工银瑞信新增益搀和型证券投资基金更新的招募说明             书        （2024 年第 2 号）     基金经管东说念主：工银瑞信基金经管有限公司     基金托管东说念主：中国星河证券股份有限公司 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书                       要害领导   本基金经中国证券监督经管委员会 2015 年 7 月 7 日证监许可﹝2015﹞1536 号文注册 召募。   本基金基金合同于 2016 年 12 月 29 日正经顺利，                                自该日起基金经管东说念主入手经管本基金。   基金经管东说念主保证本招募说明书的内容真正、准确、完竣。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及市集前 景等作出本质性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应正经阅读本招募说明书和基金居品 贵府纲要，     全面意志本基金居品的风险收益特征，                     应充分磋商投资者自身的风险承受才气， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出孤苦决策。基金经管东说念主提醒 投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投 老本基金前，应全面了解本基金的居品脾性，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、基金经管东说念主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险、 本基金的特定风险等等。   本基金为搀和型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 市集基金。   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（包 括中小板、创业板相配他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、 债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调理债券、 可交换债券、分离交易可转债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）                                      、资 产支握证券、债券回购、银行入款以及现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具（但须合乎中国证监会的相关规则）                      。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行得当法度后， 不错将其纳入投资范围。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%–30%，每个交易日日终在 扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握不低于基金资产净值 的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金经管东说念主在履行得当法度后，不错疗养上述投资品 种的投资比例。   本基金运转召募面值为东说念主民币 1.00 元。在市集波登程分影响下，本基金净值可能低于 运转面值，本基金投资者有可能出现赔本。   基金的过往功绩并不预示其未来阐扬。   基金经管东说念主经管的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩阐扬的保证。基金经管东说念主依 照恪尽责守、憨厚信用、严慎费力的原则经管和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收、相关服务机构等章节，同期 也更新了基金经管东说念主章节的部分信息，相关信息更新截止日为 2024 年 11 月 4 日。本招募 说明书所载财务数据和净值阐扬数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                                                                                                       更新的招募说明书 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书                    一、绪 言   《工银瑞信新增益搀和型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说明书” 或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售经管目标》（以下简称“《销售目标》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作经管目标》      （以下简称“《运作目标》”）、                    《公开召募证券投资基金信息流露经管目标》(以 下简称“《信息流露目标》”) 、                《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管规则》                                       （以 下简称“《流动性风险规则》”）相配他筹商法律律例以及《工银瑞信新增益搀和型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐发了工银瑞信新增益搀和型证券投资基金的投资方向、策略、风险、费 率等与投资者投资决策筹商的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说 明书。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 真正性、准确性、完竣性承担法律处事。   本基金根据本招募说明书所载明的贵府恳求召募。本招募说明书由工银瑞信基金经管有 限公司解释。本基金经管东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同相配他筹商规则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额握有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                    二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何灵验矫正和补充 券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验矫正和补充 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                            更新的招募说明书 行政规章以相配他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文书等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员 会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的矫正     《销售目标》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售经管目标》及颁布机关对其频频作念出的矫正     《信息流露目标》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息流露经管目标》及颁布机关对其频频作念出的矫正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作经管目标》及颁布机关对其频频作念出的矫正 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管规则》及颁布机关对其频频作念出的矫正 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调理、转托管及如期定额投资等业务 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                             更新的招募说明书 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金经管东说念主坚决了基金销售服务代理契约，代为办 理基金销售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑握基金份额握有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金经管有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额相配变动情况的账户 申购、赎回、调理、转托管及如期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并取得中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 是表率基金经管东说念主所经管的绽开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金经管东说念主和投资 东说念主共同治服 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 恳求将其握有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额调理为基金经管东说念主经管的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购恳求的一种投资形势 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调理中转入恳求份额总额后的余额) 高出上一绽开日基金总份额的 10% 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子流露网站）等序论 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、流畅受限的新股及非公开辟行股票、资产 支握证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或交易的债券等 将基金疗养投资组合的市集冲击成安分派给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待 相配更新 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书                          三、基金经管东说念主   （一）基金经管东说念主概况   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   规划范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限处事公司   注册老本：贰亿元东说念主民币   筹商东说念主：朱碧艳   筹商电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册老本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册老本的 20%。   存续时代：握续规划   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部处事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实践董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委文牍、实践董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产经管部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计策经管与投资者关系部高档群众、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行计策经管与 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                          更新的招募说明书 投资者关系部群众、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国外业务部总经 理、总行国外结算单证中心副总司理、工行厦门分行群众。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限处事公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构处事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤苦董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 看护人委员会委员，香港会德丰集团商酌委员会委员，香港病院经管局公积金设想受托东说念主，香 港证监会法度复检委员会委员，香港政府经济看护人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展处事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，孤苦董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系诠释，金融风险经管处事室主任，中国国度风险经管尺度化技巧委员会委员、中国 银行业从业东说念主员经验认证考试群众，曾任中国东说念主民大学国外学院副院长。主要研究界限为金 融风险经管、金融监管。   伏军先生，孤苦董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院诠释、博士生 导师、国外法学系主任、国外法学教工党支部文牍，北京金融法院群众商酌委员会委员、最 能手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实践主任、中国法学会国外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富经管及基金分销部主管及瑞银资产经管香港区主管。姚伟浩先生在瑞银处事逾 9 年，负责 经管和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限处事公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产经管（国外）有限公司董事、工银 瑞信投资经管有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                            更新的招募说明书   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国外注册里面审计师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、 防守长。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信赖投资公司证券总部债券部司理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产经管公司投资银行部、证券业务部高档副司理。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任国外业务部详细科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信资产经管（国外）有限公司董事长。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司， 兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险经管师（FRM），现任工银瑞信基金经管有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷经管部、授信 业务部、公司金融业务部处事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金经管有 限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金经管有限公司首席信息官。1996 年 7 月干涉中国工商银行山东分行计较中心处事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开辟运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技巧司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品转变经管部总司理助理、居品转变经管部居品群众、金 融科技部居品群众。2022 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限处事公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金经管有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                              更新的招募说明书 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金经管有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李敏先生，硕士研究生，17 年证券从业熏陶；曾任中国泛海控股集团投资司理，中诚 信国外信用评级有限处事公司高档分析师，祥瑞证券有限处事公司高档业务总监；2010 年 加入工银瑞信，现任待业金投资中心投资部副总司理、基金司理。2013 年 10 月 10 日至 2019 年 10 月 10 日，担任工银瑞信信用纯债两年如期绽开债券型证券投资基金（自 2021 年 8 月 年 7 月 30 日至 2017 年 2 月 6 日，担任工银瑞信保本 2 号搀和型发起式证券投资基金（自 月 26 日至 2017 年 4 月 26 日，担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（自 2016 年 9 月 26 日起，变更为工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF））基金司理；2015 年 5 月 变更为工银瑞信机动配置搀和型证券投资基金）基金司理；2016 年 10 月 27 日至 2018 年 3 月 20 日，担任工银瑞信恒丰纯债债券型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 15 日至 2018 年 5 月 3 日，担任工银瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 22 日至 至 2019 年 1 月 15 日，担任工银瑞信新得润搀和型证券投资基金基金司理；2016 年 12 月 29 日至 2018 年 2 月 23 日，担任工银瑞信新增利搀和型证券投资基金基金司理；2016 年 12 月 月 29 日至 2018 年 7 月 27 日，担任工银瑞信银和利搀和型证券投资基金基金司理；2016 年 年 3 月 23 日至 2018 年 7 月 27 日，担任工银瑞信新得利搀和型证券投资基金基金司理；2017 年 5 月 24 日至 2018 年 6 月 12 日，担任工银瑞信瑞利两年禁闭式债券型证券投资基金基金 司理；2019 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信方向收益一年如期绽开债券型证券投资基金 基金司理；2020 年 1 月 9 日于今，担任工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金司理；                                 担任工银瑞信新得利搀和型证券投资基金基金司理； 理；2020 年 2 月 17 日于今，担任工银瑞信聚福搀和型证券投资基金基金司理；2021 年 8 月 12 日于今，担任工银瑞信纯债如期绽开债券型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 17 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                              更新的招募说明书 日至 2023 年 11 月 17 日，担任工银瑞信聚安搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 17 日于今，担任工银瑞信聚益搀和型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   李敏先生，2016 年 12 月 29 日至 2018 年 7 月 27 日，担任本基金基金司理。   魏欣女士，2016 年 12 月 29 日至 2018 年 7 月 27 日，担任本基金基金司理。   李昱先生，2018 年 2 月 23 日至 2019 年 8 月 14 日，担任本基金基金司理。   张洋先生，2018 年 7 月 27 日至 2020 年 1 月 15 日，担任本基金基金司理。   农冰立先生，2020 年 6 月 11 日至 2022 年 9 月 30 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业熏陶；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部处事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业熏陶；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀和 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀和型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀和型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈酬金机动配置搀和型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年握有期搀和型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业熏陶，曾任鹏华基金实践总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇机动配置搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                               更新的招募说明书 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享搀和型证券投资基金基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业熏陶，曾任安永司帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老方向日历 2035 三年 握有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年握有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老方向日历 2045 三年握有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信稳健养老方向一年握有期搀和型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月握有期搀和型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明进步一年禁闭运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明进步股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老方向三年握有 期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年握有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦稳健养老方向三年握有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业熏陶，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天本旨债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天本旨债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信定心增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币市集基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信钞票快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年如期绽开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年如期绽开债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期绽开债券型发起式证券投资基金基金 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                               更新的招募说明书 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业熏陶；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期绽开债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期绽开债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信计策新兴产业搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期绽开搀和型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年握有期搀和型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业熏陶，曾任中再资产经管股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技转变 6 个月如期绽开搀和型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选搀和型证券投资基金基金司理。   （三）基金经管东说念主的职责   根据《基金法》、          《运作目标》相配他筹商规则，基金经管东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产互相孤苦，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》相配他筹商规则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规则，按筹商规则计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；              、基金合同相配他筹商规则，履行信息流露及陈说义务； 相配他筹商规则另有规则外，在基金信息公开流露前应予守秘，不向他东说念主浮现；            、基金合同相配他筹商规则召集基金份额握有东说念主大会或配合基金托 管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 以上； 够按照基金合同规则的时辰和形势，随时查阅到与基金筹商的公开贵府，并在支付合理成本 的条件下得到筹商贵府的复印件； 管东说念主； 抵偿处事，其抵偿处事不因其退任而奉命； 合同形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 承担处事； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （四）基金经管东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步履，驻扎违抗《证券法》行径的发生。 步履，保证基金财产不必于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事使基金承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱相配他不刚直的证券交易行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则讳饰的其他行为。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓励、执行禁止东说念主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎本基金的投资方向和投资策略，遵从基金份额握有东说念主利益优先原则，驻扎利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实践。相关交易必须事 先得到基金托管东说念主同意，合乎中国证监会的规则，并履行流露义务。紧要关联交易应提交基 金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半 年对关联交易事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关 限制，或以变更后的规则为准，不需要经基金份额握有东说念主大会审议。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 律例及行业表率，憨厚信用、费力尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈允地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的交易行为；   （7）莽撞职守，不按照规则履行职责；   （8）其它法律律例以及国务院证券监督经管机构讳饰的行径。   （1）依照筹商法律、律例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额握有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时代细察的筹商证券、基金的生意私密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资设想等信息。   （4）不以任何体式为除基金经管东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金经管东说念主的里面禁止轨制   （1）健全性原则。里面禁止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个法度。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控法度，珍摄内控轨制 的灵验实践。   （3）孤苦性原则。基金经管东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保握相对孤苦，基金经管 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金经管东说念主里面部门和岗亭的配置应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东说念主运用科学化的规划经管方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止后果。   （1）禁止环境   公司董事会决定公司发展计策，监督经管层履行职责及规划运作的正当合规情况；董事 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                更新的招募说明书 会下设风险经管委员会、经验审查及薪酬委员会等特意委员会，按照法律律例、公司规矩的 规则和董事会的授权诳骗职责。   公司设实践委员会，负责公司日老例划经管行为中的要害决策，组织实施董事会决议。 实践委员会下设的投资决策委员会和风险经管与里面禁止委员会，就基金投资、风险与内控 经管等发表专科见地及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司设立防守长，对董事会负责，负责审查、监督搜检公司相配处当事者说念主员的规划经管和 执业行径正当合规情况及公司里面风险禁止情况。防守长发现基金及公司存在紧要规划风险 或者隐患时，提议处理见地并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会陈说；公司未实时 陈说的，平直向中国证监会陈说。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险经管委员会和防守长对公司表里部风险进行评估；   b）实践委员会下属的风险经管与里面禁止委员会负责对公司规划经管中的紧要突发性 事件和紧要危急情况进行评估，制定危急处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 紧要问题和紧要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）禁止行为   禁止行为包括自我禁止、职责分离、监察稽核、什物禁止、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、法度或步履。   禁止行为体现为：自我禁止以各岗亭的方向处事制为基础，是里面禁止的第一齐防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在相关部门和相 关岗亭之间建立要害业务处理凭据传递和信息疏通轨制；风险经管、内控合规以及支握职能 部门为里面禁止的第二说念防地，对一齐防地负有监督处事；稽核审计部门是里面禁止的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面禁止灵验性评价等处事，对第一齐、第二说念防地履职情况 进行孤苦客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏通   公司建立双向的信拒却流道路，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息呈文 渠说念。通过建立灵验的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级经管东说念主员不错充分了解与其职 责相关的信息，并实时送达得当的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务陈说系统。   （5）里面监控   里面监控由风险经管委员会、防守长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，搜检、 评价公司里面禁止轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面禁止轨制的实践情况，揭示公司 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                          更新的招募说明书 里面经管及基金运作中的风险，实时提议改进见地，促进公司里面经管轨制灵验地实践。   （1）基金经管东说念主确知建立、实施和撑握里面禁止轨制是本公司董事会及经管层的处事；   （2）上述对于里面禁止的流露真正、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展约束完善里面禁止轨制。                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称呼：中国星河证券股份有限公司（简称“星河证券”）   注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   法定代表东说念主：王晟   成立日历：2007 年 1 月 26 日   批准设立机关和批准设立文号：证监会、证监机构字【2006】322 号   注册老本：101.37 亿元东说念主民币   存续时代：握续规划   基金托管经验批文及文号：证监许可【2014】629 号   筹商东说念主：鹿宁   筹商电话：95551   中国星河证券股份有限公司（以下简称“星河证券”）于 2007 年景立，是第 9 家“A+H” 上市的宇宙性详细类证券公司（股票代码：601881.SH,06881.HK）                                      ，详细实力处于行业开端 地位。公司执行禁止东说念主为中央汇金投资有限处事公司，母公司为中国投资有限处事公司，是 世界驰名的国度主权钞票基金。凭借私有的历史、品牌和鼓励上风，公司老本限制、盈利水 平、业求实力和风险经管才气，一直位居行业前哨，是中国证券行业开端的详细金融服务提 供商。公司为政府、企业、机构、个东说念主及国外业务和老本市集客户提供钞票经管、投资银行、 投资交易、国外业务、机构业务等全场地、多档次、专科高效的详细金融服务，死力于成为 受东说念主尊敬的当代投资银行。   星河证券在国内领有证券市集业务全执照以及隐蔽较广的营业汇注，业务浩繁全球 20 多个国度和地区。   星河证券前身为中国星河证券有限处事公司——2000 年 8 月，经国务院批准，在合并 原工行、农行、中行、建行、东说念主保及中经开所属证券业务的基础上，组建成立中国星河证券 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 有限处事公司，性质为国有独资证券公司。2007 年 1 月，经中国证监会批准，以星河金控 四肢主发起东说念主，联合四家国内机构投资者，共同发起设立中国星河证券股份有限公司。   星河证券托管总部经管团队均具有十年以上银行、公募基金、证券计帐等金融从业熏陶， 主干员器具备多年托管运营熏陶。   星河证券托管总部于 2014 年 1 月正经成立，经中国证券监督经管委员会批复核准证券 投资基金托管经验后，为各种公开召募证券投资基金提供托管服务。托管总部领有孤苦的安 全监控设施，踏实、高效的托管业务系统，完善的业务经管轨制，同期袭取公司“转变、合 规、服务、协同”的企业价值不雅，为基金份额握有东说念主利益履行基金托管职责。   （二）托管业务的里面禁止轨制   星河证券四肢基金托管东说念主，托管业务的规划运作治服国度筹商法律律例和监管轨制，自 觉形成遵法规划、表率运作的规划想想和规划理念。建立科学合理、禁止严实、运行高效的 里面禁止体系，保握托管业务里面禁止轨制健全、实践灵验。驻扎和化解规划风险，提高经 营经管效益，使托管业务稳健运行和受托资产安全完竣，终了托管业务的握续、踏实、健康 发展。约束改进和完善内控机制、体制和各项业务轨制、历程，提高业务运作效率和后果。   公司针对资产托管业务建立科学合理、禁止严实、运行高效的里面禁止体系，保握资产 托管业务的里面禁止轨制健全、实践灵验。   公司审计总部、风险经管总部、法律合规总部将根据法律律例、监管轨制和公司相关制 度，如期或不如期对开展该业务的相关部门进行稽核搜检，评估风险禁留步履的灵验性，对 发现的问题，要求相关部门实时整改，并对整改情况进行监督。   根据《证券投资基金法》《证券投资基金托管业务经管目标》等法律律例的规则，星河 证券制定了一整套严实、高效的证券投资基金托管业务的规章轨制，确保基金托管业务运行 的表率、安全以及高效。主要轨制包括《中国星河证券股份有限公司托管业务经管目标》、 《中国星河证券股份有限公司托管业务准入实施笃定》、                         《中国星河证券股份有限公司托管业 务资金结算实施笃定》、           《中国星河证券股份有限公司托管业务估值核算实施笃定》、                                     《中国银 河证券股份有限公司托管业务投资监督实施笃定》、                       《中国星河证券股份有限公司托管业务信 息流露实施笃定》等，并根据市集变化和基金业务的发展约束加以完善。通过这些规章轨制 的建立和实施，作念到业务单干合理、业务运行和操作历程化、技巧系统完竣孤苦、中枢业务 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                           更新的招募说明书 互相隔断以及筹商信息流露由专东说念主负责，以便费力尽责地履行托管义务。   （三）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和法度   基金托管东说念主根据《基金法》              、《公开召募证券投资基金运作经管目标》等法律律例的规则 和基金合同、托管契约的约定，对基金合同顺利之后所托管基金的投资范围、投资比例、投 资限制等进行监督，并实时领导基金经管东说念主非法风险。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主投资指示或执行投资运作违抗法律律例、基金合同和托管协 议的规则，应实时以电话提醒或书面领导等形势文书基金经管东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积 极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到书面文书后应在限期内实时查对并 以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及 纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对文书 事项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。                          五、相关服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   筹商电话：010-66583199   筹商东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金经管东说念主网站公示。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                           更新的招募说明书   基金经管东说念主可根据《基金法》、《运作目标》、《销售目标》和本基金基金合同等的规则， 遴聘其他合乎要求的机构销售本基金，详见基金经管东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   筹商东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：北京市天元讼师事务所   住所：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 10 层   办公地址：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦 10 层   负责东说念主：朱小辉   筹商电话：010-57763888   传真：010-57763777   承办讼师：吴冠雄、李晗   筹商东说念主：李晗   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   称呼：普华永说念中天司帐师事务所(特殊普通合伙)   住所：中国(上海)摆脱贸易熏陶区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   实践事务合伙东说念主：李丹   承办注册司帐师：魏佳亮、朱寅婷   筹商电话：       （021）23238212   传真：     （010）23238800   筹商东说念主：魏佳亮                        六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、                   《运作目标》、                         《销售目标》、基金合同相配他法律 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书 律例的筹商规则召募。本基金召募恳求也曾中国证监会 2015 年 7 月 7 日证监许可【2015】   （二）基金的类别   搀和型。   （三）基金的运作形势   契约型、绽开式。   （四）基金存续时代   不如期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                    七、基金合同的顺利   (一)基金合同顺利   本基金基金合同已于 2016 年 12 月 29 日正经顺利。   (二)基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资金数额   《基金合同》顺利后，联接 20 个处事日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期陈说中给予流露；联接 60 个处事 日出现前述情形的，则平直阻隔基金合同并干涉基金财产计帐法度，无需召开基金份额握有 东说念主大会审议。   法律律例或监管部门另有规则时，从其规则。                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五章内容 或其他相关公告。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他形势办 理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽开日实时辰   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证 券交易所的普通交易日的交易时辰，但基金经管东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。绽开日的具体业务办理时辰以销售机构公布的时辰 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书 为准。   基金合同顺利后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时辰变更或其他特殊情况， 基金经管东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时辰进行相应的疗养，但应在实施日前依照《信息 流露目标》的筹商规则在指定序论上公告。   本基金已于 2016 年 12 月 30 日入手办理日常申购、赎回业务。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调理恳求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回或调理价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回或调理的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行计较； 订价机制，以确保基金估值的平允性，具体处理原则与操作表率遵摄影关法律律例以及监管 部门、自律王法的规则。   基金经管东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金经管东说念主必须在新规 则入手实施前依照《信息流露目标》的筹商规则在指定序论上公告。   （四）申购与赎回的法度   投资东说念主必须根据销售机构规则的法度，在绽开日的具体业务办理时辰内提议申购或赎回 的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；登 记机构阐发基金份额时，申购顺利。   基金份额握有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。   基金份额握有东说念主赎回恳求告捷后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 遇证券、期货交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 它非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能禁止的身分影响业务处理历程时，赎回款项顺延至下一个 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 处事日划出。在发生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付目标参照基金合同筹商条件处理。   基金经管东说念主应以交易时辰收尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日四肢申购或赎回恳求 日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐发。T 日提 交的灵验恳求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规则的其 他形势查询恳求的阐发情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定告捷，而仅代表销售机构如实招揽 到恳求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于恳求的阐发情况，投资东说念主应及 时查询。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务王法，对上述业务办理时辰 进行疗养，本基金经管东说念主将于入手实施前按照筹商规则给予公告。   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。执行操作中，以各销售机构的具体规则为准。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。执行操作中，以各销售机构的具体规则为准。   如遇大都赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的目标将参照基金合 同筹商大都赎回或联接大都赎回的条件处理。 应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等步履，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益，具体规则请参见相关公告。 限制。基金经管东说念主必须在疗养实施前依照《信息流露目标》的筹商规则在指定序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度相配用途   本基金对申购配置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计 算。   本基金的申购费率如下表所示：                     基金的申购费率结构   用度种类           申购金额（M）            费率 申购费       M＜100 万                                1.5% 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                                 更新的招募说明书 注：M 为申购金额   本基金的申购用度由申购东说念主承担，主要用于本基金的市集推论、销售、注册登记等各项 用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收 取。对握续握有期少于 30 日的投资东说念主收取的赎回费将全额计入基金财产；对握续握有期不 少于 30 日但少于 3 个月的投资东说念主收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对握续握有期不 少于 3 个月但少于 6 个月的投资东说念主收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对握续握有期不 少于 6 个月的投资东说念主收取的赎回费总额的 25%计入基金财产。认购/申购的基金份额握有期 限自注册登记系统阐发之日起入手计较，自该部分基金份额赎回阐发日止，且基金份额赎回 阐发日不计入握有期。赎回费率随赎回基金份额握有期限的增多而递减，具体费率如下：                         基金的赎回费率结构                                握有期限                    赎回费率                   Y＜7 天                                        1.5%     赎回费率          30 天≤Y＜1 年                                  0.50%                   Y≥2 年                                          0% 注：Y 为握有期限，1 年指 365 天。 率或收费形势实施日前依照《信息流露目标》的筹商规则在指定序论上公告。 基金促销设想，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为时代，按相关监管部门 要求履行必要手续后，基金经管东说念主不错得当调低基金申购费率和基金赎回费率。   （七）申购份额与赎回金额的计较形势 以恳求当日基金份额净值为基准计较，各计较结果均按照四舍五入方法，保留少量点后两位， 由此过失产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产系数。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，   当申购用度为比例费率时，申购份额的计较形势如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书   申购用度 =申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的计较形势如下：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/ T 日基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.050 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000/（1＋1.5%）＝49,261.08 元   申购用度＝50,000－49,261.08＝738.92 元   申购份额＝49,261.08/1.050＝46,915.31 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.050 元，则其可得到 46,915.31 份基金份额。 额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各计较结果均按照四舍五入方 法，保留少量点后两位，由此过失产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产系数。   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×T 日基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，握偶然辰为两年六个月，对应的赎回费率为   赎回金额＝10,000×1.250=12,500.00 元   赎回用度＝12,500×0%=0 元   净赎回金额＝12,500-0=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，握有期限为两年六个月，假定赎回当日基金 份额净值是 1.250 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   基金份额净值的计较公式为计较日基金资产净值除以计较日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日登记在册基金份额余额。   基金份额净值单元为元，计较结果保留在少量点后三位，少量点后第四位四舍五入。由 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 此产生的过失在基金财产中列支。   T 日的基金份额净值在本日收市后计较，并在次日公告。遇特殊情况，经中国证监会同 意，不错得当蔓延计较或公告。   （八）回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 值。 绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 达到或者高出 50%，或者变相侧目 50%围聚度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金经管东说念主应当 选定暂停接受基金申购恳求的步履。   发生上述第 1、2、3、5、8、9 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受投资东说念主 的申购恳求时，基金经管东说念主应当根据筹商规则在指定序论上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购恳求全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况 摈斥时，基金经管东说念主应实时还原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项： 值。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金经管东说念主应当 选定减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求的步履。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项 时，基金经管东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回恳求，基金经管东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求 东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基 金份额握有东说念主在恳求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给予废弃。在暂停赎回的情 况摈斥时，基金经管东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。   （十）大都赎回的情形及处理形势   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金调理中转出 恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调理中转入恳求份额总额后的余额)高出前一 绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合景况决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主合计有才气支付投资东说念主的全部赎回恳求时，按普通赎回 法度实践。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主合计支付投资东说念主的赎回恳求有鬈曲或合计因支付投 资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求缓期办理。 对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回恳求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日连续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回恳求将被废弃。缓期的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大都赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回恳求高出上一绽开日基金总 份额的 10%，基金经管东说念主不错先行对该单个基金份额握有东说念主超出 10%的赎回恳求实施缓期办 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书 理，而对该单个基金份额握有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回恳求与其他基金份额握有东说念主的赎 回恳求，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合景况或大都赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分缓期赎回。系数缓期的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下 一绽开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见相关 公告。   （4）暂停赎回：联接 2 个绽开日以上(含本数)发生大都赎回，如基金经管东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回恳求；也曾接受的赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得高出   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他形势在 3 个交易日内文书基金份额握有东说念主，说明筹商处理方法，并在 2 日内在指定 序论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 停公告。 新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的基金份额净值。 基金经管东说念主应提前 2 个处事日在指定序论刊登基金再行绽开申购或赎回的公告，并在再行开 始办理申购或赎回的绽开日公告最近 1 个处事日的基金份额净值。 公告一次。暂停收尾基金再行绽开申购或赎回时，基金经管东说念主应提前 2 个处事日在指定序论 联接刊登基金再行绽开申购或赎回的公告，并在再行绽开申购或赎回日公告最近 1 个处事日 的基金份额净值。   （十二）基金调理   基金经管东说念主不错根据相关法律律例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金经管东说念主 经管的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费，相关王法由基金经管东说念主 届时根据相关法律律例及基金合同的规则制定并公告，并提前见知基金托管东说念主与相关机构。   如本基金灵通调理业务的，转入的基金份额握有期限自注册登记系统阐发之日起入手计 算，自该部分基金份额赎回或转出阐发日止，且基金份额赎回或转出阐发日不计入握有期。   本基金自 2016 年 12 月 30 日起入手办理基金调理业务。   （十三）基金的非交易过户 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                           更新的招募说明书   基金的非交易过户是指基金登记机构受理采纳、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、合乎法律律例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主。   采纳是指基金份额握有东说念主物化，其握有的基金份额由其正当的采纳东说念主采纳；捐赠指基金 份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关贵府，对于合乎条件 的非交易过户恳求按基金登记机构的规则办理，基金销售机构不错按照其规则的尺度收费。   （十四）基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的尺度收取转托管费。   （十五）如期定额投资设想   基金经管东说念主不错为投资东说念支配理如期定额投资设想，具体王法由基金经管东说念主另行规则。投 资东说念主在办理如期定额投资设想时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所规则的如期定额投资设想最低申购金额。   本基金已于 2016 年 12 月 30 日起入手办理日常如期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律律例或监管部门另有规则的除外。   如相关法律律例允许基金经管东说念支配理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东说念主 将制定和实施相应的业务王法。                    九、基金的投资   （一）投资方向   在严格禁止风险和保握资产流动性的基础上，通过资产配置，悉力终了基金资产的握续 稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（包括 中小板、创业板相配他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债 券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调理债券、可 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 交换债券、分离交易可转债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产 支握证券、债券回购、银行入款以及现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须合乎中国证监会的相关规则）                    。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行得当法度后，可 以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金 资产的 0%—30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，应当保握不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金经管东说念主在履行得当法度后，不错疗养上述投资品种 的投资比例。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据对国外及国内宏不雅经济运行态势、 宏不雅经济政策变化、证券市集运行景况等身分的深远研究，判断证券市集的发展趋势，结合 行业景况、公司价值性和成长性分析，详细评价各种资产的风险收益水平。在充分的宏不雅形 势判断和策略分析的基础上，通过“从上至下”的资产配置及动态疗养策略，将基金资产在 各种型证券上进行配置。在市集高潮阶段中，增多权益类资产配置比例；在市集下行周期中， 增多固定收益类资产配置比例，最终悉力终了基金资产组合收益的最大化，从而灵验提高不 同市集景况下基金资产的全体收益水平。   本基金选定“从上至下”与“从下到上”相结合的分析方法进行股票投资。基金经管东说念主 在行业分析的基础上，遴聘治理结构完善、规划稳健、功绩优良、具有可握续增永恒景或价 值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中长久投资。本基金股票投资具体包括行 业分析与配置、公司财务景况评价、价值评估及股票遴聘与组合优化等过程。   （1）行业分析与配置   本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面身分对各行 业的相对盈利才气及投资蛊惑力进行评价，并根据行业详细评价结果确定股票资产中各行业 的权重。   一个行业的干涉壁垒、原材料供应方的谈判才气、制制品买方的谈判才气、居品的可替 代性及行业内现存竞争进度等身分共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长久盈利才气 及投资蛊惑力。另一方面，任何一个行业演变苟简要经过发育期、成长久、锻真金不怕火期及败落期 等阶段，统一瞥业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 才气与市集阐扬。本基金对于那些具有较强盈利才气与投资蛊惑力、在行业生命周期中处于 成长久或锻真金不怕火期、且预期近期经济景气度故意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利才气与投资蛊惑力一般、在行业生命周期中处于发育期或败落期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。   （2）公司财务景况评估   在对行业进行深远分析的基础上，对上市公司的基本财务景况进行评估。结合基本面分 析、财务方针分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务格外和经 营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。   （3）价值评估   基于对公司未来功绩发展的斟酌，接纳现款流折现模子等方法评估公司股票的合理内在 价值，同期结搭伙票的市集价钱，挖掘具有握续增长才气或者价值被低估的公司，遴聘最具 有投资蛊惑力的股票构建投资组合。   （4）股票遴聘与组合优化   详细定性分析与定量价值评估的结果，遴聘订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最 大化。同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱明显高于其内在合理价值时应时卖出证 券。   本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究 东说念主员分别从利率、债券信用风险等角度，提议孤苦的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券诱导性投资策略。   （1）利率策略   研究 GDP、物价、服务、国外进出等国民经济运行景况，分析宏不雅经济运行的可能情景， 斟酌财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融市集资金供求景况变化趋势及 结构，在此基础上斟酌金融市集利率水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是响应利率风险最要害的方针，根据对市集利率水平的变化趋势的预期，详细 宏不雅经济景况和货币政策等身分的分析判断，不错制定出组合的方向久期，预期市集利率水 平将上升时，裁汰组合的久期，以侧目债券价钱下降的风险和老本损失，取得较高的再投资 收益；预期市集利率将下降时，提高组合的久期，在市集利率执行下降时取得债券价钱上升 的收益，并取得较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展远景、刊行东说念主业务发展景况、 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 企业市集面位、财务景况、经管水平、债务水对等身分，评价债券刊行东说念主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。   （3）债券遴聘与组合优化   本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在详细磋商流动性、 市集分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等身分的基础上，评估债券投资价值，遴聘 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市集变化情况对组合进行优化。   （4）可调理债券投资   可调理债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾性，具有抗争下行风险、共享股票价 格高潮收益的特色，是本基金的要害投资对象之一。本基金将遴聘公司基本素养优良、其对 应的基础证券有着较高高潮后劲的可调理债券进行投资，并接纳期权订价模子等数目化估值 器具评定其投资价值，以合理价钱买入并握有。   本基金将投资包括资产典质贷款支握证券（ABS）、住房典质贷款支握证券（MBS）等在 内的资产支握证券。本基金通过考量宏不雅经济走势、支握资产所在行业景气情况、资产池结 构、提前偿还率、走嘴率、市集利率等身分，预判资产池未来现款流变动；研究标的证券发 行条件，斟酌提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切关注流动 性变化对标的证券收益率的影响，在严格禁止信用风险涌现进度的前提下，通过信用研究和 流动性经管，遴聘风险疗养后收益较高的品种进行投资。   （1）股指期货投资策略   本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资方向，在风险可控的前提下，本着严慎 原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市集的分析，施展股指期货杠杆效应 和流动性好的特色，接纳股指期货在短期内取代部分现货，获取市集敞口，投资策略包括多 头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为幸免市集冲击，提 前建立股指期货多头头寸，然后渐渐买入现货并覆没股指期货多头，当完成现货建仓后将股 指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后渐渐 卖出现货并覆没股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期 保值过程中，将如期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的踏实性，紧密化 确定投资决策比例。   （2）国债期货投资策略   本基金以提高对利率风险经管才气，在风险可控的前提下，本着严慎原则参与国债期货 投资。国债期货四肢利率生息品的一种，有助于经管债券组合的久期、流动性和风险水平。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书 本基金将按摄影关法律律例的规则，结合对宏不雅经济局面和政策趋势的判断、对债券市集进 行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波 动水平、套期保值的灵验性等方针进行追踪监控，在最大限定保证基金资产安全的基础上， 悉力终了基金资产的长久踏实升值。   （3）权证投资策略   本基金将因为上市公司进行股权分置改换、或增流配售等原因被迫取得权证，或者本基 金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价钱走 势等参数，运用数目化期权订价模子，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易 组合，悉力取得最优的风险疗养收益。   （四）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：30%×沪深 300 指数收益率＋70%×中债详细指数收益率。   沪深 300 指数登第了 A 股市集上限制最大、流动性最好的 300 只股票四肢成份股，较好 地响应了 A 股市集的总体趋势，是现在市集上较有影响力的股票投资功绩比拟基准。中债综 合指数由中央国债登记结算有限处事公司编制，该指数旨在详细响应债券全市集全体价钱和 投资酬金情况。该指数涵盖了银行间市集和交易所市集，成份券种包括除资产支握债和部分 在交易所刊行上市的债券之外的其他系数债券，具有庸碌的市集代表性，大约响应债券市集 总体走势。   本基金是搀和型证券投资基金，本基金对沪深 300 指数和中债详细指数分别赋予 30%和   如果今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集普遍接受的功绩比拟基准推 出，经与基金托管东说念主协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公 告。   （五）风险收益特征   本基金为搀和型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 场基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者得当性经管目标》                                        ，基金经管东说念主和销 售机构按照新的风险等第分类尺度对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应 以基金经管东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （六）投资限制与讳饰行径   为珍摄基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱相配他不刚直的证券交易行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则讳饰的其他行为。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓励、执行禁止东说念主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎本基金的投资方向和投资策略，遵从握有东说念主利益优先原则，驻扎利益冲破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实践。相关交易必须预先得到基 金托管东说念主同意，并按法律律例给予流露。紧要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述讳饰性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或以变更后的规则为准，不需要经基金份额握有东说念主大会审议，但需提前 公告。   基金经管东说念主运用基金财产进行证券投资，本基金的投资治服下列限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的比例为 0%–30%；   （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保 握不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东说念主经管的全部基金握有一家公司刊行的证券，不高出该证券的 10％；   （5）本基金握有的全部权证，其市值不得高出基金资产净值的 3％；   （6）本基金经管东说念主经管的全部基金握有的统一权证，不得高出该权证的 10％；   （7）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得高出上一交易日基金资产净值的   （8）本基金投资于统一原始权益东说念主的各种资产支握证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （9）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （10）本基金握有的统一(指统一信用级别)资产支握证券的比例，不得高出该资产支握 证券限制的 10％； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书   （11）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于统一原始权益东说念主的各种资产支握证券，不得 高出其各种资产支握证券所有限制的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券时代，如果其信用等第下降、不再合乎投资尺度，应在评级陈说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （15）本基金干涉宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，本基金干涉宇宙银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期后 不得缓期；   （16）在职何交易日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得高出基金资产净值的 和，不得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、权证、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何交 易日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得高出基金握有的股票总市值的 20%；在职何交 易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得高出上一个交易日基金资产净值 的 20%；在职何交易日日终，本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合 计（轧差计较）占基金资产的比例为 0%-30%；   （17）本基金在职何交易日终，握有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值 的 15%；本基金在职何交易日终，握有卖放洋债期货合约价值不得高出基金握有的债券总市 值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得高出上一个 交易日基金资产净值的 30%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得高出本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金经管东说念主之外的身分甚至基金不合乎前 款所规则比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （19）本基金经管东说念主经管的全部绽开式基金(包括绽开式基金以及处于绽开期的如期开 放基金)握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市公司可流畅股票的 15%；本 基金经管东说念主经管的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市公司 可流畅股票的 30%；王人备按照筹商指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                                     更新的招募说明书 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；     （21）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。     除第（2）、（12）、（18）                   、（20）项规则外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动等基金经管东说念主之外的身分甚至基金投资比例不合乎上述规则投资比例的，基金 经管东说念主应当在 10 个交易日内进行疗养，但中国证监会规则的特殊情形或本合同另有约定的 除外。     基金经管东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的筹商约定。时代，本基金的投资范围、投资策略应当合乎本基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与搜检自本基金合同顺利之日起入手。法律律例或监管部门另有规则的， 从其规则。     法律律例或监管部门对上述投资限制、投资讳饰等作出强制性疗养的，本基金应当按照 法律律例或监管部门的规则实践；如法律律例或监管部门修改或疗养上述投资限制、投资禁 止性规则，且该等疗养或修改属于非强制性的，基金经管东说念主有权在履行得当法度后按照法律 律例或监管部门疗养或修改后的规则实践，并应向投资者履行信息流露义务，但无需基金份 额握有东说念主大会审议决定。     （七）基金经管东说念主代表基金诳骗相关权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。     （八）基金的投资组合陈说     本陈说期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号               名目                 金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：股票                         5,732,588.56             9.08       其中：债券                        56,412,816.74            89.38          资产支握证券                                -                -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                        -                - 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                                          更新的招募说明书 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与所有可能有尾差。 代码           行业类别                      公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）  A    农、林、牧、渔业                                     -                 -  B    采矿业                               1,111,626.00              2.07  C    制造业                               2,177,177.56              4.05  D    电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                    370,229.00              0.69  E    建筑业                                 537,156.00              1.00  F    批发和零卖业                              295,049.00              0.55  G    交通运输、仓储和邮政业                                  -                 -  H    住宿和餐饮业                                       -                 -  I    信息传输、软件和信息技巧服务业                              -                 -  J    金融业                                 961,643.00              1.79  K    房地产业                                         -                 -  L    租出和商务服务业                            279,708.00              0.52  M    科学研究和技巧服务业                                   -                 -  N    水利、环境和寰球设施经管业                                -                 -  O    住户服务、修理和其他服务业                                -                 -  P    耕种                                           -                 -  Q    卫生和社会处事                                      -                 -  R    文化、体育和文娱业                                    -                 -  S    详细                                           -                 -       所有                                5,732,588.56             10.66 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有可能有尾差。      无。 序号    股票代码      股票称呼   数目（股）       公允价值（元）              占基金资产净值比例（%） 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                                              更新的招募说明书 序号          债券品种                 公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债                  10,449,512.33                     19.43 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有可能有尾差。 序号     债券代码       债券称呼      数目（张）        公允价值（元）           占基金资产净值比例（%） 细       本基金本陈说期末未握有资产支握证券。       本基金本陈说期末未握有贵金属。       本基金本陈说期末未握有权证。       本基金本陈说期末未握有股指期货投资，也无时代损益。       本陈说期内，本基金未运用股指期货进行投资。       本陈说期内，本基金未运用国债期货进行投资。       本基金本陈说期末未握有国债期货投资，也无时代损益。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                                  更新的招募说明书   本陈说期内，本基金未运用国债期货进行投资。 陈说编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海银行股份有限公司在陈说编制日前一年内 曾受到地方外管局、国度金融监管局派出机构的处罚；国泰君安证券股份有限公司在陈说编 制日前一年内曾受到地方证监局、深圳证券交易所、中国证监会的处罚；交通银行股份有限 公司在陈说编制日前一年内曾受到地方证监局的处罚。      上述情形对上市公司的财务和规划景况无紧要影响，投资决策历程合乎基金经管东说念主的 轨制要求。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。   序号                        称呼                    金额（元） 序号     债券代码        债券称呼      公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 注：上表包含期末握有的处于转股期的可调理债券和可交换债券明细。   无。   无。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                                            更新的招募说明书                                十、基金的功绩    基金经管东说念主承诺以恪尽责守、憨厚信用、费力尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未来阐扬。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同顺利日 为 2016 年 12 月 29 日，基金合同顺利以来（圆寂 2024 年 3 月 31 日）的投资功绩及同期基 准的比拟如下表所示：         阶段              净值增长      净值增长      功绩比拟      功绩比拟基      ①-③       ②-④                          率①       率尺度差      基准增长      准增长率标                                    ②         率③        准差④ 自基金合同顺利日起至               23.40%     0.33%    29.97%      0.34%    -6.57%   -0.01% 今    （2016 年 12 月 29 日至 2024 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2016 年 12 月 29 日顺利。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规则。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                更新的招募说明书                    十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项相配他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律律例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户及投资所 需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金 份额登记机构自有的财产账户以相配他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的撑握和责罚   本基金财产孤苦于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律处事，其债权东说念主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例 和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章拆伙、被照章废弃或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。                    十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国度法律律例规则需要对 外流露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、权证、股指期货、债券、国债期货和银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等）                         ，以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考同样 投资品种的现行市价及紧要变化身分，疗养最近交易市价，确定公允价值；   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价 进行估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考同样投资品种的现行市价及紧要变化身分，疗养最近交易市价，确定公允 价值；   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及紧要变化身分，疗养最近交易市价，确定公允价值；   （4）交易所上市不存在活跃市集的非固定收益类有价证券，接纳估值技巧确定公允价 值。交易所上市的资产支握证券，接纳估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的统一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开辟行未上市的股票、债券和权证，接纳估值技巧确定公允价值，在估值 技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公开辟行有明确锁如期的股票，统一股票在交易所上市后，按交易所上市的 统一股票的估值方法估值；非公开辟行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会筹商规 定确定公允价值。 构提供的价钱数据估值。 且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算价估值。当日结算价及结 算王法以《中国金融期货交易所结算笃定》为准。 且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算价估值。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 订价机制，以确保基金估值的平允性，具体处理原则与操作表率遵摄影关法律律例以及监管 部门、自律王法的规则。 规则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、法度及相关法 律律例的规则或者未能充分珍摄基金份额握有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商处置。   根据筹商法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐处事方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的见地的，基金经管东说念主向基金托管东说念主出具加盖公 章的书面说光辉，按照基金经管东说念主对基金资产净值的计较结果对外给予公布。   （四）估值法度 量计较，精准到 0.001 元，少量点后第 4 位四舍五入。国度另有规则的，从其规则。   基金经管东说念主每个绽开日计较基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个绽开日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   （五）估值缺陷的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选定必要、得当、合理的步履确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少量点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值缺陷时，视为基金份额净值 缺陷。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪状形成估值缺陷，导致其他当事东说念主遭逢损失的，罪状的处事东说念主应当对由于该 估值缺陷遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值缺陷处理原则”给予抵偿， 承担抵偿处事。   上述估值缺陷的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺陷已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值缺陷处事方应实时合营各方， 实时进行更正，因更正估值缺陷发生的用度由估值缺陷处事方承担；由于估值缺陷处事方未 实时更正已产生的估值缺陷，给当事东说念主形成损失的，由估值缺陷处事方对平直损失承担抵偿 处事；若估值缺陷处事方也曾积极合营，况且有协助义务确当事东说念主有弥漫的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿处事。估值缺陷处事方支吾更正的情况向筹商当事东说念主进行确 认，确保估值缺陷已得到更正。   （2）估值缺陷的处事方对筹商当事东说念主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责，况且仅对 估值缺陷的筹商平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值缺陷而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值缺陷 处事方仍支吾估值缺陷负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值缺陷处事方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿 额加上也曾取得的欠妥得利返还的总和高出其执行损失的差额部分支付给估值缺陷处事方。   （4）估值缺陷疗养接纳尽量还原至假定未发生估值缺陷的正确情形的形势。   估值缺陷被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值缺陷发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值缺陷发生的原因确定 估值缺陷的处事方；   （2）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值缺陷形成的损失进行评估；   （3）根据估值缺陷处理原则或当事东说念主协商的方法由估值缺陷的处事方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值缺陷处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值缺陷的更正向筹商当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值计较出现缺陷时，基金经管东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并选定合理的步履驻扎损失进一步扩大。   （2）缺陷偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；缺陷偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告、通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （六）暂停估值的情形 值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金经管东说念主应当 暂停基金估值；   （七）基金净值的阐发   用于基金信息流露的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东说念主负责计较，基金托管东说念主 负责进行复核。基金经管东说念主应于每个绽开日交易收尾后计较当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐发后发送给基金经管东说念主，由基 金经管东说念主对基金净值给予公布。   （八）特殊情形的处理 金资产估值缺陷处理。 理东说念主和基金托管东说念主天然也曾选定必要、得当、合理的步履进行搜检，但未能发现缺陷的，由 此形成的基金资产估值缺陷，基金经管东说念主和基金托管东说念主奉命抵偿处事。但基金经管东说念主、基金 托管东说念主应当积极选定必要的步履摈斥或减弱由此形成的影响。                十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付形势   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的计较方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金经管东说念主向基金托管东说念主 发送基金经管费划款指示，基金托管东说念主复核无误后，次月首日起 3 个处事日内从基金财产中 一次性支付给基金经管东说念主。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金经管东说念主向基金托管东说念主 发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核无误后，次月首日起 3 个处事日内从基金财产中 一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延 至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据筹商律例及相应契约规则，按 用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实践。   （五）基金经管费和基金托管费的疗养   在法律律例允许的条件下，基金经管东说念主和基金托管东说念主可协商酌情裁汰基金经管费和基金 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 托管费，此项疗养不需要基金份额握有东说念主大会决议通过。基金经管东说念主必须最迟于新的费率实 施前依照《信息流露目标》的筹商规则在指定序论上刊登公告。                 十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指圆寂收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已终了收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 金份额每次收益分派比例不得低于收益分派基准日每份基金份额该次可供分派利润的 30%， 若《基金合同》顺利不悦 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分派形势是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派形势等内容。   （五）收益分派决策委果定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息流露目标》 的筹商规则在指定序论公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时辰不得高出   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务王法》实践。                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度流露； 按照筹商规则编制基金司帐报表； 式阐发。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所相配注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息流露目标》的筹商规则在指定序论公告。                    十六、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应合乎《基金法》                     、《运作目标》、                            《信息流露目标》                                   、《基金合同》 相配他筹商规则。相关法律律例对于信息流露的规则发生变化时，本基金从其最新规则。   （二）信息流露义务东说念主   本基金信息流露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大会的基金 份额握有东说念主等法律、行政律例和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的规则流露基金信息，并保证所流露信息的真正性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予流露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 站”）等序论流露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时辰和形势查阅或者复 制公开流露的信息贵府。   （三）本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开流露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息流露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除独特说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵府纲要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额握 有东说念主大会召开的王法及具体法度，说明基金居品的脾性等触及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地流露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息流露及基金份额握有东说念主 服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金经管东说念主应 当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金经管东说念主在基金财产撑握及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲要信息。     《基金合同》顺利后，基金居品贵府纲要的信息发生紧要变更的，基金经管东说念主应 当在三个处事日内，更新基金居品贵府纲要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品贵府纲要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运 作的，基金经管东说念主不再更新基金居品贵府纲要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 说明书、    《基金合同》选录登载在指定序论上；基金经管东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管契约登载在网站上。   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募说明 书确当日登载于指定序论上。   基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定序论上登载《基金合同》顺利 公告。   《基金合同》顺利后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个绽开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露绽开日的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站流露半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较形势及筹商申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度陈说登载 在指定网站上，并将年度陈说领导性公告登载在指定报刊上。基金年度陈说的财务司帐陈说 应当经过具有证券、期货相关业务经验的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中期陈说登 载在指定网站上，并将中期陈说领导性公告登载在指定报刊上。   基金经管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度陈说，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈说领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者 年度陈说。   本基金握续运作过程中，应当在基金年度陈说和中期陈说中流露基金组合资产情况相配 流动性风险分析等。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书   基金运作时代，如陈说期内出现单一投资者握有基金份额达到或高出基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在基金如期陈说“影响投资者决策的 其他要害信息”项下流露该投资者的类别、陈说期末握有份额及占比、陈说期内握有份额变 化情况及居品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生紧要事件，筹商信息流露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈评话，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金计帐；   （3）调理基金运作形势、基金合并；   （4）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金经管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金经管东说念主变更握有百分之五以上股权的鼓励、基金经管东说念主的执行禁止东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金经管东说念主的高档经管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主特意基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金经管东说念主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十，基金经管东说念主、基金托 管东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；   （11）触及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东说念主或其高档经管东说念主员、基金司理因基金经管业务相关行径受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓励、执行禁止 东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交易事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金经管费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提形势和费率发 生变更； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书   （16）基金份额净值计价缺陷达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生大都赎回并缓期办理；   （19）本基金联接发生大都赎回并暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）发生触及基金申购、赎回事项疗养或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （23）当基金经管东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （24）基金信息流露义务东说念主合计可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球序论中出现的或者在市集时髦传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东说念主权益的，相关 信息流露义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开知道，并将筹商情况立即陈说中国证监会。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金经管东说念主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等如期陈说和招募说明书（更新）等文 件中流露股指期货交易情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资方向等。   基金经管东说念主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等如期陈说和招募说明书（更新）等文 件中流露国债期货交易情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资方向等。   基金经管东说念主应在基金年报及中期陈说中流露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券 市值占基金净资产的比例和陈说期内系数的资产支握证券明细。基金经管东说念主应在基金季度报 告中流露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   （六）信息流露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露经管轨制，指定特意部门及高档经管东说念主 员负责经管信息流露事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当合乎中国证监会相关基金信息流露内容与 花样准则等法律律例规则。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书   基金托管东说念主应当按摄影关法律律例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期陈说、更新 的招募说明书、基金居品贵府纲要、基金计帐陈说等公开流露的相关基金信息进行复核、审 查，并向基金经管东说念主进行书面或电子阐发。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊流露本基金信息。基金经管东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证相关报送信 息的真正、准确、完竣、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在指定序论上流露信息外，还不错根据需要在其他寰球 序论流露信息，然而其他寰球序论不得早于指定序论流露信息，况且在不同序论上流露统一 信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计陈说、法律见地书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求流露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金普通投资操作的前提 下，自主升迁信息流露服务的质料。具体要求应当合乎中国证监会及自律王法的相关规则。 前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律律例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息流露的情形当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停 或蔓延流露基金相关信息： 任何情况；   （九）本基金信息流露事项以法律律例规则及《基金合同》约定的内容为准。                    十七、风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：投资组合的风险、经管风险、合规性风险、操作 风险、本基金特有的风险相配他风险。与投资组合经管平直相关的市集风险、信用风险及流 动性风险等不错使用数目化方针加以度量及禁止，而操作风险不错建立灵验的内控体系加以 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                更新的招募说明书 经管。   （1）市集风险   证券市集价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的市集风险来源于基金股票资产与债券资产市集价钱的波动。影响股票与债券市集价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   （a）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （b）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行景况的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （c）利率风险   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期平直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （d）通货扩展风险   基金握有东说念主的收益将主要通过现款体式来分派，如果发生通货扩展，现款的购买力会下 降，从而影响基金的执行收益。   （e）汇率风险   汇率的变化可能对国民经济不同部门形成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司功绩相配股票价钱变化。   （f）上市公司规划风险   上市公司的规划受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司规划不善，其股票价钱可 能下降，或者大约用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过散布化投 资减少这种非系统性风险，但并不可王人备摈斥该种风险。   （g）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动筹商的风险，单一的久期方针并 不可充分响应这一风险的存在。   （h）再投资风险   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 价钱风险互为消长。   （2）信用风险   债券刊行东说念主出现走嘴、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料裁汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因走嘴而产生的证券交割风险。   （3）流动性风险   因市集交易量不及，导致证券不可马上、低成土产货转化为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得弥漫的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   在基金经管运作过程中，基金经管东说念主的研究水平、投资经管水平平直影响基金收益水平， 如果基金经管东说念主对经济局面和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现诞妄， 都会影响基金的收益水平。   本基金为搀和型基金，基金在运作过程中将对股票资产与债券资产撑握一定长久方向配 置比例，这种投资策略尽管从长久看将会使本基金保握相对踏实的风险收益脾性，但也可能 会导致本基金投资绩效与其它奉行更为积极的投资策略的搀和型基金功绩具有不可同日而言性。   是指本基金的投资运作不合乎相关法律、律例的规则和基金合同的要求而带来的风险。   基金运作过程中，因里面禁止存在弱势或者东说念主为身分形成操作诞妄或违抗操作规程等引 致的风险，举例，越权非法交易、司帐部门诓骗、交易缺陷、IT 系统故障等风险。   （1）本基金是搀和型基金，股票资产占基金资产的比例为 0%–30%，每个交易日日终 在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握不低于基金资产净值 的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等。本基金经管东说念主将施展专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收 益类居品的深远研究，握续优化组合配置，以禁止特定风险。   （2）本基金可参与股票申购，由于股票刊行政策、刊行机制等影响新股刊行的身分变 动，将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比 例、中签率的不确定性，或其他发售形势的不确定性，也可能使本基金濒临更多的不确定因 素。   （3）本基金可投资股指期货，股指期货接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠 杆性，当出现不利行情时，股价指数狭窄的变动就可能会使投资东说念主权益遭逢较大损失。股指 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                更新的招募说明书 期货接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规则的时辰内补足保证金，按规则将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。   （4）本基金可投资国债期货，国债期货接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠 杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭逢较大损失。国债 期货接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规则的时辰内补足保证金，按规则将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。   （5）基金资产可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、市集轨制以及 交易王法等各别带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，市集 风险随之上升；科创板全体投资门槛较高，二级市集上个东说念主投资者参与度相对较低，机构握 有个股巨额流畅盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法实时变现等流动性风险；科 创板试点注册制，对规划景况欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，个股存在退 市风险等。其他风险包括但不限于围聚度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资 策略需要或市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于科创板股票或遴聘不将基金资产投 资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、代理商走嘴、托管行走嘴等超出基金经管东说念主自身平直禁止才气 之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东说念主利益受损。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对绽开式基金申购法度的经管，合理禁止基金份额握有东说念主围聚度，审慎确 认大额申购恳求，在当接受申购恳求对存量基金份额握有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金经管东说念主将选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、 暂停基金申购等步履对基金限制给予禁止，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   （2）流动性风险评估   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、债券、债券回购、银行入款和其他短期投资 品种等。一般情况下，这些资产市集流动性较好，不错支握本基金的投资和支吾日常申赎的 需要，但不拔除在特定阶段、特定市集环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此， 本基金投资于上述资产时，可能存在以卑劣动性风险：一是基金经管东说念主建仓或进行组合疗养 时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投 资者的赎回，基金被迫以不得当的价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 受到不利影响。根据《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管规则》的相关要求，本 基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险经管步履，灵验禁止本基金 流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   （3）大都赎回情形下的流动性风险经管步履   在本基金出现大都赎回情形下，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合景况或大都赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额握有东说念主在单个 绽开日恳求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基金经管东说念主有权对其选定缓期办 理赎回恳求的步履。具体内容详见本招募说明书第八章。   （4）实施备用的流动性风险经管器具的情形、法度及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险经管器具，以更好地支吾流动性风险。基金经管东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 定，详细运用各种流动性风险经管器具，对赎回恳求等进行限定疗养，四肢特定情形下基金 经管东说念主流动性风险经管的扶植步履，包括但不限于：1）缓期办理大都赎回恳求；2）暂停接 受赎回恳求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对握续握有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时， 经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值。   当基金经管东说念主实施流动性风险经管器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本居品、赎回恳求不可阐发或者赎回款项蔓延到账、如握有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益损失等。领导投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。          十八、基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东说念主大会决议通过 的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起顺利，决议顺利后依照《信息流露目标》的筹商规则在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当阻隔： 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书 相接的； 万元情形的，则平直阻隔基金合同并干涉基金财产的计帐法度，无须召开基金份额握有东说念主大 会审议；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的处当事者说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管契约规则的义务，珍摄基金份额握有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈说出具法 律见地书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书   计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经具有证券、期货相关业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在指定网站上，并将计帐陈说领导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                十九、基金合同的内容选录   基金合同的内容选录见附件一。               二十、基金托管契约的内容选录   基金托管契约的内容选录见附件二。              二十一、对基金份额握有东说念主的服务   基金经管东说念主承诺为本基金的份额握有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额握有东说念主的需 要和市集的变化，增多或变更服务名目。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额握有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）干涉“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额握有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴聘自助服务后，根据语音领导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额握有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单体式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时代交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时代内有交 易或临了一个交易日仍握有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度收尾后 15 个处事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额握有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单体式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍握有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度收尾后 15 个处事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额握有东说念主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单体式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度收尾后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东说念主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度收尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍握有 份额的投资东说念主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一个交 易日仍握有份额的投资东说念主寄送年度对账单，寄出时辰为每季度或年度收尾后的 15 个处事日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他体式主动向通过工银瑞信直销系统握有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额握有东说念主场酬酢易的对账单，不提供基金份额握有东说念主 的场内交易（本基金是否支握场内交易，请以基金合同和招募说明书相关条件为准）对账单 服务，基金份额握有东说念主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主狡饰，如基金份 额握有东说念主遴聘邮寄形势，请务必预留正确的通信地址及筹商形势，并实时进行更新。因基金 份额握有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达缺陷，公司不承担任何处事。                               （3）本基金经管东说念主提 供的贵府邮寄服务原则上接纳邮政平信邮寄形势，由公司托福具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司选定必要安全防护步履，但并不合邮寄贵府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额握有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话恳求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等形势发送基金份额握有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的执行需要，应时调 整定制信息的内容、条件和形势。   除了发送基金份额握有东说念主定制的各种信息外，基金公司也会如期或不如期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额握有东说念主发送基金分成、投资者耕种信息、节日致敬、居品 推论相配他与居品、服务相关的文书等信息。如基金份额握有东说念主不但愿招揽到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消相关服务。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                           更新的招募说明书   （三）对于资讯服务   公司为基金份额握有东说念主提供本基金居品信息、基金投资陈说、宏不雅局面分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件取得相关资讯，基金份额握有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额握有东说念主细察并同意基金经管东说念主可根据基金份额握有东说念主预留的个东说念主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种形势或渠说念为基金份额握有东说念主提供 与基金份额握有东说念主相关的账户服务文书、交易阐发文书、要害公告文书、行为音讯、营销信 息、基金份额握有东说念主良善等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和狡饰政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务形势退订。   （四）对于赓续形势   公司提供多种赓续形势，供基金份额握有东说念主与公司实时疏通，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额握有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品商酌、业务王法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）商酌等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额握有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额握有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将筹商疑问、建议及筹商形势见知公司，基金经管东说念主在招揽基金份额 握有东说念主服务需求后将在一个处事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微降服务平台配置了“在线客服”栏目，基金份额握有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线形势进行相关业务商酌。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金居品商酌、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）商酌等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助商酌服务，基金份额握有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金居品、业务王法等方面内容进行自助商酌。   基金份额握有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将筹商疑问、建议及筹商形势见知公司，基金经管东说念主在招揽基金份额握有东说念主服务需求 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                                               更新的招募说明书 后将在一个处事日内给予回复。     （五）对于电子化交易     基金份额握有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、调理、撤单、分成形势变更及查询等业 务。电子化交易形势有：     网上交易：基金份额握有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交         易          业          务            。        网          址    ： https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。     手机 APP：操作通俗、应用机动，基金份额握有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载形势：基金份额握有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。     微信交易：基金份额握有东说念主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。     筹商基金经管东说念主直销电子自助交易具体王法请参考公司官方网站相关公告和业务王法。     （六）对于网站服务     公司官方网站为基金份额握有东说念主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调理/如期定额查询本旨器具、钞票俱乐部积分兑换、客户 行为参与和交流等服务。     （七）对于微降服务     公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供本旨资讯、基金信息查询及投资者 耕种等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。     （八）基金份额握有东说念主见地、建议或投诉受理     基金份额握有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或形势对基金经管东说念主和销售机构提议见地、建议或投诉。     （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法默契的内容，请筹商本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构也曾全面默契了本招募说明书。                           二十二、其他应流露事项 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书              二十三、招募说明书的存放及查阅形势   本基金招募说明书存放在基金经管东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金经管东说念主保证文本的内容与公告的内容王人备一致。                    二十四、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信新增益搀和型证券投资基金召募恳求的注册文献   （二）     《工银瑞信新增益搀和型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信新增益搀和型证券投资基金托管契约》   （四）法律见地书   （五）基金经管东说念主业务经验批件、营业执照   （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业执照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金经管东说念支配公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金经管有限公司                                    二〇二四年十一月五日 附件一   基金合同内容选录   （一）基金份额握有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （1）根据《基金法》            、《运作目标》相配他筹商规则，基金份额握有东说念主的权利包括但不 限于： 表决权； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 仲裁；   （2）根据《基金法》            、《运作目标》相配他筹商规则，基金份额握有东说念主的义务包括但不 限于：                 、招募说明书等信息流露文献； 出投资决策，自行承担投资风险；   （1）根据《基金法》            、《运作目标》相配他筹商规则，基金经管东说念主的权利包括但不限于： 产； 金合同》及国度筹商法律规则，应呈文中国证监会和其他监管部门，并选定必要步履保护基 金投资者的利益； 合同》规则的用度； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 财产投资于证券所产生的权利； 行径； 的外部机构； 非交易过户、转托管和收益分派等的业务王法；   （2）根据《基金法》            、《运作目标》相配他筹商规则，基金经管东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产互相孤苦，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》相配他筹商规则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规则，按筹商规则计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》相配他筹商规则，履行信息流露及陈说义务；                                     《基金合同》 相配他筹商规则另有规则外，在基金信息公开流露前应予守秘，不向他东说念主浮现； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 益；            、《基金合同》相配他筹商规则召集基金份额握有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》规则的时辰和形势，随时查阅到与基金筹商的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到筹商贵府的复印件； 管东说念主； 承担抵偿处事，其抵偿处事不因其退任而奉命； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担处事； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （1）根据《基金法》            、《运作目标》相配他筹商规则，基金托管东说念主的权利包括但不限于： 家法律律例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应呈文中国证监会， 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 并选定必要步履保护基金投资者的利益； 易资金计帐；   （2）根据《基金法》            、《运作目标》相配他筹商规则，基金托管东说念主的义务包括但不限于： 金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相孤苦；对所 托管的不同的基金分别配置账户，孤苦核算，分账经管，保证不同基金之间在账户配置、资 金划拨、账册记录等方面互相孤苦； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产； 及《托管契约》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；                    《基金合同》相配他筹商规则另有规则外，在基 金信息公开流露前给予守秘，不得向他东说念主浮现，因审计、法律等外部专科看护人提供的情况除 外； 在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管契约》的规则进行；如果基金经管 东说念主有未实践《基金合同》及《托管契约》规则的行径，还应当说明基金托管东说念主是否选定了适 当的步履； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书             《基金合同》相配他筹商规则，召集基金份额握有东说念主大会或配合基 金经管东说念主、基金份额握有东说念主照章召开基金份额握有东说念主大会； 经管东说念主； 偿处事不因其退任而奉命； 东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （二）基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的法度和王法   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东说念主大会不设立日常机构。   （1）除法律律例、中国证监会和基金合同另有规则的之外，当出现或需要决定下列事 由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会： 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就统一事项书面要求召开基金份额握有东说念主 大会； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 事项。   （2）在不违抗法律律例和基金合同的约定，以及对基金份额握有东说念主利益无本质性不利 影响的情况下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额握有 东说念主大会： 响的情况下疗养本基金的申购费率、赎回费率或变更收费形势； 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化； 机构在法律律例规则的范围内且对基金份额握有东说念主利益无本质性不利影响的情况下疗养有 关基金认购、申购、赎回、调理、非交易过户、转托管等业务的王法； 的情况下推出新业务或服务；   （1）除法律律例规则或《基金合同》另有约定外，基金份额握有东说念主大会由基金经管东说念主 召集。   （2）基金经管东说念主未按规则召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额握有东说念主大会的，应当向基金经管东说念主提议书面 提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管 东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之 日起六旬日内召开并见知基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主就统一事项书面要求召开基金 份额握有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提 出提议的基金份额握有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主就统一事项要求召开基金份额 握有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻隔、干 扰。   （6）基金份额握有东说念主会议的召集东说念主负责遴聘确定开会时辰、地点、形势和权益登记日。   （1）召开基金份额握有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定序论公告。基金 份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：                                         、 送达时辰和地点；   （2）选定通信开会形势并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文书中说明本 次基金份额握有东说念主大会所选定的具体通信形势、托福的公证机关相配筹商形势和筹商东说念主、书 面表决见地寄交的截止时辰和收取形势。   （3）如召集东说念主为基金经管东说念主，还应另行书面文书基金托管东说念主到指定地点对表决见地的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金经管东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行书面文书基金经管东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地 的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效用。   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会形势、通信开会形势或法律律例或监管机构允许以 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 及基金合同约定的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额握有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福证明录用代表出席， 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主大会，基金经管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额握有东说念主大会议程： 的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明合乎法律律例、《基金合同》和会议文书的规则， 况且握有基金份额的凭证与基金经管东说念主握有的登记贵府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额握有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额握有东说念主将其对表决事项的投票以书面体式或大 会公告载明的其他形势在表决圆寂日曩昔送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面形势 或大会公告载明的其他形势进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的形势视为灵验： 示性公告； 东说念主）到指定地点对书面表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管 东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书规则的形势收取基金份额 握有东说念主的书面表决见地；基金托管东说念主或基金经管东说念主经文书不参加收取书面表决见地的，不影 响表决效用； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具书面 见地或授权他东说念主代表出具书面见地基金份额握有东说念主所握有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主平直出具书面见地或授权他东说念主 代表出具书面见地； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面见地的代理东说念主出具的托福东说念主握有 基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明合乎法律律例、《基金合同》和会议文书 的规则，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律律例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额握有东说念主亦可接纳其他非 书面形势授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会并诳骗表决权；在会议召开形势上，本基金 亦可接纳其他非现场形势或者以现场形势与非现场形势相结合的形势召开基金份额握有东说念主 大会，会议法度比照现场开会和通信形势开会的法度进行。基金份额握有东说念主不错接纳书面、 汇注、电话或其他形势进行表决，具体形势由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额握有东说念主大会议论的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召聚合议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事法度   在现场开会的形势下，开端由大会主握东说念主按照下列第 7 条规则法度确定和公布监票东说念主， 然后由大会主握东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主握东说念主为基金经管 东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主握；如果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会， 则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额握有东说念主四肢该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 筹商形势等事项。   在通信开会的情况下，开端由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                更新的招募说明书   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和独特决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所规则的须以独特决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的形势通过。   （2）独特决议，独特决议应当经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调理基金运作形势、更换基金经管东说念主或者基金 托管东说念主、提前阻隔《基金合同》              、本基金与其他基金合并以独特决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会选定记名形势进行投票表决。   选定通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据证明，不然提交合乎会议通 知中规则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，样式合乎会议文书规则的书 面表决见地视为灵验表决，表决见地朦拢不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面见地的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （1）现场开会 入手后布告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有东说念主自行召集或大会天然由 基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有 东说念主大会的主握东说念主应当在会议入手后布告在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额 握有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以一 次为限。再行盘点后，大会主握东说念主应当就地公布再行盘点结果。 响计票的效用。   （2）通信开会 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决见地的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额握有东说念主大会决议自顺利之日起 2 个处事日内依照《信息流露目标》的筹商规则 在指定序论上公告。如果接纳通信形势进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须 将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实践顺利的基金份额握有东说念主大会的决议。 顺利的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。 但凡平直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管王法修改导致相关内容被 取消或变更的，基金经管东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部安分容进行 修改和疗养，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   （三）基金合同覆没和阻隔的事由、法度以及基金财产的计帐形势   （1）变更基金合同触及法律律例规则或本基金合同约定应经基金份额握有东说念主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东说念主大会决议 通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额握有东说念主大会决议须报中国证监会备案，自表决 通过之日起顺利，决议顺利后依照《信息流露目标》的筹商规则在指定序论公告。   有下列情形之一的，           《基金合同》应当阻隔：   （1）基金份额握有东说念主大会决定阻隔的；   （2）基金经管东说念主、基金托管东说念主职责阻隔，在 6 个月内莫得新基金经管东说念主、新基金托管 东说念主相接的；   （3）联接 60 个处事日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 有东说念主大会审议； 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   （4）相关法律律例和中国证监会规则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》阻隔事由之日起 30 个处事日内成立基金 财产计帐小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金经管东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的处当事者说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金经管东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，连续赤诚、 费力、尽责地履行本基金合同和托管契约规则的义务，珍摄基金份额握有东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的撑握、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （5）基金财产计帐法度： 见地书；   （6）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经具有证券、期货相关业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在指定网站上，并将计帐陈说领导性公告 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书 登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （四）争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商未能处置的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁王法进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，除非仲裁裁 决另有规则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连续赤诚、费力、尽责地履行基金 合同规则的义务，珍摄基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的形势   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管契约内容选录   一、托管契约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   成立时辰：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证券监督经管委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   规划范围：基金召募；基金销售；资产经管以及中国证监会许可的其它业务   注册老本：东说念主民币贰亿元   组织体式：有限处事公司   存续时代：握续规划   （二）基金托管东说念主   称呼：中国星河证券股份有限公司 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书   住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   法定代表东说念主：王晟   成立日历：2007 年 1 月 26 日   基金托管业务批准文号：证监许可【2014】629 号   组织体式：股份有限公司（上市）   注册老本：101.37 亿元东说念主民币   存续时代：握续规划   规划范围：证券经纪；证券投资商酌；与证券交易、证券投资行为筹商的财务看护人；证 券承销与保荐；证券自营；融资融券；绽开式证券投资基金代销；为星河期货经纪公司提供 中间先容业务；代销金融居品业务；保障兼业代理业务；证券投资基金托管业务；中国证监 会批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据筹商法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。         《基金合同》明确约定基金投资立场或证券遴聘尺度的，基金经管东说念主应 按照基金托管东说念主要求的花样提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用相关技巧系统，对基金实 际投资是否合乎《基金合同》对于证券遴聘尺度的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（包括 中小板、创业板相配他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债期货、债 券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调理债券、可 交换债券、分离交易可转债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产 支握证券、债券回购、银行入款以及现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须合乎中国证监会的相关规则）                    。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行得当法度后，可 以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金 资产的 0%—30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，应当保握不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金经管东说念主在履行得当法度后，不错疗养上述投资品种 的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据筹商法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和疗养期限进行监督： 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书 不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等； 不高出该证券的 10％； 过该权证的 10％； 的 10％； 券限制的 10％； 的各种资产支握证券，不得高出其各种资产支握证券所有限制的 10％； 支握证券时代，如果其信用等第下降、不再合乎投资尺度，应在评级陈说发布之日起 3 个月 内给予全部卖出； 所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 40%；本基金干涉宇宙银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期后 不得缓期； 在职何交易日日终，握有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不 得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何交易日日 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 终，握有的卖出股指期货合约价值不得高出基金握有的股票总市值的 20%；在职何交易日内 交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得高出上一个交易日基金资产净值的 20%； 在职何交易日日终，本基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有（轧差 计较）占基金资产的比例为 0%-30%； 的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得高出上一个交 易日基金资产净值的 30%； 市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金经管东说念主之外的身分甚至基金不合乎前款 所规则比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 以及处于绽开期的如期绽开基金)握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市公 司可流畅股票的 15%；本基金经管东说念主经管的且在本基金托管东说念主处托管的全部投资组合握有一 家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市公司可流畅股票的 30%；王人备按照筹商指数 的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比 例限制； 交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资讳饰等作出强制性疗养的，本基金应当按照 法律律例或监管部门的规则实践；如法律律例或监管部门修改或疗养上述投资限制、投资禁 止性规则，且该等疗养或修改属于非强制性的，基金经管东说念主有权在履行得当法度后按照法律 律例或监管部门疗养或修改后的规则实践，并应向投资者履行信息流露义务，但无需基金份 额握有东说念主大会审议决定。   除第 2、12、18、20 项规则外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变 动等基金经管东说念主之外的身分甚至基金投资比例不合乎上述规则投资比例的，基金经管东说念主应当 在 10 个交易日内进行疗养，但中国证监会规则的特殊情形或本基金基金合同、托管契约另 有约定的除外。   基金经管东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的筹商约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同顺利之日起入手。法律律例或监管部门另有规 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 定的，从其规则。   （三）基金托管东说念主根据筹商法律律例的规则及《基金合同》的约定，对本托管契约第十 五条第十一款基金投资讳饰行径通过过后监督形势进行监督。基金托管东说念主通过过后监督形势 对基金经管东说念主基金投资讳饰行径和关联交易进行监督。根据法律律例筹商基金从事关联交易 的规则，基金经管东说念主和基金托管东说念主应预先互相提供与本机构有控股关系的鼓励、与本机构有 其他紧要是非关系的公司名单及筹商关联方刊行的证券名单。基金经管东说念主和基金托管东说念主有责 任确保关联交易名单的真正性、准确性、完竣性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓励、执行禁止东说念主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎本基金的投资方向和投资策略，遵从基金份额握有东说念主利益优先原则，驻扎利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实践。相关交易必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律律例给予流露。紧要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （四）基金托管东说念主根据筹商法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金经管东说念主参与 银行间债券市集进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合乎法律法 规及行业尺度的、经把稳遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交易结算形势。基金经管东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券市 场遴聘交易敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名 单进行交易。基金经管东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单及结算形势进行更新， 新名单确定前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进行结算。 如基金经管东说念主根据市集情况需要临时疗养银行间债券市集交易敌手名单及结算形势的，应向 基金托管东说念主说明原理，并在与交易敌手发生交易前 3 个处事日内与基金托管东说念主协商处置。   基金经管东说念主负责对交易敌手的资信禁止，按银行间债券市集的交易王法进行交易，并负 责处置因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 处事及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主确定的时辰前仍未承担走嘴责 任相配他相关法律处事的，基金经管东说念主不错对相应损失先行给予承担，然后再向相关交易对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易 敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的交易对 手或交易形势进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成 的任何损结怨处事。   （五）基金托管东说念主根据筹商法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金经管东说念主投资 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 流畅受限证券进行监督。   基金经管东说念主投资流畅受限证券，应治服《对于表率基金投资非公开辟行证券行径的伏击 文书》《对于基金投资非公开辟行股票等流畅受限证券筹商问题的文书》等筹商法律律例规 定，预先根据中国证监会相关规则，明确基金投资流畅受限证券的比例，制订严格的投资决 策历程和风险禁止轨制，驻扎流动性风险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东说念主对 基金经管东说念主是否治服相关轨制、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行 监督。 监会批准的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的 可交易证券，不包括由于发布紧要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交易中的质押券等流畅受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限处事公司或中央国债登记 结算有限处事公司负责登记和存管，并可在证券交易所或宇宙银行间债券市集交易的证券。   本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金经管东说念主负责相关处事的 落实和合营，并确保基金托管东说念主大约普通查询。因基金经管东说念主原因产生的流畅受限证券登记 存管问题，形成基金托管东说念主无法安全撑握本基金资产的处事与损失，及因流畅受限证券存管 平直影响本基金安全的处事及损失，由基金经管东说念主承担。   本基金投资流畅受限证券，不得预支任何体式的保证金。 险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要处置的基金投资比例限制失调、基金流 动性鬈曲以及相关损失的支吾处置步履，以及筹商格外情况的处置。基金经管东说念主应在初度投 资流畅受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公开辟行股票相关流动性风险处置预案。   基金经管东说念主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险选定积极有 效的步履，在合理的时辰内灵验处置基金运作的流动性问题。如因基金大都赎回或市集发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活鬈曲时，基金经管东说念主应保证提供足额现款确保基金的支 付结算，并承担系数损失。对本基金因投资流畅受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不 承担任何处事。如因基金经管东说念主原因导致本基金出现损失甚至基金托管东说念主承担连带抵偿处事 的，基金经管东说念主应抵偿基金托管东说念主由此遭逢的损失。 交筹商书面贵府，并保证向基金托管东说念主提供的筹商贵府真正、准确、完竣。筹商贵府如有调 整，基金经管东说念主应实时提供疗养后的贵府。上述书面贵府包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开辟行股票的批准文献。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （2）非公开辟行股票筹商刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行贵府。   （3）非公开辟行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限处事公司或中央国债登记结算有 限处事公司坚决的证券登记及服务契约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 流露所投资非公开辟行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金筹商投资受限证券比举例违抗筹商限制规则，在合理期限内未能进行实时疗养， 基金经管东说念主应在两个处事日内编制临时陈评话，给予公告。   （1）本基金投资流畅受限证券时的法律律例治服情况。   （2）在基金投资流畅受限证券经管处事方面筹商轨制、流动性风险处置预案的建立与 完善情况。   （3）筹商比例限制的实践情况。   （4）信息流露情况。 数据，导致基金托管东说念主不可履行托管东说念主职责的，基金经管东说念主应照章承担相应法律后果。除基 金托管东说念主未能依据法律律例、基金合同及本契约履行职责外，因投资流畅受限证券产生的损 失，基金托管东说念主按照本契约履行监督职责后不承担上述损失。   （六）基金经管东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，正经评估中期单子投资业务的风 险，本着审慎、费力尽责的原则进行中期单子的投资业务。基金经管东说念主根据法律、律例、监 管部门的规则，制定了经公司董事会批准的《基金投资中期单子经管目标》（以下简称《办 法》）   ，以表率对中期单子的投资决策历程、风险禁止。基金经管东说念主《目标》的内容与本契约 不一致的，以本契约的约定为准。   中期单子属于固定收益类证券，基金投资中期单子应合乎法律、律例及基金合同中对于 该基金投资固定收益类证券的相关比例；   基金托管东说念主对基金投资中期单子是否合乎比例限制进行过后监督，如发现格外情况，应 实时以书面体式文书基金经管东说念主。基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金经管东说念主接到文书后应实时查对并向基金托管东说念主说明原因和处置步履。基金托管东说念主有权随 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 时对所文书县项进行复查, 督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主非法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应陈说中国证监会。 金经管东说念主在 10 个交易日内将中期单子疗养至规则的比例要求。   （七）基金托管东说念主根据筹商法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相关信 息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作违抗法律律例、 《基金合同》和本托管契约的规则，应实时以电话提醒或书面领导等形势文书基金经管东说念主限 期纠正。基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到书面文书 后应鄙人一处事日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进 行解释或举证，说明非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限 内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托 管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   （九）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》和本托管 契约对基金业求实践核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金经管东说念主应在规则时辰内回话 并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、                                   《基金合同》 和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督陈说的事项，基金经管东说念主应积极配合提供 相关数据贵府和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交易法度也曾顺利的指示违抗法律、行政律例 和其他筹商规则，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文书基金经管东说念主，由此形成的损 失由基金经管东说念主承担。   （十一）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有紧要非法行径，应实时陈说中国证监会，同期通 知基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金经管东说念主无刚直原理，回绝、阻 挠对方根据本托管契约规则诳骗监督权，或选定拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东说念主提议申饬仍不改正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全撑握基金财产、开设基金财产的托管资金特意账户和证券账户以及投资所需的其他专用 账户、复核基金经管东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金经管东说念主指示办理计帐 交收、相关信息流露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 实践或无故蔓延实践基金经管东说念主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违抗《基金法》、                                      《基金 合同》、本契约相配他筹商规则时，应实时以书面体式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到文书后应实时查对并以书面体式给基金经管东说念主发出回函，说明非法原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金经管东说念主有权随时对文书县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行径，包括但不限于： 提交相关贵府以供基金经管东说念主核查托管财产的完竣性和真正性，在规则时辰内回话基金经管 东说念主并改正。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法行径，应实时陈说中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金托管东说念主无刚直原理，回绝、退却 对方根据本契约规则诳骗监督权，或选定拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金经管东说念主提议申饬仍不改正的，基金经管东说念主应陈说中国证监会。   四、基金财产的撑握   （一）基金财产撑握的原则 其他专用账户。 管东说念主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完竣与孤苦。 行协商处置。基金托管东说念主未经基金经管东说念主的指示，不得自走运用、责罚、分派本基金的任何 资产（不包含基金托管东说念主依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行 扣收结算费和账户珍摄费等用度）。 并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金经管 东说念主选定步履进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金经管东说念主应负责向筹商当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何处事。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 金召募专户”。该账户由基金经管东说念主开立并经管。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 有东说念主东说念主数合乎《基金法》、            《运作目标》等筹商规则后，基金经管东说念主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东说念主为本基金开立的托管资金特意账户，同期在规则时辰内，聘用具有从事 证券相关业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资陈说。出具的验资陈说由参加验资的 退款等事宜。   （三）基金托管资金特意账户的开立和经管 并根据基金经管东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主撑握 和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、 收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 基金经管东说念主不得假借本基金的样式开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行为。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 金托管东说念主与基金联名的证券账户。 经管东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行为。 由基金经管东说念主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限处事公司的一级法东说念主计帐处事，基 金经管东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限处事公司的规则实践。 的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，若无相关规则，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的规则实践。   （五）债券托管专户的开设和经管   《基金合同》顺利后，基金经管东说念主负责以基金的样式恳求并取得干涉宇宙银行间同行拆 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 借市集的交易经验，并代表基金进行交易；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记 结算机构的筹商规则，以本基金的样式在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，握有 东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主 共同代表基金坚决宇宙银行间债券市集债券回购主契约，如仅签署一份蓝本的，基金托管东说念主 撑握契约蓝本，基金经管东说念主保存契约副本。   （六）其他账户的开立和经管 定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相关账户的开设和使用，由基金经管东说念主协助基金 托管东说念主根据筹商法律律例的规则和《基金合同》的约定，开立筹商账户。该账户按筹商王法 使用并经管。   （七）基金财产投资的筹商有价凭证等的撑握   基金财产投资的筹商什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的撑握库，也可存入中央国债登记结算有限处事公司、中国证券登记结算有限处事 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代撑握库， 撑握凭证由基金托管东说念主握有。什物证券、银行如期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按 基金经管东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管 理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主执行灵验禁止下的什物证券在基金托管东说念主撑握时代的损坏、 灭失，由此产生的处事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构执行灵验 禁止的资产不承担撑握处事。   （八）与基金财产筹商的紧要合同的撑握   与基金财产筹商的紧要合同的签署，由基金经管东说念主负责。由基金经管东说念主代表基金签署的、 与基金财产筹商的紧要合同的原件分别由基金经管东说念主、基金托管东说念主撑握。除本契约另有规则 外，基金经管东说念主代表基金签署的与基金财产筹商的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息流露契约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金经管东说念主应保证基金经管东说念主和基金 托管东说念主至少各握有一份蓝本的原件。基金经管东说念主应在紧要合同签署后实时以加密形势将紧要 合同传真给基金托管东说念主，并在三十个处事日内将蓝本送达基金托管东说念主处。紧要合同的撑握期 限为《基金合同》阻隔后 15 年。   对于无法取得两份以上的蓝本的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得漂浮。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时辰及法度 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计较，精准到 0.001 元，少量点后第四 位四舍五入。法律律例另有规则的，从其规则。   基金经管东说念主每个交易日计较基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、权证、股指期货、债券、国债期货和银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   (1)证券交易所上市的有价证券的估值 （收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日 后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考同样投 资品种的现行市价及紧要变化身分，疗养最近交易市价，确定公允价值； 行估值，如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要 事件的，可参考同样投资品种的现行市价及紧要变化身分，疗养最近交易市价，确定公允价 值； 种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘价或 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考同样投 资品种的现行市价及紧要变化身分，疗养最近交易市价，确定公允价值； 交易所上市的资产支握证券，接纳估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。   (2)处于未上市时代的有价证券应差别如下情况处理： 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 股票的估值方法估值；非公开辟行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会筹商规则确 定公允价值。   (3)宇宙银行间债券市集交易的债券、资产支握证券等固定收益品种，以第三方估值机 构提供的价钱数据估值。   (4)统一债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分别估值。   (5)本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算价估值。当日结算价及结 算王法以《中国金融期货交易所结算笃定》为准。   (6) 本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算价估值。   (7)其他资产按法律律例或监管机构筹商规则进行估值。   (8)如有可信凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基金经管东说念主可 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。   (9)当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主可在履行得当法度后，接纳舞动 订价机制，以确保基金估值的平允性，具体处理原则与操作表率遵摄影关法律律例以及监管 部门、自律王法的规则。   （10）相关法律律例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗《基金合同》订明的估值方法、法度及相 关法律律例的规则或者未能充分珍摄基金份额握有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原 因，两边协商处置。   根据筹商法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐处事方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致见地的，基金经管东说念主向基金托管东说念主出具加盖公章 的书面说光辉，按照基金经管东说念主对基金资产净值的计较结果对外给予公布。   基金经管东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第(8)项进行估值时，所形成的过失不四肢基金 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 份额净值缺陷处理。   （三）基金份额净值缺陷的处理形势 基金份额净值出现缺陷时，基金经管东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主，并选定合理的 步履驻扎损失进一步扩大；缺陷偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；缺陷偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公 告、通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；当发生净值计较缺陷时，由基金经管东说念主负责处理， 由此给基金份额握有东说念主和基金形成损失的，应由基金经管东说念主先行赔付，基金经管东说念主按差错情 形，有权向其他当事东说念主追偿。 理东说念主和基金托管东说念主应根据执行情况界定两边承担的处事，经阐发后按以下条件进行抵偿：   (1)本基金的基金司帐处事方由基金经管东说念主担任，与本基金筹商的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分议论后，尚不可达成一致时，按基金经管东说念主的建议实践，由此给基金份额 握有东说念主和基金财产形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   (2)若基金经管东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，而且基金托管 东说念主未对计较过程提议疑义或要求基金经管东说念主书面说明，由此给基金份额握有东说念主损失的，应根 据法律律例的规则对投资者或基金支付抵偿金，就执行向投资者或基金支付的抵偿金额，基 金经管东说念主与基金托管东说念主按照经管费与托管费的比例各自承担相应的处事。   (3)如基金经管东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计较和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   (4)由于基金经管东说念主提供的信息缺陷（包括但不限于基金申购或赎回金额等）                                     ，进而导致 基金份额净值计较缺陷而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由基金经管东说念主负责赔付。 基金经管东说念主和基金托管东说念主天然也曾选定必要、得当、合理的步履进行搜检，然而未能发现该 缺陷而形成的基金份额净值计较缺陷，基金经管东说念主、基金托管东说念主奉命抵偿处事。但基金经管 东说念主、基金托管东说念主应积极选定必要的步履摈斥或减弱由此形成的影响。 东说念主计较结果为准。 两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金经管东说念主应当 暂停基金估值；   （五）基金司帐轨制   按国度筹商部门规则的司帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金经管东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说。基金经管东说念主、基金托管东说念主分别 孤苦时配置、记录和撑握本基金的全套账册。若基金经管东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金经管东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金经管东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈说的编制和复核   基金财务报表由基金经管东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金经管东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时， 应实时文书基金经管东说念主共同查出原因，进行疗养，直至两边数据王人备一致。   (1)报表的编制   基金经管东说念主应当在每月收尾后 5 个处事日内完成月度报表的编制；在每个季度收尾之日 起 15 个处事日内完成基金季度陈说的编制；在上半年收尾之日起 60 日内完成基金半年度报 告的编制；在每年收尾之日起 90 日内完成基金年度陈说的编制。基金年度陈说的财务司帐 陈说应当经过审计。         《基金合同》顺利不及两个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度陈说、 半年度陈说或者年度陈说。   (2)报表的复核   基金经管东说念主在季度陈说完成当日，将筹商陈说提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在 收到后 7 个处事日内完成复核，并将复核结果书面文书基金经管东说念主。基金经管东说念主在半年度报 告完成当日，将筹商陈说提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 20 日内完成复核， 并将复核结果书面文书基金经管东说念主。基金经管东说念主在年度陈说完成当日，将筹商陈说提供基金 托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金经管东说念主。 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书 基金经管东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献交游均以传果然形势或两边约定的其他形势进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行疗养，疗养以国度筹商规则为准；若两边无法达成一致，以基金经管东说念主的 账务处理为准。如果基金经管东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就相关报抒发成 一致，基金经管东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告。   （八）基金经管东说念主应在编制季度陈说、半年度陈说或者年度陈说之前实时向基金托管东说念主 提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东说念主名册的撑握   本基金的基金经管东说念主和基金托管东说念主须分别妥善撑握基金份额握有东说念主名册，包括基金合同 顺利日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 东说念主的称呼和握有的基金份额。基金份额握有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金经管东说念主的指 令编制和撑握，基金经管东说念主和基金托管东说念主应分别撑握基金份额握有东说念主名册，保存期不少于   基金经管东说念主应将基金份额握有东说念主名册提供给基金托管东说念主，不得无故回绝或延误提供，并 保证其真正性、准确性和完竣性。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册应于 下月前十个处事日内提交；基金合同顺利日、基金合同阻隔日等触及到基金要害事项日历的 基金份额握有东说念主名册应于发寿辰后十个处事日内提交。基金托管东说念主不得将所撑握的基金份额 握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应治服守秘义务。   七、争议处置形势   因本契约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入处置，协商、长入不可 处置的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事 东说念主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续赤诚、费力、 尽责地履行《基金合同》和本托管契约规则的义务，珍摄基金份额握有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律统辖。   八、托管契约的修改与阻隔   （一）托管契约的变更法度   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 《基金合同》的规则有任何冲破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管契约阻隔的情形 工银瑞信新增益搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   注：本基金信息流露事项以法律律例规则及基金合同“第十八部分 基金的信息流露” 约定的内容为准。