中金金利债券型证券投资基金（A 类份额）
基金居品贵寓摘记更新
编制日历：2024 年 12 月 10 日
送出日历：2024 年 12 月 20 日
本摘记提供本基金的进击信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐发书等销售文献。
一、居品或者
基金简称 中金金利 基金代码 003811
下属基金简称 中金金利 A 下属基金往复代码 003811
基金陆续东谈主 中金基金陆续有限公司 基金托管东谈主 中国工商银行股份有限公司
基金合同奏效日 2016 年 12 月 13 日 上市往复所及上市日历 -
基金类型 债券型 往复币种 东谈主民币
运作姿色 真切盛开式 盛开频率 每个盛开日
驱动担任本基金基金经
基金司理 闫雯雯 理的日历
证券从业日历 2009 年 07 月 15 日
驱动担任本基金基金经
基金司理 李亚寅 理的日历
证券从业日历 2013 年 07 月 22 日
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资盘算推算与投资策略
在严格摒弃风险和保执流动性的基础上，通过积极主动的投资陆续，力图达成基金财富
投资盘算推算
长期得当的升值。
本基金的投资限度为具有细致流动性的金融器具，包括国债、央行单子、金融债、次级
债、处所政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期单子、短期融资券（含超短
期融资券）、可调遣债券（含可分歧往复可转债的纯债部分，不成转股）
、可交换债券（不
可转股）、财富扶直证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、国债期货
以及法律法律阐发或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会干系规
投资限度 定）。
本基金不投资股票、权证等权利类财富。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金财富的 80%。每个往复日
日终在扣除国债期货合约需交纳的往复保证金后，保执不低于基金财富净值 5%的现款
或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。
本基金的财富成就策略主如果基于对宏不雅经济运管事况、货币策略、利率走势和证券市
主要投资策略
场策略分析等宏不雅基本面策动，鸠集对各大类财富的预期收益率、波动性及流动性等因
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素的评估，在商定的投资比例限度内细目各大类财富的中长期基本成就比例并进行调
整。具体包括：1、财富成就策略；2、真切债券投资策略；3、中小企业私募债投资策
略；4、可调遣债券投资策略；5、可交换债券投资策略；6、财富扶直证券投资策略；7、
国债期货投资策略。
事迹比较基准 中债轮廓指数收益率。
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于羼杂型基金、股票型基金，高于货币市
风险收益特征
场基金。
注：详见《中金金利债券型证券投资基金招募阐发书》第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组结伴产成就图表/区域成就图表
(三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：事迹发扬截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表将来发扬。
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三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在申购/赎回基金历程中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/执有期限（N） 收费姿色/费率
M＜1,000,000 1.00%
申购费 1,000,000≤M＜2,000,000 0.50%
（前收费） 2,000,000≤M＜5,000,000 0.30%
M≥5,000,000 500 元/笔
N＜7 日 1.50%
赎回费
N≥7 日 0.00%
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费姿色/年费率或金额 收取方
陆续费 0.30% 基金陆续东谈主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
审计用度 38,728.94 元 司帐师事务所
其他用度 用度的臆想姿色及支付姿色详见招募阐发书及干系公告
注：本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生金额从基金财富扣除。审计用度为基金举座
承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实践金额以基金如期论说线路为准。
(三) 基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在执偶而候，投资者需支拨的运作费率如下表：
中金金利 A
基金运作轮廓费率（年化）
执偶而候 0.44%
注：基金陆续费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报线路的干扫数据为基准
测算。
四、风险揭示与进击领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应庄重阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。
投资于本基金的主要风险有：
险；（5）购买力风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；2、信用风险；3、流动性风险；4、陆续
风险；5、操作及技能风险；6、合规性风险；7、税负增多风险；8、启用侧袋机制的风险；9、其他风险；
执证券投资风险；（4）中小企业私募债券投资风险；（5）流动性受限证券投资风险。
(二) 进击领导
本基金的召募央求于 2016 年 11 月 14 日经中国证监会证监许可20162662 号《对于准予中金金利债券
型证券投资基金注册的批复》注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益
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作出实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金陆续东谈主依照恪称包袱、真挚信用、严慎致力的原则陆续和诓骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品贵寓摘记信息发生舛误变更的，基金陆续东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金陆续东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
取得基金的干系信息，敬请同期原宥基金陆续东谈主发布的临时干系公告等。
五、其他贵寓查询姿色
以下贵寓详见基金陆续东谈主网站：www.ciccfund.com，客服电话：400-868-1166
基金合同、托管公约、招募阐发书
如期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说
基金份额净值
基金销售机构及探究姿色
其他进击贵寓
六、其他情况阐发
无。
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