中金金利债券型证券投资基金（C 类份额）
基金家具贵寓纲目更新
编制日历：2024 年 12 月 10 日
送出日历：2024 年 12 月 20 日
本纲目提供本基金的伏击信息，是招募阐述书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐述书等销售文献。
一、家具粗略
基金简称 中金金利 基金代码 003811
下属基金简称 中金金利 C 下属基金交游代码 003812
基金处理东谈主 中金基金处理有限公司 基金托管东谈主 中国工商银行股份有限公司
基金合同奏效日 2016 年 12 月 13 日 上市交游所及上市日历 -
基金类型 债券型 交游币种 东谈主民币
运作形势 庸俗通达式 通达频率 每个通达日
开动担任本基金基金经
基金司理 闫雯雯 理的日历
证券从业日历 2009 年 07 月 15 日
开动担任本基金基金经
基金司理 李亚寅 理的日历
证券从业日历 2013 年 07 月 22 日
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资目的与投资策略
在严格按捺风险和保捏流动性的基础上，通过积极主动的投资处理，力图已毕基金财富
投资目的
恒久妥当的升值。
本基金的投资界限为具有高超流动性的金融器用，包括国债、央行单子、金融债、次级
债、场合政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期单子、短期融资券（含超短
期融资券）、可调度债券（含可离别交游可转债的纯债部分，不行转股）
、可交换债券（不
可转股）、财富赞成证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器用、国债期货
以及法律轨则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适中国证监会商酌规
投资界限 定）。
本基金不投资股票、权证等职权类财富。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金财富的 80%。每个交游日
日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，保捏不低于基金财富净值 5%的现款
或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。
本基金的财富成就策略主如果基于对宏不雅经济运劳动况、货币计谋、利率走势和证券市
主要投资策略
场计谋分析等宏不雅基本面研究，蚁合对各大类财富的预期收益率、波动性及流动性等因
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素的评估，在商定的投资比例界限内笃定各大类财富的中恒久基本成就比例并进行调
整。具体包括：1、财富成就策略；2、庸俗债券投资策略；3、中小企业私募债投资策
略；4、可调度债券投资策略；5、可交换债券投资策略；6、财富赞成证券投资策略；7、
国债期货投资策略。
功绩比较基准 中债抽象指数收益率。
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混杂型基金、股票型基金，高于货币市
风险收益特征
场基金。
注：详见《中金金利债券型证券投资基金招募阐述书》第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组结伴产成就图表/区域成就图表
(三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：功绩推崇截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表将来推崇。
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三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售商酌用度
以下用度在申购/赎回基金经由中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/捏有期限（N） 收费形势/费率
申购费
本基金 C 类份额无申购费
（前收费）
N＜7 日 1.50%
赎回费
N≥7 日 0.00%
(二) 基金运作商酌用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费形势/年费率或金额 收取方
处理费 0.30% 基金处理东谈主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
销售劳动费 0.40% 销售机构
审计用度 38,728.94 元 司帐师事务所
其他用度 用度的野心形势及支付形势详见招募阐述书及商酌公告
注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生金额从基金财富扣除。审计用度为基金举座
承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终试验金额以基金如期诠释袒露为准。
(三) 基金运作抽象用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏无意分，投资者需支拨的运作费率如下表：
中金金利 C
基金运作抽象费率（年化）
捏无意分 0.84%
注：基金处理费率、托管费率、销售劳动费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报袒露的
商酌数据为基准测算。
四、风险揭示与伏击领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应矜重阅读本基金的《招募阐述书》等销售文献。
投资于本基金的主要风险有：
险；（5）购买力风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；2、信用风险；3、流动性风险；4、处理
风险；5、操作实时候风险；6、合规性风险；7、税负增多风险；8、启用侧袋机制的风险；9、其他风险；
捏证券投资风险；（4）中小企业私募债券投资风险；（5）流动性受限证券投资风险。
(二) 伏击领导
本基金的召募肯求于 2016 年 11 月 14 日经中国证监会证监许可20162662 号《对于准予中金金利债券
型证券投资基金注册的批复》注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益
作出试验性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
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基金处理东谈主依照恪尽责守、浑朴信用、严慎骁勇的原则处理和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金家具贵寓纲目信息发生纰谬变更的，基金处理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金处理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
得回基金的商酌信息，敬请同期原谅基金处理东谈主发布的临时商酌公告等。
五、其他贵寓查询形势
以下贵寓详见基金处理东谈主网站：www.ciccfund.com，客服电话：400-868-1166
基金合同、托管条约、招募阐述书
如期诠释，包括基金季度诠释、中期诠释和年度诠释
基金份额净值
基金销售机构及商酌形势
其他伏击贵寓
六、其他情况阐述
无。
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