理东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个绽放日交易收尾后计较当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给 基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较成果复核证据后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对 基金净值信息给以公布。 为基金资产估值失误处理。        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 计轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然仍是采选必要、安妥、 合理的措施进行查验，然则未能发现该失误而形成的基金份额净值计较失误，基金管理东说念主、 基金托管东说念主不错奉命补偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采选必要的措施摒除由 此形成的影响。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                 §12 基金的收益与分拨   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后 的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已毕收益 的孰低数。 收益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 20%，若《基金合同》奏效活气 3 个月可不进行 收益分拨； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分拨方式是 现款分成； 类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 售服务费将导致在可供分拨利润上有所不同；本基金归并类别的每份基金份额享有同等分 配权； 后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金资产；   基金收益分拨有筹备中应载明基金收益分拨基准日可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨原则、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金收益分拨有筹备由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息清晰办法》的 关联划定在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时候不跨越 15 个作事日。   收益分拨给与红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务规则》实践。            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                       §13 基金的用度与税收      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计较方法如 下：      H＝E×0.60%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计较方法如 下：      H＝E×0.15%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金 托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.50%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金 年度答复中对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计较公式如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计较，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个作事日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“13.1 基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据关联法例及相应条约划定，按 用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况解救基金管理费率、基金 托管费率、基金销售费率等关联费率。   调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有东说念主大 会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，毋庸召开基金份额持 有东说念主大会。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒介上公告。     招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      §14 基金份额的登记、非交易过户、转托管、冻结与解冻      指基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主基金账户的建立和 管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、代理披发红利、建立并督察基 金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等。      本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主托福的其他合适条件的机构办理。基金 管理东说念主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主缔结托福代理条约，以明确基金 管理东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、算帐及基金交易证据、披发红 利、建立并督察基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当 权益。      登记机构享有如下权利： 始实施前在指定媒介上公告；      登记机构承担如下义务： 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制查验情形及法律法例划定的其他情形 除外； 务；          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。      继承是指基金份额持有东说念主弃世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基 金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他当然 东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵寓，对于 合适条件的非交易过户央求按基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的表率收 费。      基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照划定的表率收取转托管费。      如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时刻系统性能限制或其它 合理原因，不错暂停该业务或者绝交基金份额持有东说念主的转托管央求。      基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由登记机构办理。      基金登记机构只受理国度关联机关照章要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻以及 登记机构认同的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，法律法例、中国证监会或法院判决、裁定 另有划定的除外。      当基金份额处于冻结状态时，基金登记机构或其他关联机构应绝交该部分基金份额的 赎回央求、非交易过户以及基金的转托管。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §15 基金的管帐和审计 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照关联法律法例划定编制基金管帐报表； 式证据。 务履历的管帐师事务所偏激注册管帐师等对基金年度财务报表偏激他划定事项进行审计。 务所需依照《信息清晰办法》的关联划定在指定媒介公告。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                 §16 基金的信息清晰 《基金合同》偏激他关联划定。   本基金信息清晰义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基 金份额持有东说念主偏激日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会划定的当然东说念主、法东说念主和 罪人东说念主组织。   本基金信息清晰义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中 国证监会的划定清晰基金信息，并保证所清晰信息的实在性、准确性、无缺性、实时性、 简明性和易得性。   本基金信息清晰义务东说念主应当在中国证监会划定时候内，将应予清晰的基金信息通过中 国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定 网站”）等媒介清晰，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者 复制公开清晰的信息贵寓。   本基金公开清晰的信息应给与华文文本。同期给与外文文本的，基金信息清晰义务东说念主 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开清晰的信息给与阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东说念主民币元。        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   公开清晰的基金信息包括：   （1）基金招募说明书应当最大限定地清晰影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息清晰及基金份额持有 东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主 应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信 息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管理东说念主不再更新基 金招募说明书。   （2）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东说念主大 会召开的规则及具体范例，说明基金家具的脾气等波及基金投资者要紧利益的事项的法律 文献。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产督察及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵寓概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》奏效后，基金家具贵寓概要信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当 在三个作事日内，更新基金家具贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金拆开 运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具贵寓概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在清晰招募说 明书确当日登载于指定报刊和网站上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   基金合同奏效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周公 告一次基金资产净值和基金份额净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点清晰绽放日的基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站清晰半年度和年 度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息清晰文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业 网点查阅或者复制前述信息贵寓。      基金依期答复由基金管理东说念主按照法律法例和中国证监会颁布的关联证券投资基金信息 清晰内容与景观的关联文献的划定单独编制，由基金托管东说念主按照法律法例的划定对关联内 容进行复核。基金依期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复。      （1）基金年度答复：基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度 答复，将年度答复登载在指定网站上，并将年度答复领导性公告登载在指定报刊上。基金 年度答复中的财务管帐答复应当经过具有证券、期货关联业务履历的管帐师事务所审计。      （2）基金中期答复：基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中 期答复，将中期答复登载在指定网站上，并将中期答复领导性公告登载在指定报刊上。      （3）基金季度答复：基金管理东说念主应当在季度收尾之日起十五个作事日内，编制完成基 金季度答复，将季度答复登载在指定网站上，并将季度答复领导性公告登载在指定报刊 上。      基金依期答复应该清晰基金管理东说念主、基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理等投资管理 东说念主员以及基金管理东说念主激动持有基金的份额、期限及期间的变动情况。      本基金延续运作过程中，应当在基金年度答复和中期答复中清晰基金组结伙产情况及 其流动性风险分析等。      如答复期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金依期答复“影响投资者决策的其他热切信 息”项下清晰该投资者的类别、答复期末持有份额及占比、答复期内持有份额变化情况及 家具的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      基金合同奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度答复、中期答复或者年 度答复。      本基金发生要紧事件，关联信息清晰义务东说念主应在 2 日内编制临时答答信，并登载在指 定报刊和指定网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影 响的下列事件：      （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；      （2）基金合同拆开、基金算帐；      （3）转化基金运作方式、基金合并；      （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （5）基金管理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的激动、变更公司的推行控制东说念主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关联步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联步履受到 要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏激控股激动、推行控制 东说念主或者与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易事项，中国证监会另有划定的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价失误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生多半赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项解救或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （22）基金信息清晰义务东说念主觉得可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   在基金合同期限内，任何大众媒体中出现的或者在市集高尚传的音问可能对基金份额 价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，关联信息 清晰义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开清晰，并将关联情况立即答复中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管理机构备案，并给以 公告。        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金合同拆开的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并 制作算帐答复。基金财产算帐小组应当将算帐答复登载在指定网站上，并将算帐答复领导 性公告登载在指定报刊上。   在季度答复、中期答复、年度答复等依期答复和招募说明书（更新）等文献中清晰的股 指期货交易情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险有筹备等，并充分揭示股 指期货交易对本基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资标的等。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息清晰管理轨制，指定专门部门及高等管理 东说念主员负责管理信息清晰事务。   基金信息清晰义务东说念主公开清晰基金信息，应当合适中国证监会关联基金信息清晰内容 与景观准则等法律法例的划定。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价钱、基金依期 答复、更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、基金算帐答复等公开清晰的关联基金信息 进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中选拔一家报刊清晰本基金信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子清晰网站报送拟清晰的基金信息， 并保证关联报送信息的实在、准确、无缺、实时。   为强化投资者保护，晋升信息清晰服务质料，基金管理东说念主应当自中国证监会划定之日 起，按照中国证监会划定向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上清晰信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介清晰信息，然则其别大众媒介不得早于指定媒介清晰信息，况且在不同媒介上清晰 归并信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求清晰信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的 前提下，自主晋升信息清晰服务的质料。具体要求应当合适中国证监会及自律规则的关联 划定。前述自主清晰如产生信息清晰用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息清晰义务东说念主公开清晰的基金信息出具审计答复、法律意见书的专科机构， 应当制作作事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》拆开后十年。        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   照章必须清晰的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法例划定将 信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸清晰基金关联信息：          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                     §17 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器用，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等或者提供固定收益预期 的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能 承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能靠近各式风险，既包括市集风险， 也包括基金自身的管理风险、时刻风险和合规风险等。   多半赎回风险是绽放式基金所独到的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回央求超 过上一日本基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   基金分为股票基金、搀和基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资东说念主投资不 同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益 预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当肃肃阅读基金合同、招募说明书等基金 法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主义、投资期限、投资训戒、资 产现象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才略相适合。   基金管理东说念主建议基金投资者在选拔本基金之前，通过正规的途径，如：招商基金客户 服务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他代销机构， 对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金现象、投资期限、收益预期和风险承受 才略作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投老本基金后，即 使出现短期的耗费也不会给我方的正常糊口带来很大的影响。   投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。依期定额投资 是交流投资东说念主进行历久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方式。然则依期定额投 资并不成隐敝基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主取得收益，也不是替代储蓄的等效 喜悦方式。   基金管理东说念主提请投资东说念主相等隆重，因基金份额拆分、分成等步履导致基金份额净值变 化，不会改变基金的风险收益特征，不会镌汰基金投资风险或提高基金投资收益。因基金 份额拆分、分成等步履导致基金份额净值解救至 1 元开动面值，在市集波动等身分的影响 下，基金投资仍有可能出现耗费或基金份额净值仍有可能低于开动面值。   基金管理东说念主承诺以敦朴信用、勤奋尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金 一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹表 现的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者怡悦”原则，在作念出投资决策后，基 金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行背负。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      证券市集受各式身分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集 风险的主要身分有：      货币政策、财政政策、产业政策、国有股减持与流畅政策等国度经济政策的变化会对 证券市集产生影响，导致证券市集价钱波动而产生的风险。      跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品 种可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。      利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金供求关系， 并在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。      上市公司的经营现象受多种身分影响，如管理才略、财务现象、市集远景、行业竞争、 东说念主员教学等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票 价钱可能会下降，或或者用于分拨的利润减少，导致本基金投资收益减少。      本基金的利润将主要采选现款形式来分拨，而通货彭胀将使现款购买力下降，从而影 响基金所产生的推行收益率。      由于绽放式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回的要求。由 于我国证券市集波动性大，在市集下降时平素出现交易量急剧减少的情况，如果在这时出 现较大数额赎回央求，则基金资产变现贫乏，基金靠近流动性风险。      （1）基金申购、赎回安排      本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“§7 基金份额的申购、赎回及转化”章 节。      （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估      本基金的投资市集主要为证券交易所、宇宙银行间债券市集等流动性较好的范例型交 易场地，主要投资对象为具有邃密流动性的金融器用（包括国内照章刊行的股票、债券等）， 同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集会度的特征，详细评估在正常 市集环境下本基金的流动性风险适中。      （3）多半赎回情形下的流动性风险管理措施         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   基金出现多半赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象或多半赎回 份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个 绽放日央求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采选脱期 办理赎回央求的措施。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、范例及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性穷乏等顶点情况下发生无法应答投资者赎回需求的情形时， 基金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的划定，严慎 录取脱期办理多半赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值等流动性风险管理器用算作补助措施。对于各类流动性风险管理器用的使用， 基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用 前经过里面审批范例并与基金托管东说念主协商一致。在推走运用各类流动性风险管理器用时， 投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东说念主将严格依照法律法例 及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   基金在交易过程发生交收负约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现负约、绝交支付到 期本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。   在基金管理运作过程中，管理东说念主的学问、技能、训戒、判断等主不雅身分会影响其对相 关信息和经济时事、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   本基金为纯真配置搀和型证券投资基金，存在大类资产配置风险，有可能因为受到经 济周期、市集环境或管理东说念主才略等身分的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化 水平，给基金投资组合的绩效带来风险。同期，本基金在股票投资方面采选从下到上的方 法，以真切的基本面议论为基础，精选具有一定中枢上风的且成长性邃密、价值被低估的 上市公司股票，这种对股票的评估具有一定的主不雅性，将在个股投资决策中给基金带来一 定的不笃定性，因而存在个股选拔风险。   本基金的投资边界包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动致使出现较大耗费 的风险，以及与存托凭证刊行机制关联的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行 东说念主的激动在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激勉的风险；存托凭证持有东说念主在分成         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 派息、期骗表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托条约自动敛迹存托凭证持有东说念主 的风险；因多地上市形成存托凭证价钱互异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄 的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在延续信息清晰监管方 面与境内可能存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资边界、投资比例、证券 市集无边限定等作念出的概述性花样，代表了一般市集情况下本基金的历久风险收益特征。 销售机构(包括直销机构和其他销售机构)根据关联法律法例对本基金进行风险评价，不同 的销售机构给与的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险 收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才略与家具风险之间的匹配磨练。   关联当事东说念主在业务各才略操作过程中，因里面控制存在劣势或者东说念主为身分形成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违章交易、管帐部门诓骗、交易失误、IT 系 统故障等风险。   在绽放式基金的各式交易步履或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而 影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金管理公 司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不成正常实践，导致基金资 产的损失。   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基 金资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商负约、托管行负约等超出基金管理东说念主自 身平直控制才略之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）        §18 基金合同的变更、拆开与基金财产的算帐 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过 的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议奏效之日起在指定媒介公告。   有下列情形之一的，基金合同应当拆开： 联贯的； 金财产进行算帐。   （1）自出现《基金合同》拆开事由之日起 30 个作事日内成立算帐小组，基金管理东说念主组 织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货关联业务 履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐组不错聘用必要 的作当事人说念主员。   （3）基金财产算帐组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨。基金财产算帐 组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产算帐小组长入经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （4）制作算帐答复；   （5）聘用管帐师事务所对算帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐答复出具法 律意见书；   （6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。   基金财产算帐的期限为 6 个月。   算帐用度是指基金财产算帐组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐组优先从基金财产中支付。   基金财产按下列步调送还：   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）、（2）、（3）项划定送还前，不分拨给基金份额持有东说念主。   对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易席位保证金 等，在中国证券登记结算有限责任公司对其进行解救后方可收回。   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐答复经具有证券、期货关联业 务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐答复报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐 小组进行公告。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §19 基金合同的内容选录      （1）照章召募基金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例划定或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律划定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度关联法律划定，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；      （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》划定的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律划定决定基金收益的分拨有筹备；      （11）在《基金合同》约定的边界内，绝交或暂停受理申购与赎回央求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗激动权利，为基金的利益期骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资融券；      （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和解救关联基金认购、申购、赎回、转化 和非交易过户的业务规则；      （17）法律法例和《基金合同》划定的其他权利。      （1）照章召募基金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》奏效之日起,以敦朴信用、严慎勤奋的原则管理和运用基金财产；      （4）配备充足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进 行证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联划定外,不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东说念主的监督；      （8）采选安妥合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的划定，按关联划定计较并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；      （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复；      （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关联划定，履行信息清晰及答复义务；      （12）保守基金贸易渊博，不泄露基金投资缠绵、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏激他关联划定另有划定外，在基金信息公开清晰前应予守密，不向他东说念主泄露；      （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨有筹备，实时向基金份额持有东说念主分拨基金 收益；      （14）按划定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联划定召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；      （16）按划定保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他关联贵寓 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在划定时候发出，况且保证投资者 或者按照《基金合同》划定的时候和方式，随时查阅到与基金关联的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组,参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；      （19）靠近终结、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会并文牍基金 托管东说念主；      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而奉命；           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他法律行 为；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成奏效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；      （25）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例划定或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应申诉中国证 监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关联市集规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法例和《基金合同》划定的其他权利。      （1）以敦朴信用、勤奋尽责的原则持有并安全督察基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场地，配备充足的、及格的熟识 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤立； 对所托管的不同的基金分别树立账户，孤立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面相互孤立；           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联划定外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；      （5）督察由基金管理东说念主代表基金缔结的与基金关联的要紧合同及关联凭证；      （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金 管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；      （7）保守基金贸易渊博，除《基金法》、《基金合同》偏激他关联划定另有划定外， 在基金信息公开清晰前给以守密，不得向他东说念主泄露；      （8）复核、审查基金管理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；      （9）办理与基金托管业务行为关联的信息清晰事项；      （10）对基金财务管帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具意见，说明基金管理 东说念主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金管理东说念主有未实践《基 金合同》划定的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采选了安妥的措施；      （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关联贵寓 15 年以上；      （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （13）按划定制作关联账册并与基金管理东说念主查对；      （14）依据基金管理东说念主的指示或关联划定向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联划定，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金管理东说念主的投资运作；      （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；      （18）靠近终结、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会和银行监管 机构，并文牍基金管理东说念主；      （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而奉命；      （20）按划定监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追 偿；      （21）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决定；      （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （4）按照划定要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开清晰的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例和《基金合同》划定的其他权利。   （1）肃肃阅读并降服《基金合同》；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才略，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息清晰，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其持有的基金份额边界内，承担基金耗费或者《基金合同》拆开的有限责任；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决定；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。 代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投 票权。   （1）拆开《基金合同》（基金合同奏效之日起三年后的对应日，若基金资产范畴低于   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转化基金运作方式；   （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬报表率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、边界或策略；           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （9）变更基金份额持有东说念主大会范例；      （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；      （11）单独或悉数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；      （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。      （1）调低基金管理费、基金托管费；      （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；      （3）在法律法例和《基金合同》划定的边界内解救本基金的申购费率、调低赎回费率；      （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；      （6）按照法律法例和《基金合同》划定应当召开基金份额持有东说念主大会的之外的其他情 形。      （1）除法律法例划定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金管理东说念主 召集；      （2）基金管理东说念主未按划定召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集；      （3）基金托管东说念主觉得有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主提议书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集。      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归并事项书面要求召开基金 份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金 管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主 提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知 提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开。             招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归并事项要求召开基金份额 持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或悉数代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得 欺压、干涉。      （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责选拔笃定开会时候、所在、方式和权益登记 日。      （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金 份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 投递时候和所在；      （2）采选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文牍中说明本 次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关偏激筹商方式和筹商东说念主、 书面表决意见寄交的截止时候和收取方式。      （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文牍基金托管东说念主到指定所在对表决意见的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主到指定所在对表决 意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主和基金 托管东说念主到指定所在对表决意见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。      基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开，会议的召开方式由会 议召集东说念主笃定。      （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福证明托福代表出席， 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理 东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明合适法律法例、《基金合同》和会议文牍的划定， 况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记贵寓相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面形式或会 议划定的其他形式在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 会议划定的其他形式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 示性公告； 东说念主）到指定所在对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管 东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍划定的方式收取基金份额 持有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文牍不参加收取书面表决意见的，不 影响表决服从； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的托福东说念主办 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明合适法律法例、《基金合同》和会议通 知的划定，并与基金登记注册机构记录相符；   （3）再行召集基金份额持有东说念主大会的条件   基金份额持有东说念主大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有东说念主参加，方可召开。   参加基金份额持有东说念主大会的持有东说念主的基金份额低于上述划定比例的，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上基金份 额的持有东说念主参加，方可召开。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》划定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会计议的其他事项。             招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东说念主大会召开前实时公告。      基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。      （2）议事范例      在现场开会的方式下，起初由大会主办东说念主按照下列第七条文定范例笃定和公布监票东说念主， 然后由大会主办东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金管 理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办 大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。      在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后 议。      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相等决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 50% 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以相等决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的方式通过。      （2）相等决议，相等决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 拆开《基金合同》、与其他基金的合并以相等决议通过方为灵验。      基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。      采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反笔据证明，不然提交合适会议 文牍中划定的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适会议文牍划定 的书面表决意见视为灵验表决，表决意见笼统不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计 入出具表决意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。             招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 动手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会固然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额 持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议动手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金 份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效 力。 果。 布表决成果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主办东说念主应当就地公布再行盘货成果。 计票的服从。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决成果。      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自报中国证监会备案起奏效。基金份额持有东说念主大会决议自 奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有 东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决 议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均 有敛迹力。 定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关联内容被取消或变更的，          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 基金管理东说念主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和解救，无需召开基金份额持有东说念主 大会审议。   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后 的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已毕收益 的孰低数。   （1）在合适关联基金分成条件的前提下，本基金每年收益分拨次数最多为 12 次，每次 收益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 20%，若《基金合同》奏效活气 3 个月可不进行 收益分拨；   （2）本基金收益分拨方式分两种：现款分成与红利再投资，投资者可选拔现款红利或 将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分拨方式 是现款分成；   （3）基金收益分拨后任一类基金份额净值不成低于面值，即基金收益分拨基准日的任 一类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   （4）A 类基金份额和 C 类基金份额之间由于 A 类基金份额不收取而 C 类基金份额收取 销售服务费将导致在可供分拨利润上有所不同；本基金归并类别的每份基金份额享有同等 分拨权；   （5）基金可供分拨利润为正的情况下，方可进行收益分拨；   （6）投资者的现款红利和分成再投资形成的基金份额均保留到少量点后第 2 位，少量 点后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金资产；   （7）法律法例或监管机关另有划定的，从其划定。   基金收益分拨有筹备中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨原则、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   本基金收益分拨有筹备由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息清晰办法》 的关联划定在指定媒介公告。            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时候不得跨越      收益分拨给与红利再投资方式免收再投资的用度。      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务规则》实践。      （1）基金管理东说念主的管理费；      （2）基金托管东说念主的托管费；      （3）基金销售服务费；      （4）《基金合同》奏效后与基金关联的信息清晰用度；      （5）《基金合同》奏效后与基金关联的管帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；      （6）基金份额持有东说念主大会用度；      （7）基金的证券交易用度；      （8）基金的银行汇划用度；      （9）证券账户开户用度、银行账户孤寒用度；      （10）按照国度关联划定和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。      （1）基金管理东说念主的管理费      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计较方法如 下：      H＝E×0.60%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。      （2）基金托管东说念主的托管费      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计较方法如 下：         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基 金托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   （3）销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.50%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金 年度答复中对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计较公式如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计较，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个作事日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“1、基金用度的种类中第（4）－（10）项用度”，根据关联法例及相应条约划定， 按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未统统履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》奏效前的关联用度；   （4）其他根据关联法律法例及中国证监会的关联划定不得列入基金用度的样子。   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况解救基金管理费率、基金 托管费率、基金销售费率等关联费率。   调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有东说念主大 会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，毋庸召开基金份额持 有东说念主大会。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒介上公告。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   通过纯简直资产配置和主动的投资管理，拓展大类资产配置空间，在精选个股、个券 的基础上戒指集会投资，并通过股指期货已毕基金资产的套期保值和股票仓位的快速调度， 在控制风险的前提下为投资者谋求老本的历久升值。   本基金的投资边界为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 A 股股票 和存托凭证（包括中小板、创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、债 券、资产复古证券、货币市集器用、权证、股指期货，以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器用，但须合适中国证监会的关联划定。   本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的 0%-95%，投资于权证的比例为基金 资产净值的 0%-3%，本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，股指期货的投资比例恪守国度关联法 律法例。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥范例后， 不错将其纳入投资边界。   （1）组合限制   基金的投资组合应恪守以下限制： 证券的 10％； 金)持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流畅股票的 15%；本基金 管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可 流畅股票的 30%；          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 的 10％； 券范畴的 10％； 过其各类资产复古证券悉数范畴的 10％； 复古证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资表率，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给以全部卖出； 所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；在职何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得跨越基金 资产净值的 95％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、资产复古证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何交易日日终，持有 的卖出期货合约价值不得跨越基金持有的股票总市值的 20％；本基金所持有的股票市值和 买入、卖出股指期货合约价值，悉数（轧差计较）应当合适基金合同对于股票投资比例的有 关约定；在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跨越上一交易 日基金资产净值的 20％； 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款资产不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不符 合前述所划定比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保持一致；   除上述第（12）、（16）、（17）、（18）项外，因证券、期货市集波动、上市公司合 并、基金范畴变动、股权分置鼎新中支付对价等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例 不合适上述划定投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交易日内进行解救。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起动手。      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行安妥范例后， 则本基金投资不再受关联限制。      （2）谢绝步履      为孤寒基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限 制。      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （1）证券交易所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考近似投资 品种的现行市价及要紧变化身分，解救最近交易市价，笃定公允价钱； 交易日后经济环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环 境发生了要紧变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化身分，解救最近交易市 价，笃定公允价钱； 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变 化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化 身分，解救最近交易市价，笃定公允价钱； 的资产复古证券，给与估值时刻笃定公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应辨别如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 一股票的估值方法估值；非公拓荒行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会关联规 定笃定公允价值。   （3）宇宙银行间债券市集交易的债券、资产复古证券等固定收益品种，给与估值时刻 笃定公允价值。   （4）因持有股票而享有的配股权，给与估值时刻笃定公允价值，在估值时刻难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （5）归并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分别估值。   （6）股指期货色种将按照关联划定例则进行估值。   （7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票实践。   （8）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （9）关联法律法例以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项，按国度最 新划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、范例及关联 法律法例的划定或者未能充分孤寒基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原 因，两边协商处理。   根据关联法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本 基金的基金管帐责任方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关联 各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东说念主对基金净值信息 的计较成果对外给以公布。   《基金合同》奏效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。         招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点清晰绽放日的基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站清晰半年度和年 度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （1）变更基金合同波及法律法例划定或本合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通 过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议经中国证监会备案奏效后方可 实践，自决议奏效之日起在指定媒介公告。   有下列情形之一的，《基金合同》应当拆开：   （1）基金份额持有东说念主大会决定拆开的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责拆开，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管 东说念主联贯的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关联法律法例和中国证监会划定的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》拆开事由之日起 30 个作事日内成立算帐 小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货关联业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产算帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产算帐范例：           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 意见书；      （5）基金财产算帐的期限为 6 个月。      算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐费 用由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。      依据基金财产算帐的分拨有筹备，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐 用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分 配。      算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐答复经具有证券、期货关联业 务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐答复报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐 小组进行公告。      基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能处理的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的仲裁规则进 行仲裁，仲裁所在为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁费由败 诉方承担。      争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，赓续诚挚、勤奋、尽责地履行 基金合同划定的义务，孤寒基金份额持有东说念主的正当权益。      本《基金合同》受中国法律统辖。      《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场地 和营业场地查阅。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §20 基金托管条约的内容选录   称号：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南正途 7088 号   法定代表东说念主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织形式：有限责任公司   注册老本：13.1 亿元东说念主民币   经营边界：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：延续经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   筹商东说念主：赖念念斯   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息清晰筹商东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   经营边界：招揽东说念主民币进款；披发短期、中期和历久贷款；办理结算；办理单据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提 供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇 贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖 股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外 信用卡的刊行及付款；资信拜谒、计议、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买            招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 卖；国外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地规则 可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。 对基金管理东说念主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：   （1）对基金的投资边界、投资对象进行监督。   本基金的投资边界为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 A 股股票 和存托凭证（包括中小板、创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、债 券、资产复古证券、货币市集器用、权证、股指期货，以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器用，但须合适中国证监会的关联划定。本基金投资于股票、存托凭证 的比例为基金资产的 0%-95%，投资于权证的比例为基金资产净值的 0%-3%，本基金每个交 易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的 现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等，股指期货的投资比例恪守国度关联法律法例。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥范例后， 不错将其纳入投资边界。   基金管理东说念主应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体边界提供给基金托管东说念主。 基金管理东说念主不错根据推行情况的变化，对各投资品种的具体边界给以更新和解救，并文牍 基金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投资边界对基金的投资进行监督。   （2）对基金投融资比例进行监督。   本基金的投资组合将恪守以下限制： 证券的 10％； 绽放期的依期绽放基金)持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流畅 股票的 15%；本基金管理东说念主管理的且由本托管东说念主托管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流畅股票的 30%；          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 的 10％； 券范畴的 10％； 过其各类资产复古证券悉数范畴的 10％； 复古证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资表率，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给以全部卖出； 所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；在职何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得跨越基金 资产净值的 95％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、资产复古证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何交易日日终，持有 的卖出期货合约价值不得跨越基金持有的股票总市值的 20％；本基金所持有的股票市值和 买入、卖出股指期货合约价值，悉数（轧差计较）应当合适基金合同对于股票投资比例的有 关约定；在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跨越上一交易 日基金资产净值的 20％； 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不符 合前述所划定比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保持一致。本基金管理 东说念主承诺本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 交易的，可接受质押品的禀赋要求与基金合同约定的投资边界保持一致，并承担由于不一 致所导致的风险或损失；      除上述第 12）、16）、17）、18）项外，因证券、期货市集波动、上市公司合并、基 金范畴变动、股权分置鼎新中支付对价等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适 上述划定投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交易日内进行解救。      基金管理东说念主应当自《基金合同》奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适《基金 合同》的关联约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自《基金合同》奏效之日起动手。      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行安妥范例后， 则本基金投资不再受关联限制。      （3）对基金谢绝从事的步履进行监督。      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限 制。      基金管理东说念主和基金托管东说念主应相互提供与本机构有控股关系的激动或与本机构有其他重 大利害关系的公司名单。      （4）基金管理东说念主向基金托管东说念主提供其银行间债券市集交易的交易敌手库，交易敌手库 由银行间交易会员中财务现象较好、实力淳朴、信用等第高的交易敌手组成。基金管理东说念主 不错根据推行情况的变化，实时对交易敌手库给以更新和解救，并文牍基金托管东说念主。基金 管理东说念主参与银行间债券市集交易的交易敌手应合适交易敌手库的边界。基金托管东说念主对基金 管理东说念主参与银行间债券市集交易的交易敌手是否合适交易敌手库进行监督。      （5）基金托管东说念主对银行间市集交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。      基金管理东说念主应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易敌手的资信现象进行评估，控 制交易敌手的资信风险，笃定与各类交易敌手所适用的交易结算方式，在具体的交易中， 应勤苦争取对基金故意的交易方式。由于交易敌手资信风险引起的损失，基金托管东说念主不承 担补偿责任。        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）   （6）基金如投资银行进款，基金管理东说念主应根据法律法例的划定及《基金合同》的约定， 预先笃定合适条件的系数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主据以对 基金投资银行进款的交易敌手是否合适上述名单进行监督。 算、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分拨、关联 信息清晰、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据等进行复核。 《基金合同》及本条约的约定，应实时文牍基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到文牍后应 实时查对质据并以书面形式对基金托管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托管东说念主有权随 时对文牍县项进行复查。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违章事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应实时向中国证监会答复。 定，应当绝交实践，立即文牍基金管理东说念主，并依照法律法例的划定实时向中国证监会答复。 基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易范例仍是奏效的指示违反法律法例和其他关联划定， 或者违反《基金合同》、本条约约定的，应当立即文牍基金管理东说念主，并依照法律法例的划定 实时向中国证监会答复。 间内回复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督答复的，基金管理东说念主应积极配合提供关联数据贵寓和 轨制等。 律法例偏激行业监管要求的基础上，基金管理东说念主有权对基金托管东说念主履行本条约的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金 账户和证券账户、复核基金管理东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东说念主 指示办理算帐交收、关联信息清晰和监督基金投资运作等步履。 当原理未实践或延伸实践基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反法律法例、 《基金合同》及本条约关联划定时，应实时以书面形式文牍基金托管东说念主限期纠正，基金托管 东说念主收到文牍后应实时查对并以书面形式对基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有 权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主文牍的违章 事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应依照法律法例的划定答复中国证监会。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 基金管理东说念主核查托管财产的无缺性和实在性，在划定时候内回复基金管理东说念主并改正。      （1）基金财产应孤立于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。      （2）基金托管东说念主应安全督察基金财产，未经基金管理东说念主的正当合规指示或法律法例、 《基金合同》及本条约另有划定，不得自走运用、贬责、分拨基金的任何财产。      （3）基金托管东说念主按照划定开设基金财产的资金账户和证券账户。      （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别树立账户，确保基金财产的无缺与独 立。      （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》偏激他关联法律法例划定外， 基金托管东说念主不得托福第三东说念主托管基金财产。      基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持 有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等关联划定后，基金管理东说念主应将召募的属于本基金 财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中。同期，由基金管理东说念主聘用 具有从事证券业务履历的管帐师事务所进行验资，并出具验资答复，出具的验资答复应由 参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为灵验。      若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金管理东说念主按划定办理退 款，基金托管东说念主应提供充分协助。      （1）基金托管东说念主应负责本基金的银行账户的开设和管理。      （2）基金托管东说念主以本基金的口头开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基 金托管东说念主督察和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。      （3）本基金银行账户的开立和使用，限于高兴开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户 进行本基金业务之外的行为。      （4）基金银行账户的管理当合适法律法例的关联划定。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金管理东说念主以基金口头在基金托管东说念主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户， 基金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的督察和使用。在上述账户开立和账户关联信息变更 过程中，基金管理东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的关联贵寓。      （1）基金托管东说念主应现代表本基金，以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记 结算有限责任公司开设证券账户。      （2）本基金证券账户的开立和使用，限于高兴开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金管理东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金 业务之外的行为。      （3）基金托管东说念主以自身法东说念主口头在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账 户，用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资 所波及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的划定执 行。      （4）在本托管条约奏效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，波及 关联账户的开设、使用的，若无关联划定，则基金托管东说念主应当比照并降服上述对于账户开 设、使用的划定。      《基金合同》奏效后，基金管理东说念主负责以基金的口头央求并取得投入宇宙银行间同行拆 借市集的交易履历，并代表基金进行交易；基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登记 结算有限责任公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户， 并代表基金进行银行间债券市集债券和资金的算帐。在上述手续办理结束之后，由基金托 管东说念主负责向中国东说念主民银行报备。      基金财产投资的什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善督察。 基金托管东说念主对其之外机构推行灵验控制的有价凭证不承担责任。      基金托管东说念主按照法律法例督察由基金管理东说念主代表基金签署的与基金关联的要紧合同及 关联凭证。基金管理东说念主代表基金签署关联要紧合同后应在收到合同本来后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东说念主。除本条约另有划定外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金有 关的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少 各持有一份本来的原件。要紧合同由基金管理东说念主与基金托管东说念主按划定各自督察至少 15 年。      对于无法取得两份以上的本来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的 合同传真件，未经两边协商或未在合同约定边界内，合同原件不得滚动。           招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计较日基 金资产净值除以计较日该基金份额总额后的价值。基金份额净值的计较保留到少量点后 3 位，少量点后第 4 位四舍五入，由此产生的缺欠计入基金财产。      （2）基金管理东说念主应每交易日对基金财产估值。估值原则应合适《基金合同》、《证券 投资基金管帐核算业务指引》偏激他法律法例的划定。用于基金信息清晰的基金净值信息由 基金管理东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个交易日收尾后计较当日的该 基金份额资产净值，并以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主应答净值计较结 果进行复核，并以两边约定的方式将复核成果传送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净 值给以公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账主义查对同期进行。      （3）当关联法律法例或《基金合同》划定的估值方法不成客不雅反应基金财产公允价值 时，基金管理东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。      （4）基金管理东说念主、基金托管东说念主发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、范例 以及关联法律法例的划定或者未能充分孤寒基金份额持有东说念主利益时，两边应实时进行协商 和纠正。      （5）当基金资产的估值导致基金份额净值少量点后 3 位内发生差错时，视为基金份额 净值估值失误。当基金份额净值出现失误时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，并采选合理 的措施防护损失进一步扩大；当计价失误达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当 报中国证监会备案；当计价失误达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当在报中国证 监会备案的同期并实时进行公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有划定的，按其规 定处理。      （6）由于基金管理东说念主对外公布的任何基金净值数据失误，导致该基金财产或基金份额 持有东说念主的推行损失，基金管理东说念主应答此承担责任。若基金托管东说念主计较的净值数据正确，则 基金托管东说念主对该损失不承担责任；若基金托管东说念主计较的净值数据也不正确，则基金托管东说念主 也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述失误形成了基金财产或基金份额持有 东说念主的不妥得利，且基金管理东说念主及基金托管东说念主已各自承担了补偿责任，则基金管理东说念主应负责 向不妥得利之主体主见返还不妥得利。如果返还金额不及以弥补基金管理东说念主和基金托管东说念主 已承担的补偿金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分拨。      （7）由于证券交易所、期货公司偏激登记结算公司发送的数据失误，或由于其他不可 抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然仍是采选必要、安妥、合理的措施进行查验，但        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 是未能发现该失误的，由此形成的基金资产估值失误，基金管理东说念主和基金托管东说念主不错奉命 补偿责任。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的措施摒除由此形成的影响。   （8）如果基金托管东说念主的复核成果与基金管理东说念主的计较成果存在互异，且两边经协商未 能达成一致，基金管理东说念主不错按照其对基金份额净值的计较成果对外给以公布，基金托管 东说念主不错将关联情况报中国证监会备案。   （1）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的归并记账方法和会 计处理原则，分别独迅速树立、登记和督察基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行 查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金管 理东说念主的处理方法为准。   （2）管帐数据和财务有筹备的查对   基金管理东说念主和基金托管东说念主应依期就管帐数据和财务有筹备进行查对。如发现有在不符， 两边应实时查明原因并纠正。   （3）基金财务报表和依期答复的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别孤立编制。月度报表的编制，应于 每月晦了后 5 个作事日内完成；《基金合同》奏效后，招募说明书的信息发生要紧变更的， 基金管理东说念主应当在三个作事日内，更新招募说明书并登载在指定网站上。招募说明书其他 信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次；基金拆开运作的，基金管理东说念主不再更新 招募说明书。基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年 度答复登载在指定网站上，并将年度答复领导性公告登载在指定报刊上。基金管理东说念主应当 在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复登载在指定网站上， 并将中期答复领导性公告登载在指定报刊上。基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个作事 日内，编制完成基金季度答复，将季度答复登载在指定网站上，并将季度答复领导性公告 登载在指定报刊上。《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度答复、 中期答复或者年度答复。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主 在收到后应 3 个作事日内进行复核，并将复核成果书面文牍基金管理东说念主。基金管理东说念主在季 度答复完成当日，将关联答复提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 5 个作事日 内完成复核，并将复核成果书面文牍基金管理东说念主。基金管理东说念主在中期答复完成当日，将有 关答复提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 10 个作事日内完成复核，并将复核 成果书面文牍基金管理东说念主。基金管理东说念主在年度答复完成当日，将关联答复提供基金托管东说念主 复核，基金托管东说念主应在收到后 15 个作事日内完成复核，并将复核成果书面文牍基金管理东说念主。        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 基金管理东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献交易均以加密传简直方式或两边约定的其他方式 进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应 共同查明原因，进行解救，解救以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以 基金管理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的答复上加盖托 管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子证据，两边各自 留存一份。如果基金管理东说念主与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就关联报抒发成一 致，基金管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关联情况报证监 会备案。   基金份额持有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册包括以下几类：   （1）基金召募期收尾时的基金份额持有东说念主名册；   （2）基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册；   （3）基金份额持有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主名册；   （4）每半年度终末一个交易日的基金份额持有东说念主名册。   对于每半年度终末一个交易日的基金份额持有东说念主名册，基金管理东说念主应在每半年度收尾 后 5 个作事日内依期向基金托管东说念主提供。对于基金召募期收尾时的基金份额持有东说念主名册、 基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册以及基金份额持有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主 名册，基金管理东说念主应在关联的名册生成后 5 个作事日内向基金托管东说念主提供。   基金托管东说念主应妥善督察基金份额持有东说念主名册。如基金托管东说念主无法妥善保存持有东说念主名册， 基金管理东说念主应实时向中国证监会答复，并代为履行督察基金份额持有东说念主名册的职责。基金 托管东说念主应答基金管理东说念主由此产生的督察费给予补偿。 商处理。但若自一方书面提议协商处理争议之日起 60 日内争议未能以协商方式处理的，则        招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号） 任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时灵验的仲裁 规则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有敛迹力。 管条约两边当事东说念主的法定代表东说念主或授权署名东说念主署名并加盖公章，条约当事东说念主两边根据中国 证监会的意见修改托管条约草案。托管条约以中国证监会注册的文本为肃肃文本。 自其奏效之日起至基金财产算帐成果报中国证监会备案并公告之日止。 每份具有同等法律服从。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                §21 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资 东说念主的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应解救。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上交易平台，不错已毕在线开户交易。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或篡改。服务用度由本 基金管理东说念主承担，客户无需极度承担用度。 的通信地址及筹商方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵寓邮寄服务原则上给与 邮政平信邮寄方式，并不合邮寄贵寓的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄贵寓出现遗漏、 泄露而导致的平直或迤逦损伤承担任何补偿责任。 内容，也无法统统保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司不合电子邮件或短信息 电子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息不无缺、泄 露等而导致的平直或迤逦损伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制央求， 基金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包 括：基金净值、投研不雅点、公司最新公告领导等，基金公司还将根据业务发展的推行需要， 应时解救定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东说念主定制的各类信息外，基金公司也会依期或不依期向预留手机 号码及 EMAIL 地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、节日致敬、家具推论等信息。如基金 份额持有东说念主不但愿领受到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。             招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）      基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵寓修改、喜悦刊物查阅等多项在线服务。      招商基金网址：www.cmfchina.com      招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com      招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东说念主可进 行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询。      招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线享受业务计议、信息查询、信息服务定制、贵寓修 改、投诉建议等专项服务。      招商基金宇宙长入客户服务热线: 400-887-9555（免资料话费）      基金份额持有东说念主不错通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服 务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。      对于作事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金公 司将在承诺的时限内进行处理。对于非作事日提议的投诉，将在顺延的作事日当日进行处 理。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                  §22 其他应清晰事项 序号                 公告事项                     公告日历      料概要更新      二三年第一号）      料概要更新      下基金销售业务的公告      料概要更新      料概要更新      理旗下基金销售业务的公告          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）             §23 招募说明书的存放及查阅方式      本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站 上。      投资东说念主可在办公时候免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印 件，但应以本基金招募说明书的本来为准。          招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第一号）                   §24 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售代理东说念主央求查 阅以下文献：   （一）中国证监会批准招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金召募的文献；   （二）《招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金基金合同》；   （三）《招商瑞丰纯真配置搀和型发起式证券投资基金托管条约》；   （四）基金管理东说念主业务履历批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律意见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                    招商基金管理有限公司