祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金    招募说明书（更新）   基金经管东谈主：祥瑞基金经管有限公司  基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       要害领导 《对于准予祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可2019658 号）进行 召募。本基金基金合同于 2019 年 6 月 5 日幽闲奏效。 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作出 内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 书等信息走漏文献，自主判断基金的投资价值，全面明白本基金产物的风险收益特征，应充 分商量投资者自身的风险承受智商，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出沉寂决策。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。 投本钱基金前，应全面了解本基金的产物特性，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、 个别证券独到的非系统性风险、基金经管东谈主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险、本 基金的特定风险等等。 股票型基金。 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、 资产因循证券、债券回购、银行进款（合同进款、通知进款以及按期进款等）、同行存单、 现金等货币市集用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适当中 国证监会的权衡国法）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调理债券（可分离往来可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。 握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例统统不低于基金资产净值的 5%。现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 于启动面值，本基金投资者有可能出现圆寂。 对本基金功绩阐明的保证。                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金在顶点情况下可能损失全部本 金。 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外。法律法则、监管机构另 有国法的，从其国法。 的流动性风险经管门径、实施备用的流动性风险经管用具的情形、范例及对投资者的潜在影 响，详见招募说明书“风险揭示”章节。 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关联章节。侧袋机制 实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金 份额握有东谈主仔细阅读权衡内容并温雅本基金启用侧袋机制时的特定风险。 理东谈主穿透识别最终投资者（穿透识别尺度以法律法则、自律国法及权衡开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金经管东谈主进行穿透识别最终投资者的，基金经管东谈主有权 拒却投资者的申购苦求，申购苦求已经阐发的，基金经管东谈主有权强制赎回相应的基金份额。      本基金本次更新招募说明书主要根据增多基金份额类别和校正后的基金合同对权衡信 息进行了更新，更新截止日为 2024 年 12 月 23 日。除非另有说明，本招募说明书其他所载 内容截止日期为 2024 年 3 月 31 日，其中投资组合阐述与基金功绩截止日期为 2024 年 3 月                                                                    祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                第一部分 弁言   《祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招 募说明书”）依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信 息走漏经管办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流 动性风险经管国法》（以下简称“《流动性风险经管国法》”）和其他关联法律法则以及《平 安惠泰纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书推崇了祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金的投资方向、策略、风险、费率 等与投资东谈主投资决策关联的必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何空虚纪录、误导性述说或要紧遗漏，并对其真 实性、准确性、齐备性承担法律使命。   祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说 明书所载明的府上苦求召募的。本基金经管东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关联国法享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额握有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                            祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 灵验校正和补充 投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验校正和补充 过甚更新 其更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有抑止力的决定、决议、通知等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议校正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的校正 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息走漏经管办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管国法》及颁布机关对其频频作念出的修 订                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资经管办法》及权衡法律法则国法使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回及提供基金往来账户信息查询等行动 经验并与基金经管东谈主坚忍了基金销售服务代理合同，代为办理基金销售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额握有东谈主名册和办理非往来过户等 受祥瑞基金经管有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、调理、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐发的日期 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日期 个月                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 理东谈主所经管的绽放式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金经管东谈主和投资东谈主共同慑服 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现金的行动 苦求将其握有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调理为基金经管东谈主经管的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基 金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调理中转入苦求份额总额后的余额) 跨越上一绽放日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 额净值的过程                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 走漏办法》国法的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子走漏网站）等媒介 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行按期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、资产因循证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或交 易的债券等 式，将基金治愈投资组合的市集冲击成老实派给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤并得到平正对待 置计帐，想法在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的资产 有东谈主服务的用度 不同的类别 售服务费的基金份额 计提销售服务费的基金份额                         祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  第三部分 基金经管东谈主 （一） 基金经管东谈主概况   称号：祥瑞基金经管有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   设立日期：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织局面：有限使命公司（中外结伙）   注册本钱：东谈主民币 130,000 万元   存续期限：握续计议   权衡东谈主：马杰   权衡电话：0755-22623179   激动称号、股权结构及握股比例：     激动称号                   出资额（万元）      出资比例     祥瑞相信有限使命公司             88,647       68.19%     大华资产经管有限公司             22,763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司             18,590       14.30%     统统                     130,000      100%   基金经管东谈主无任何要紧行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） （二） 主要东谈主员情况 （1） 董事会成员    罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华世界总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞基金经管有 限公司副总司理、祥瑞基金经管有限公司总司理。现任祥瑞基金经管有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投资经管有限公司践诺董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金经管有限公司督察长。现 任祥瑞基金经管有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司企划部辩论经管岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司市集企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东谈主、总司理助理、首席投资官、财务负责东谈主、董事会秘书，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东谈主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞相信有限使命公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞详细金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租出有限公司董事、中国祥瑞保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东谈主力资源践诺官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券往来所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队践诺副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高等资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与生意部主管，现任大华银行集团番邦径直投资议论与机构和洽统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“相配投资部门”首席投资员、 大华资产经管有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产经管有限公 司践诺董事及首席践诺长，兼任大华资产经管（泰国）有限公司董事、大华资产经管（马来 西亚）有限公司董事、大华资产经管（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，沉寂董事，硕士，曾任职江西省行政学院憨厚、深圳市龙岗镇投资经管公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东谈主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律照看人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东谈主、专职讼师，兼任广东惠来农村生意银行股份有限公司 沉寂董事。                         祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   李娟娟女士，沉寂董事，学士，曾任职安徽生意高等专科学校教练、深圳兴粤司帐师事 务所名目司理、深圳职业时间学院经济系教练、司帐专科主任、深圳职业时间学院计财处处 长、深圳职业时间学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司沉寂董事、深 圳市谈尔顿电子材料股份有限公司沉寂董事。   刘雪生先生，沉寂董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负责 东谈主、秘书长助理秘书长，现任喜兆业集团控股有限公司沉寂董事、深圳市杰普特光电股份有 限公司沉寂董事、奥士康科技股份有限公司沉寂董事。   潘汉腾先生，沉寂董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等践诺副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 沉寂董事。 （2） 监事会成员    许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞详细金融 服务有限公司稽核监察名目中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控经管中心稽核监察部高等司理，兼任祥瑞相信有限使命公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞建造投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市建造科技（深圳）有 限公司监事。   冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产经管公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴本钱经管公司，现任大华资产经管有限公司风控主管。   郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东谈主力资源经管岗，现 任祥瑞基金经管有限公司东谈主力资源室司理。   李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任祥瑞基金经管有限公司监察稽核副总监。 （3） 公司高等经管东谈主员    罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华世界总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞基金经管有限公司副总 司理、祥瑞基金经管有限公司总司理，现任祥瑞基金经管有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投资经管有限公司践诺董事。   肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金经管有限公司督察长。现任祥瑞 基金经管有限公司总司理。   林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠谈负责东谈主、个东谈主金融部投资产物销售主管、大                                    祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产经管公司大中华区业务开辟主管，高等董事。现任祥瑞基金 经管有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高等审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金经管有限公司督察长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠谈销售部司理、深圳祥瑞汇通投资经管有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金经管有限公司总司理助理。    张文平先生，南京大学硕士。先后担任毕马威(中国)企业议论有限公司南京分公司审计 一部审计师、大成基金经管有限公司固定收益部基金司理。2018 年 3 月加入祥瑞基金经管 有限公司，现任公司总司理助理兼固定收益投资总监。现担任祥瑞如意中短债债券型证券投 资基金（2019-04-03 于今）、祥瑞季享裕三个月按期绽放债券型证券投资基金（2019-09-04 于今）、祥瑞季开鑫三个月按期绽放债券型证券投资基金（2021-01-05 于今）、祥瑞惠铭 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2021-06-23 至 今 ） 、 平 安 惠 澜 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （2021-06-23 于今）、祥瑞鑫享羼杂型证券投资基金（2022-06-23 于今）、祥瑞合颖按期 绽放纯债债券型发起式证券投资基金（2023-04-25 于今）、祥瑞鼎信债券型证券投资基金 （2023-09-22 于今）、祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金（2023-10-16 于今）基金司理。    张文平先生也曾管的基金称号及经管时候：祥瑞日增利货币市集基金（2018-08-10 至 安鑫利活泼配置羼杂型证券投资基金（2018-09-20 至 2019-10-21）、祥瑞惠悦纯债债券型 证券投资基金（2018-09-20 至 2019-10-21）、祥瑞惠裕债券型证券投资基金（2019-03-07 至 2019-08-28）、祥瑞中短债债券型证券投资基金（2019-01-23 至 2020-02-20）、祥瑞 3-5 年期政策性金融债债券型证券投资基金（2019-01-31 至 2020-02-25）、祥瑞惠安纯债债券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2019-02-13 至 2020-03-12 ） 、 平 安 惠 轩 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2018-10-29 至 2020-04-09 ） 、 平 安 惠 聚 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2019-05-31 至 放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-10-17 至 2020-08-31）、祥瑞短债债券型证券投 资基金（2018-08-10 至 2020-11-25）、祥瑞 5-10 年期政策性金融债债券型证券投资基金 （2019-11-21 至 2021-01-20）、祥瑞鑫安羼杂型证券投资基金（2019-01-31 至 2021-03-18）、 祥瑞惠享纯债债券型证券投资基金（2020-06-09 至 2021-06-23）、祥瑞合庆 1 年按期绽放                                    祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 债券型发起式证券投资基金（2020-07-06 至 2021-08-18）、祥瑞双债添益债券型证券投资 基 金 （ 2020-08-20 至 2022-04-27 ） 、 平 安 恒 鑫 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （ 2021-02-02 至 券投资基金（2022-04-27 至 2023-09-14）、祥瑞双季增享 6 个月握有期债券型证券投资基 金（2021-03-18 至 2023-12-11）。    历任基金司理，余斌，2019 年 06 月 05 日至 2021 年 06 月 11 日任本基金基金司理；周 琛，2021 年 05 月 31 日至 2022 年 08 月 16 日任本基金基金司理；罗薇，2022 年 07 月 01 日至 2023 年 10 月 20 日任本基金基金司理。    公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生，固定收益投资中心总监助理高勇标先 生，固定收益投资中心研究部负责东谈主田元强先生，固定收益投资中心总监助理张恒先生。    上述东谈主员之间不存在至支属关系。 （三） 基金经管东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东谈主的财产互相沉寂，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的国法，按关联国法算计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 同》过甚他关联国法另有国法外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向他东谈主泄漏； 益； 金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会； 以上，法律法则另有国法的从其国法； 够按照《基金合同》国法的时候和方式，随时查阅到与基金关联的公开府上，并在支付合理 成本的条件下得到关联府上的复印件； 管东谈主； 承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担使命； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后 （四） 基金经管东谈主的承诺 的行动，并承诺建立健全里面控制轨制，采纳灵验门径，退缩违背《证券法》行动的发生；                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 采纳灵验门径，退缩下列行动的发生：      （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不屈正地对待经管的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务便利为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；      （4）向基金份额握有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的往来行动；      （7）卤莽职守，不按照国法履行职责；      （8）法律、行政法则和中国证监会国法退却的其他行动。 法则、规章及行业范例，憨厚信用、勉力尽责，不从事以下行动：      （1）越权或违纪计议；      （2）违背基金合同或托管合同；      （3）专诚损伤基金份额握有东谈主或其它基金权衡机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；      （5）拒却、干扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；      （6）卤莽职守、虚耗权柄；      （7）泄漏在职职期间洞悉的关联证券、基金的生意阴私、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资辩论等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或曲折进行其它股票投资；      （9）协助、接受奉求或以其它任何局面为其它组织或个东谈主进行证券往来；      （10）违背证券往来场地业务国法，利用对敲、倒仓等技能驾御市集价钱，烦躁市集秩 序；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息走漏和告白中专诚含有空虚、误导、诓骗要素；      （13）以不方正技能谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；      （15）其它法律、行政法则退却的行动。      为惊奇基金份额握有东谈主的正当权益，本基金退却从事下列行动：      （1）承销证券；      （2）违背国法向他东谈主贷款或者提供担保；                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有国法的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、驾御证券往来价钱过甚他不方正的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会国法退却的其他行动。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述退却性国法，如适用于本基金，基金经管东谈主 在履行适当范例后，则本基金投资不再受权衡限制或按变更后的国法践诺。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、现实控制东谈主或者 与其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当适当基金的投资方向和投资策略，解雇基金份额握有东谈主利益优先的原则，防 范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱践诺。权衡往来必 须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予走漏。要紧关联往来应提交基金经管东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 （五） 基金司理承诺 有东谈主谋取最大利益； 之便为我方、或任何局外人谋取利益； 在职职期间洞悉的关联证券、基金的生意阴私、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资计 划等信息； （六） 基金经管东谈主的里面控制轨制   为保证公司范例化运作，灵验地驻扎和化解计议风险，促进公司诚信、正当、灵验计议， 保障基金份额握有东谈主利益，惊奇公司及公司激动的正当权益，本基金经管东谈主建立了科学、严 密、高效的里面控制体系。   （1）保证公司计议经管行动的正当合规性；   （2）保证基金份额握有东谈主的正当权益不受扰乱；   （3）杀青公司稳健、握续发展，惊奇激动权益；                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）促进公司全体职工坚守职业操守，正直诚信，廉正自律，勉力尽责；   （5）保护公司最要害的本钱：公司声誉。   （1）全面性原则：里面控制必须掩饰公司的系数部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务门径，并广博适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面控制的中枢是灵验驻扎多样风险，公司组织体系的组成、里面 经管轨制的建立齐要以驻扎风险、审慎计议为起点；   （3）互相制约原则：公司成立的各部门、各岗亭权责分明、互相制衡；   （4）沉寂性原则：公司根据业务的需要设立相对沉寂的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的成立必须权责分明；   （5）灵验性原则：多样里面经管轨制具有高度的泰斗性，应是系数职工严格慑服的行 动指南；践诺里面经管轨制不可有任何例外，任何东谈主不得领有越过轨制或违背规章的权力；   （6）应时性原则：里面控制应具有前瞻性，而况必须跟着公司计议计谋、计议方针、 计议理念等里面环境的变化和国度法律法则、政策轨制等外部环境的调动实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的计议经管方法裁减运作成本，提高经济效益， 力图以合理的控制成本达到最好的里面控制成果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、践诺、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上适当隔断。   公司制定了合理、完备、灵验并易于践诺的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效用大小分为四个层面：第一个层面是公司里面控制大纲，它是公司制定各项 规章轨制的纲目和统辖；第二个层面是公司基本经管轨制，包括风险控制轨制、投资经管制 度、基金司帐轨制、信息走漏轨制、监察稽核轨制、信息时间经管轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估捕快轨制和进犯应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭使命、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和经管工作的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的刻画和抑止。它们的制订、修改、实施、废止应该解雇相应的范例，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相回击。公司深爱对轨制的握续进修，蚁合业务的发展、法则及 监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不停检查和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制流畅于整个公司行动。激动会、董事会、监事会和经管层必须充分履行 各自的权柄，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻践诺；各项经济计议业                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 务和经管范例必须慑服经管层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项工作必须是在业务授权范 围内进行。公司要紧业务的授权必须采纳书面局面，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适当，对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究工作应保握沉寂、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不方正影响；建立严实的研究工作 业务经由，形成科学、灵验的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资产物 的特征，在充分研究的基础上建立和惊奇备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保握畅 通的交流渠谈；建立研究阐述质料评价体系，不停提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻扎原则和效纰漏原则制定合理的决 策范例；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的抑止轨制和考 核轨制。建立严格的投资退却和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与经管轨制，将重心投资限制在国法的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 经管功绩评价体系。   （4）往来业务   建立蚁集往来室和蚁集往来轨制，投资指示通过蚁集往来室完成；应建立往来监测系统、 预警系统和往来反馈系统，完善权衡的安全设施；蚁集往来室支吾往来指示进行审核，建立 平正的往来分派轨制，确保各基金利益的平正；往来记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档看护；同期应建立科学的投资往来绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律法则及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险控制点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户沉寂建账，沉寂核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值范例等司帐门径着实、齐备、实时地纪录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算。同期还建立司帐档案看护轨制，确保档案着实齐备。   （6）信息走漏   公司建立了完善的信息走漏轨制，保证公开走漏的信息着实、准确、齐备。公司设立了 信息走漏负责东谈主，并建立了相应的范例进行信息的收罗、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息适当法律法则的国法，同期加强对信息走漏的检验和评 价，对存在的问题实时提议革命办法。   （7）监察稽核   公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会权衡派出机构招供。根据公司监察稽核 工作的需要，督察长不错列席公司权衡会议，调阅公司权衡档案，就里面控制轨制的践诺情                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 况独未必履行检验、评价、阐述、建议职能。督察长按期和不按期向董事会阐述公司里面控 制践诺情况，董事会对督察长的阐述进行审议。   公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的沉寂性和泰斗性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作范例 和组织顺次。   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过按期或不按期检验里面控制轨制的践诺情况， 促使公司各项计议经管行动的范例运行。   公司董事会和经管层充分深爱和因循监察稽核工作，对违背法律法则和公司里面控制制 度的，讲究关联部门和东谈主员的使命。   （1）基金经管东谈主承诺以上对于里面控制轨制的走漏着实、准确；   （2）基金经管东谈主承诺根据市集变化和公司业务发展不停完善里面控制轨制。                           祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东整个 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东谈主：张为忠   成立时候：1992 年 10 月 19 日   计议范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督经管委员会批准，公司主营业务主要包括： 继承公众进款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办理单据贴现；刊行金融债券；代 理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇告贷；外汇担保；结汇、售汇；买 卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信走访、议论、 见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；世界社会保障基金托管业务；经中国东谈主 民银行和中国银行业监督经管委员会批准计议的其他业务。   组织局面：股份有限公司（上市）   注册本钱：293.52 亿元东谈主民币   存续期间：握续计议   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号   权衡东谈主：朱萍   权衡电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份 制生意银行之一。经过二十年来的稳健计议和业务开拓，各项业务发展一直保握较快增长， 各项计议想法在股份制生意银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产托管部，2013 年改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化治愈，并改名为资产托管部， 当今下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控经管处、业务保障处、总行资 产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   当今，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金相信看护、证券投资基金托管、全 球资产托管、保障资金托管、基金专户搭理托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资 产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行搭理产物托管、企业年金托管等多项 托管产物，形成完备的产物体系，可餍足多规模客户、境表里市集的资产托管需求。                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （二）主要东谈主员情况   张为忠，男，1967 年降生，硕士研究生。曾任中国建造银行大连市分行开辟永别行行 长，中国建造银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建造银行湖北省分行纪委布告、副 行长、党委委员，中国建造银行普惠金融行状部（小企业业务部）总司理，中国建造银行公 司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会布告、董事长。   李国光，男，1967 年降生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经 理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债经管委员会主任， 总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委布告、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部 总司理。   （三）基金托管业务计议情况   截止 2024 年 3 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管范畴为 12,846.33 亿元， 托管证券投资基金共 437 只。   （四）基金托管东谈主的里面控制轨制 国法和本行规章轨制，形成遵法计议、范例运作的计议念念想。确保计议业务的稳健运行，保 证基金资产的安全和齐备，确保业务行动信息的着实、准确、齐备，保护基金份额握有东谈主的 正当权益。 业务部门建立并惊奇资产托管业务的里面控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头 经管部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托统辖下设内控 经管处。内控经管处是全行托管业务条线的里面控制具体经管实施机构，并配备专职内控监 督东谈主员负责托管业务的内控监管工作，沉寂哄骗监督稽核职责。 务的决策、践诺、监督全过程，浸透到各业务经由和各操作门径，掩饰到从事资产托管各级 组织结构、岗亭及东谈主员。里面控制以驻扎风险、合规计议为起点，各项业务经由体现“内 控优先”要求。   具体内控门径包括：培育职工设立内控优先、轨制先行、全员化风险控制的风险经管理 念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险顽强流畅到组织架构、业务岗亭、东谈主员的各个门径。 制定权责明晰的业务授权经管轨制、明确岗亭职责和各项操作规程、职工职业谈德范例、业 务数据备份和守密等在内的各项业务经管轨制；建立严格完善的资产隔断和资产看护轨制， 托管资产与托管东谈主资产及不同托管资产之间实行沉寂运作、分别核算；对各样突发事件或故 障，建立完备灵验的救急决议，按期组织灾备演练，建立要紧事项阐述轨制；在基金运作办 公区域建立健全安全监控系统，利用灌音、摄像等时间技能杀青风险控制；按期对业务情况                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 进行自查、里面稽核等门径进行监控，通过专项/全面审计等门径实施业务监控，排查风险 隐患。      （五）托管东谈主对经管东谈主运作基金进行监督的方法和范例      托管东谈主严格按照关联政策法则、以及基金合同、托管合同等进行监督。监督依据具体包 括：      （1）《中华东谈主民共和国证券法》；      （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》；      （3）《公开召募证券投资基金运作经管办法》；；      （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》      （5）《基金合同》、《基金托管合同》；      （6）法律、法则、政策的其他国法。      我行根据基金合同及托管合同约定，对基金合同奏效之后所托管基金的投资范围、投资 比例、投资限制等进行严格监督，实时领导基金经管东谈主违纪风险。      （1）资产托管部成立核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内沉寂哄骗对 基金经管东谈主投资往来行动的监督职责，范例基金运作，惊奇基金投资东谈主的正当权益，不受任 何外界力量的搅扰；      （2）在日常运作中，凡可量化的监督想法，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程 序进行监督，杀青系统的自动追踪和预警；      （3）对非量化想法、投资指示、经管东谈主提供的多样报表和阐述等，采纳东谈主工监督的方 法。      （1）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资运作监督结果，采纳按期和不按期阐述局面向基 金经管东谈主和中国证监会阐述。按期阐述包括基金监控周报等。不按期阐述包括领导函、临时 日报、其他临时阐述等；      （2）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主违纪犯警操作，以电话、邮件、书面领导函的方式 通知基金经管东谈主，指明违纪事项，明确纠正期限。在规按期限内基金托管东谈主再对基金经管东谈主 违纪事项进行复查，要是基金经管东谈主对违纪事项未予纠正，基金托管东谈主将阐述中国证监会。 要是发现基金经管东谈主投资运作有要紧违游记动时，基金托管东谈主应立即阐述中国证监会，同期 通知基金经管东谈主限期纠正；      （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的检验，应实时提供有 关情况和府上。                            祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                      第五部分 权衡服务机构 （一） 基金份额销售机构   （1）祥瑞基金经管有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   权衡东谈主：郑权   权衡电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祥瑞基金网上往来平台   网址：www.fund.pingan.com   权衡东谈主：张勇   客服电话：400-800-4800   本基金其他销售机构信息请详见基金经管东谈主官网公示的销售机构信息表。基金经管东谈主可 根据关联法律法则国法治愈销售机构，并在基金经管东谈主网站公示。 （二） 登记机构   祥瑞基金经管有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   权衡东谈主：张平 （三） 出具法律看法书的讼师事务所                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   讼师事务所：上海市通力讼师事务所   地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：021-3135 8666   传真：021-3135 8600   承办讼师：朝晨、陈颖华   权衡东谈主：陈颖华 （四） 审计基金财产的司帐师事务所   司帐师事务所：容诚司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26   办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26   法定代表东谈主：刘维、肖厚发   权衡电话：010-66001391   传真电话：010-66001392   承办注册司帐师：薛竞、陈轶杰   权衡东谈主：陈轶杰                              祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     第六部分 基金的召募    本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同过甚他关联国法，并经 中国证监会证监许可2019658 号文准予召募注册。    自 2019 年 5 月 23 日至 2019 年 6 月 3 日，本基金面向个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者和法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共召募                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同奏效   根据关联国法，本基金餍足基金合同奏效条件，基金合同于 2019 年 6 月 5 日幽闲奏效。 自基金合同奏效日起，本基金经管东谈主幽闲首先经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个工作日出现基金份额握有东谈主数目动怒二百东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在按期阐述中给予走漏；连气儿 60 个工作日 出现前述情形的，基金合同将完毕并进行基金财产计帐，且无需召开基金份额握有东谈主大会， 同期基金经管东谈主应履行权衡的监管阐述和信息走漏范例。   法律法则或中国证监会另有国法时，从其国法。                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购与赎回的场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主在招募说明 书或其他权衡公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回办理的绽放日实时候   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，本基金的申购和赎回的绽放日为上海证券 往来所、深圳证券往来所的泛泛往来日的往来时候，但基金经管东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的国法公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办理时候在招募 说明书或权衡公告中载明。   基金合同奏效后，若出现新的证券往来市集，证券往来所往来时候变更或其他特殊情况， 基金经管东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的治愈，但应依照《信息走漏办法》 的关联国法在国法媒介上公告。   本基金已于 2019 年 7 月 8 日首先办理申购、赎回以及调理等业务。基金经管东谈主不得在 基金合同约定之外的日期或者时候办理基金份额的申购、赎回或者调理。投资东谈主在基金合同 约定之外的日期和时候提议申购、赎回或调理苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、 赎回价钱为下一绽放日该类基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 基准进行算计； 法权益不受损伤并得到平正对待。   基金经管东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金经管东谈主必须依照《信 息走漏办法》的关联国法在国法媒介上进行公告。   四、申购与赎回的范例                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      投资东谈主必须根据销售机构国法的范例，在绽放日的具体业务办理时候内提议申购或赎回 的苦求。      投资东谈主申购基金份额时，必须在国法时候前全额托福申购款项，不然所提交的申购苦求 不成立。投资东谈主在国法时候前全额托福申购款项，申购苦求成立；基金份额登记机构阐发基 金份额时，申购奏效。      基金份额握有东谈主在提交赎回苦求时，必须有弥散的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额握有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎回 奏效。基金份额握有东谈主赎回苦求奏效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生大批赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的 支付办法参照基金合同关联条件处理。      如遇证券往来所或往来市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影响业务处理经由，则赎回款项划付时候相应 顺延，顺延至该因素摈弃的最近一个工作日。      基金经管东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候进行治愈， 基金经管东谈主必须依照《信息走漏办法》的关联国法在国法媒介上公告。      基金经管东谈主应以往来时候结果前受理灵验申购和赎回苦求确今日行为申购或赎回苦求 日(T 日)，在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的灵验性进行阐发。T 日提 交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构国法的其 他方式查询苦求的阐发情况。若申购不到手或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。      基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定到手，而仅代表销售机构照实 接收到苦求。申购、赎回苦求的阐发以基金份额登记机构的阐发结果为准。对于苦求的阐发 情况，投资东谈主应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东谈主自行承 担。      五、申购与赎回的数额限制 起点为东谈主民币 10 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东谈主民币 10 元（含申购费）， 各销售机构在适当上述国法的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具 体以销售机构公布的为准。基金经管东谈主直销网点接受初次申购苦求的最低金额为单笔东谈主民币      通过基金经管东谈主网上往来系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的 限制，初次单笔最低申购金额为东谈主民币 10 元（含申购费），追加申购的单笔最低申购金额 为东谈主民币 10 元（含申购费）。                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 份额余额少于 5 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。若某笔赎回将导致投资者在该销售 机构托管的该基金余额不及 5 份时，基金经管东谈主有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩 余份额一次性全部赎回。 数不得达到或跨越基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫 达到或跨越 50%的除外）。基金经管东谈主不错国法单个投资者累计握有的基金份额数目限制， 具体国法见按期更新的招募说明书或权衡公告。 额。基金份额握有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 5 份的， 在赎回时需一次全部苦求赎回。   基金调理分为调理转入和调理转出。通过各销售机构网点调理的，转出的基金份额不得 低于 5 份。通过本基金经管东谈主官网往来平台调理的，每次转出份额不得低于 5 份。留存份额 不及 5 份的，只可一次性赎回，不可进行调理。 元。各销售机构在适当上述国法的前提下，可根据情况调高定投的最低金额，具体以销售机 构公布的为准。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等门径，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金经管东谈主基于投资运作与风险 控制的需要，可采纳上述门径对基金范畴给予控制。具体请参见权衡公告。 限制。基金经管东谈主必须依照《信息走漏办法》的关联国法在国法媒介上公告。   六、申购费率、赎回费率   本基金 A 类基金份额采纳前端收费模式收取基金申购用度，C 类基金份额不 收取申购用度。   本基金对申购成立级差费率，A 类基金份额的申购用度应在投资东谈主申购 A 类 基金份额时收取。投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔分别算计。             表 1：本基金 A 类基金份额的申购费率           金额（M，含申购费）        申购费率                           祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）              M＜100 万            0.80%              M≥500 万          每笔 1000 元  本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额投资东谈主承担，主要用于本基 金的市集推行、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回本基金 A 类基金份额、C 类基金份额的基金份额握有东谈主承担， 在基金份额握有东谈主赎回基金份额时收取，未计入基金财产的部分用于支付登记费 和其他必要的手续费。投资东谈主赎回基金份额收取赎回用度，该用度随基金份额的 握有时候递减。               表 2：本基金 A 类基金份额的赎回费率            握有期间（N 为日期                               赎回费率                 日）                N＜7 天            1.50%                N≥30 天            0%               表 3：本基金 C 类基金份额的赎回费率            握有期间（N 为日期                               赎回费率                 日）                N＜7 天            1.50%                N≥7 天             0%   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，对握续握有期少于 7 日的 投资东谈主，将赎回费全额计入基金财产；对握续握有期不少于 7 日（含）的投资东谈主， 赎回费总额的 25%计入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。若 将来法律法则或监管部门取消上述对于赎回费的要求，如适用于本基金，则本基 金依照新的法律法则或监管部门的要求践诺。 依照《信息走漏办法》的关联国法在国法媒介上公告。                            祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 制，以确保基金估值的平正性，具体处理原则与操作范例解雇权衡法律法则以及 监管部门、自律国法的国法，具体见基金经管东谈主届时的权衡公告。 份额握有东谈主无内容性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销辩论，按期 或不按期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按权衡监管部门要求履行 必要手续后，基金经管东谈主不错适当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的算计方式   （1）若基金投资东谈主申购本基金 A 类基金份额，申购用度适用比例费率的情 形下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   （2）若基金投资东谈主申购本基金 A 类基金份额，申购用度适用固定金额的情 形下：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-固定金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   （3）若基金投资东谈主申购本基金 C 类基金份额，则申购份额的算计公式为：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   上述算计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例 1：假设 T 日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，某投资东谈主本次申购本基金 A 类基金份额 40 万元，对应的本次申购费率为 0.80%，该投资东谈主可得到的 A 类基 金份额为：   净申购金额=400,000/（1+0.80%）＝396,825.40 元   申购用度=400,000-396,825.40＝3,174.60 元   申购份额=396,825.40/1.0560＝375,781.63 份   即：投资东谈主投资 40 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金 份额净值为 1.0560 元，可得到 A 类基金份额 375,781.63 份。                             祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    例 2：假设 T 日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，某投资东谈主投资 600 万元申 购本基金 A 类基金份额，其对应的申购用度为 1000 元，则其可得到的 A 类基金 份额为：    申购用度＝1000 元    净申购金额＝6,000,000－1000＝5,999,000.00 元    申购份额＝5,999,000.00/1.0560＝5,680,871.21 份    即：投资东谈主投资 600 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金 份额净值为 1.0560 元，可得到 A 类基金份额 5,680,871.21 份。    例 3：假设 T 日 C 类基金份额净值为 1.0560 元，某投资东谈主投资 50,000 元申 购本基金的 C 类基金份额，则可得到的 C 类基金份额为：    申购份额=50,000/1.0560=47,348.48 份    即：投资东谈主投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0560 元，则可得到 C 类基金份额 47,348.48 份。    赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额—赎回用度    上述算计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例 4：某投资者赎回本基金 A 类基金份额 1 万份，握有时候为三年，对应的 赎回费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00 元    赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元    净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元    即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 1 万份，握有时候为三年，假设赎回当 日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。    例 5：某投资者赎回本基金 C 类基金份额 1 万份，握有时候为 8 天，对应的 赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎 回金额为：                           祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 C 类基金份额 1 万份，握有时候为 8 天，假设赎回当 日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。 值在今日收市后算计，并在 T+1 日内走漏。遇特殊情况，经中国证监会同意并履 行适当范例，不错适当延伸算计或公告。   八、拒却或暂停申购的情形及处理   发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 投资东谈主的申购苦求。 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 格且采纳估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当采纳暂停接受基金申购苦求的门径。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相避开 50%蚁集度的情形时。 例上限、单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法泛泛运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定                   祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金经管东谈主应当根据关联国法在国法媒介上刊登暂 停申购公告。当发生上述第 7、8 项情形时，基金经管东谈主不错采纳比例阐发等方 式对该投资东谈主的申购苦求进行限制，基金经管东谈主也有权拒却该等全部或者部分申 购苦求。要是投资东谈主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将 退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈弃时，基金经管东谈主应实时收复申购业务的办 理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 产净值。 经管东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回苦求。 格且采纳估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎 回款项时，基金经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占申 请总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的权衡条件处理。基金份额握有东谈主在苦求赎回时可事前采用 将当日可能未获受理部分给予捣毁。在暂停赎回的情况摈弃时，基金经管东谈主应及 时收复赎回业务的办理并公告。  十、大批赎回的情形及处理方式                   祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 调理中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调理中转入苦求份额 总额后的余额)跨越前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定 全额赎回或部分脱期赎回或减速支付。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按泛泛赎回范例践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有艰难或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回 苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回苦求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎回的，将自 动转入下一个绽放日链接赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被捣毁。脱期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础算计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回 部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大批赎回且单个绽放日内单个基金份额握有东谈主的赎回申 请跨越前一绽放日基金总份额的 20%，基金经管东谈主有权采纳具体门径对其进行赎 回苦求脱期办理。基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额握有东谈主超出 20%的赎回 苦求实施脱期办理，而对该单个基金份额握有东谈主 20%以内（含 20%）的赎回苦求， 基金经管东谈主根据前段“（1）全部赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与 其他基金份额握有东谈主的赎回苦求一并办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回苦求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎回的，将自动转入下一个开 放日链接赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 苦求将被捣毁。脱期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先权并以 下一绽放日的该类基金份额净值为基础算计赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动延                   祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生大批赎回，如基金经管 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减速支付 赎回款项，但不得跨越 20 个工作日，并应当依据权衡国法进行公告。   当发生上述大批赎回并脱期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书国法的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知 等方式）在 3 个往来日内通知基金份额握有东谈主，说明关联处理方法，并在 2 日内 在国法媒介上刊登公告。  十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近1个绽放日的各样基金份额净值。 《信息走漏办法》的关联国法，最迟于再行绽放日在国法媒介上刊登再行绽放申 购或赎回的公告，并公布最近1个绽放日的各样基金份额净值；也不错根据现实 情况在暂停公告中明确再行绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行绽放 的公告。  十二、基金调理  基金经管东谈主不错根据权衡法律法则以及基金合同的国法决定开办本基金与 基金经管东谈主经管的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费， 权衡国法由基金经管东谈主届时根据权衡法律法则及基金合同的国法制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与权衡机构。  十三、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，且对基金份额握有东谈主无内容性不利影 响的前提下，基金经管东谈主可受理基金份额握有东谈主通过中国证监会招供的往来场地 或者其他方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登记。  十四、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形                    祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 而产生的非往来过户以及登记机构招供、适当法律法则的其它非往来过户或者按 照权衡法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额握有东谈主归天，其握有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东谈主握有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基 金登记机构要求提供的权衡府上，对于适当条件的非往来过户苦求按基金登记机 构的国法办理，并按基金登记机构国法的尺度收费。  十五、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照国法的尺度收取转托管费。  十六、按期定额投资辩论  基金经管东谈主不错为投资东谈阁下理按期定额投资辩论，具体国法由基金经管东谈主另 行国法。投资东谈主在办理按期定额投资辩论时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金经管东谈主在权衡公告或更新的招募说明书中所国法的按期定 额投资辩论最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法 律法则或基金合同另有国法的除外。   在对基金份额握有东谈主无内容性不利影响的前提下，履行权衡范例后，如权衡 法律法则允许基金经管东谈阁下理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东谈主 将制定和实施相应的业务国法。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”章节或届时发布的权衡公告。              第九部分 基金的投资                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   一、投资方向   在严慎控制组合净值波动率的前提下，本基金追求基金产物的永远、握续升值，并力图 获取越过功绩相比基准的投资陈述。   二、投资范围   本基金的投资范围包括债券（国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资产支 握证券、债券回购、银行进款（合同进款、通知进款以及按期进款等）、同行存单、现金等 货币市集用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适当中国证监 会的权衡国法）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调理债券（可分离往来可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金握有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例统统不低于基金资产净值的 5%。现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行适当范例后， 不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济周期、行业远景预计和发借主体公司研究的详细运用，主要采纳 利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格控制流动性风险、利率风险以及信 用风险的基础上，深入挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及治愈固定收益投资组合。   本基金将活泼应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券采用策略、息差策略、 现金头寸经管策略等，在合理经管并控制组合风险的前提下，获取债券市集的全体陈述率及 逾额收益。   本基金在资产配置层面主要通过对宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的 完全水温情增长率、利率水平与走势等）、债券市集全体收益率弧线变化、申购赎回现金流 情况等因素的详细分析和判断。在此基础上，确定资产在非信用类固定收益类证券（现金、 国度债券、中央银行单据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，全体组合的久期范 围以及杠杆率水平。   同期，本基金将根据市集收益率弧线的定位情况和个券的市集收益率情况，详细判断个 券的投资价值，采用风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合，以期增强基金资产 的赚钱智商。   （1）组合久期配置策略                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   通过预计收益率弧线的情势和变化趋势，对各样型债券进行久期配置；当收益率弧线走 势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，力图组合收益跨越基准收益。根 据操作，具体包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略 及梯式策略。   在方向久期的践诺过程中，将相配细心对信用风险、流动性风险及类属资产配置的经管， 以使得组合的多样风险在控制范围之内。   （2）类属资产配置策略   根据不同债券资产类品种收益与风险的推断和判断，通过分析各样属资产的相对收益和 风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括改日的宏不雅经济和利率环境研 究和预计，利差变动情况、市集容量、信用等第情况和流动脾性况等。通过情景分析的方法， 判断各个债券类属的预期握有期陈述，在不同债券品种之间进行配置。   在类属资产配置层面上，本基金根据市集和类属资产的信用水平，在判断各样属的利率 期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将市集细分为往来所国债、交 易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市集。蚁合各样属资产的市集容量、信用等第 和流动性特质，在方向久期经管的基础上，运用修正的均值-方差等模子，按期对投资组合 类属资产进行最优化配置和治愈，确定类属资产的最优权重。   同期，本基金针对债券市集地波及行业在相似宏不雅周期布景下不同行业的景气度的情况， 通过散播化投资和行业预判进行，具体阐明为：1）散播化投资：刊行东谈主波及宽绰行业，本 组合将保握在各行业配置比例上的散播化结构，幸免过度蚁集配置在产业链高度权衡的上中 下贱行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，确定鄙人一 阶段在各行业的配置比例，卖出景气度裁减行业的债券，提前布局景气度耕种行业的债券。   （3）息差策略   本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，适当运用杠杆息差方式来 获取主动经管陈述，及第具有较好流动性的债券行为杠杆买入品种，活泼控制杠杆组合仓位， 裁减组合波动率。   （4）个券采用策略   在个券采用过程中，本基金将根据市集收益率弧线的定位情况和个券的市集收益率情况， 详细判断个券的投资价值，采用风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。   信用债投资策略   在信用债的采用方面，本基金将通过对行业经济周期、刊行主体表里部评级和市集利差 分析等判断，并蚁合税收各异和信用风险溢价详细判断个券的投资价值，加强对企业债、公 司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和经管，获取逾额收益。   本基金还将利用当今的往来所和银行间两个投资市集的利差不同，密切温雅两个市集之 间的利差波动情况，积极寻找跨市集中现券和回购操作的套利契机。                         祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      由于法律法则限制和绽放式基金泛泛运作的需要，基金保留的现金或者到期日在一年以 内的政府债券的比例统统不低于基金资产净值的 5%。其主要用途包括：支付潜在赎回金额、 计提经管费和托管费等各样用度的需求、支付往来用度等行动。为灵验控制现金留存的影响， 基金经管东谈主将采纳积极的现金头寸经管技能。具体采纳技能包括：      （1）合理控制现金头寸：根据对申购、赎回、调理等业务和权衡用度提留的预判，结 合标的指数走势和成份股流动性进行合理的现金留存，最大适度裁减现金的握有比例；      （2）耕种现金头寸收益：在法律法则或市集条件允许的前提下，通过现金权益化的方 式裁减现金负担的影响。      深入分析资产因循证券的市集利率、刊行条件、因循资产的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等基本面因素，推断资产误期风险和提前偿付风险，并根据资产 证券化的收益结构安排，模拟资产因循证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，援手采纳 蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并蚁结伙产因循证券类资产的市集特质， 进行此类品种的投资。      四、投资限制      基金的投资组合应解雇以下限制：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；      （2）本基金握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例统统不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；      （4）本基金经管东谈主经管的全部基金握有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件国法的比例限制；      （5）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%，参加世界银行间同行市集进行债券回购的最永远限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （6）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产因循证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；      （7）本基金握有的全部资产因循证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；      （8）本基金握有的并吞（指并吞信用级别）资产因循证券的比例，不得跨越该资产支 握证券范畴的 10%；      （9）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产因循证券，不得 跨越其各样资产因循证券统统范畴的 10%；                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产因循证券。基金握有 资产因循证券期间，要是其信用等第着落、不再适当投资尺度，应在评级阐述发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （11）基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跨越本基金资产净值的 15%。 因证券市集波动、基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金不适当前款所国法比例限 制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不适当上述国法投资比例的，基金 经管东谈主应当在 10 个往来日内进行治愈，但法律法则或中国证监会国法的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自本基金合同奏效之日伊始先。   法律法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受权衡限制或按治愈后的国法践诺。   为惊奇基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背国法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有国法的除外；   （6）从事内幕往来、驾御证券往来价钱过甚他不方正的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会国法退却的其他行动。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、现实控制东谈主或者 与其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来的，应当适当基金的投资方向和投资策略，解雇基金份额握有东谈主利益优先的原则，防 范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱践诺。权衡往来必 须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予走漏。要紧关联往来应提交基金经管东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述退却性国法，如适用于本基金，基金经管东谈主 在履行适当范例后，则本基金投资不再受权衡限制或按变更后的国法践诺。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债详细指数（总钞票）收益率×90%+1 年期按期进款利率 （税后）×10%   本基金采用上述功绩相比基准的原因为本基金是通过债券资产的配置和个券的采用来 增强债券投资的收益。中债详细指数（总钞票）由中央国债登记结算有限使命公司编制，该 指数旨在详细响应债券全市集全体价钱和投资陈述情况。指数涵盖了银行间市集和往来所市 场，具有粗造的市集代表性，适和洽为市集债券投资收益的权衡尺度；由于本基金投资于债 券的比例不低于基金资产的 80%，握有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，采纳 90%行为功绩相比基准中债券投资所代表的权重，10%行为现金资产所对 应的权重不错较好的响应本基金的风险收益特征。   若改日法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广博接受的功绩相比基准推出， 或者市集发生变化导致本功绩相比基准不再适用或本功绩相比基准住手发布，本基金经管东谈主 不错依据惊奇投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备案后，适 当治愈功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。   七、基金经管东谈主代表基金哄骗权衡权利的处理原则及方法 利益； 不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并议论司帐师事务所看法后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的国法。   九、基金投资组合阐述                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金经管东谈主的董事会及董事保证本阐述所载府上不存在空虚纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的着实性、准确性和齐备性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同国法，复核了本阐述中的财 务想法、净值阐明和投资组合阐述等内容，保证复核内容不存在空虚纪录、误导性述说或者 要紧遗漏。   本投资组合阐述所载数据放弃 2024 年 03 月 31 日,本财务数据未经审计。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金总资产的比例    序号            名目         金额（元）                                                  （%）             其中：股票                         -              -             其中：债券            393,606,537.27          84.62                  资产因循证券                   -              -             其中：买断式回购的                     -              -             买入返售金融资产             金统统   本基金本阐述期末未握有股票。   本基金本阐述期末未握有港股通股票。                                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本阐述期末未握有股票。                                                          金额单元：东谈主民币元                                                          占基金资产净值比例       序号                 债券品种         公允价值（元）                                                             （％）                     其中：政策性金融债           331,438,438.91              71.30                                                          金额单元：东谈主民币元                                                                  占基金资产                                                   公允价值  序号         债券代码           债券称号      数目（张）                        净值比例                                                    （元）                                                                   （％）   本基金本阐述期末未握有资产因循证券。                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金阐述期末未握有贵金属投资。   本基金本阐述期末未握有权证投资。   本基金本阐述期无国债期货投资。   本基金本阐述期内无国债期货投资。   本基金本阐述期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开非难、处罚的情形   阐述期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案走访，或在阐述编制日 前一年内受到公开非难、处罚。   本基金本阐述期末未握有股票。                                   金额单元：东谈主民币元       序号             称号           金额（元）                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本阐述期末未握有处于转股期的可调理债券。   本基金本阐述期未握有股票。   由于四舍五入原因，分项之和与统统可能有尾差。                                  祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         第十部分 基金的功绩     基金经管东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勉力的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日阐明。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一） 自基金合同奏效以来（2019 年 6 月 5 日）至 2024 年 3 月 31 日基金份额净值增长率 过甚与同期功绩相比基准收益的相比                                           功绩相比                        份额净值     功绩相比              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率尺度差                         准差②      率③                                            ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.03.3 自基金合          20.09%    0.05%    21.51%    0.06%   -1.42%   -0.01% 同奏效起 于今 （二） 自基金合同奏效以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期功绩相比基准收益率 变动的相比                           祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   注：1、本基金合同于 2019 年 06 月 05 日奏效； 金的投资组合比例适当基金合同的约定，放弃阐述期末本基金已完成建仓，建仓期结果时各 项资产配置比例适当合同约定。                    祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据权衡法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相沉寂。   四、基金财产的看护和贬责   本基金财产沉寂于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的国法贬责外，基金财产不得被贬责。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章拆伙、被照章捣毁或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制践诺。                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金权衡的证券往来场地的往来日以及国度法律法则国法需要对 外皮露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在确定权衡金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业司帐准则》、 监管部门关联国法。   （一）对存在活跃市集且简略获取交流资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则国法的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应采纳最近往来日的 报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近往来日的报价不可着实响应公允价值的， 支吾报价进行治愈，确定公允价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时间中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制 是针对资产握有者的，那么在估值时间中不应将该限制行为特征商量。此外，基金经管东谈主不 应试虑因其大批握有权衡资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采纳在当前情况下适用而况有弥散可利用数据 和其他信息因循的估值时间确定公允价值。采纳估值时间确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，惟有在无法取得权衡资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值进行治愈并确定公允 价值。   四、估值方法   （1）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来的可调理债券以逐日收盘价行为估值全价；                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，采纳估值时间确定公允价值。往来所市 场挂牌转让的资产因循证券，采纳估值时间确定公允价值；   （5）对在往来所市集刊行 未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经治愈的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，支吾市集报价进行治愈以阐发估值日的公允价值；对于不存在市集行动或 市集行动很少的情况下，应采纳估值时间确定其公允价值。   （1）初次公开辟行未上市的债券，采纳估值时间确定公允价值，在估值时间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；   （2）对在往来所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经治愈的报价行为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市集报价未能代表 计量日公允价值的情况下，按成本支吾市集报价进行治愈，阐发计量日的公允价值；对于不 存在市集行动或市集行动很少的情况下，则采纳估值时间确定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 彰着各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 基金估值的平正性。 国法估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及权衡法 律法则的国法或者未能充分惊奇基金份额握有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商处分。   根据关联法律法则，基金资产净值算计和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经权衡各方                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的看法，按照基金经管东谈主对基金资产净值的算计 结果对外给予公布。   五、估值范例 份额的余额数目算计，均算计精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主可 以设立大额赎回情形下的净值精度救急治愈机制。国度另有国法的，从其国法。   基金经管东谈主应每个工作日算计基金资产净值及各样基金份额净值，并按国法进行走漏。 的国法暂停估值时除外。基金经管东谈主每个工作日对基金资产估值后，将各样基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按约定对外公布。   六、估值舛讹的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的门径确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛讹时，视为该类基 金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的谬误变成估值舛讹，导致其他当事东谈主碰到损失的，谬误的使命东谈主应当对由于该 估值舛讹碰到损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛讹处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据算计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛讹使命方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹使命方承担；由于估值舛讹使命方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主变成损失的，由估值舛讹使命方对径直损失承担补偿 使命；若估值舛讹使命方已经积极和洽，而况有协助义务确当事东谈主有弥散的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值舛讹使命方支吾更正的情况向关联当事东谈主进行确 认，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的使命方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责，而况仅对 估值舛讹的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值舛讹 使命方仍支吾估值舛讹负责。要是由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得利 变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹使命方应补偿受损方的损失，并在其                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；要是获取 不当得利确当事东谈主已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿 额加上已经获取的不当得利返还的总和跨越其现实损失的差额部分支付给估值舛讹使命方。   （4）估值舛讹治愈采纳尽量收复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的原因确定 估值舛讹的使命方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹变成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向关联当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值算计出现舛讹时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采纳合理的门径退缩损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值算计差错给基金和基金份额握有东谈主变成损失需要进行补偿时，基 金经管东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的使命，经阐发后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，与本基金关联的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分辩论后，尚不可达成一致时，按基金经管东谈主的建议践诺，由此给基金份额握 有东谈主和基金财产变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ②若基金经管东谈主算计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后走漏，而且基金托管东谈主 未对算计过程提议疑义或要求基金经管东谈主书面说明，基金份额净值出错且给基金份额握有东谈主 变成损失的，应根据法律法则的国法对投资者或基金支付补偿金，就现实向投资者或基金支 付的补偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照谬误进程各自承担相应的使命。   ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的算计结果，天然屡次再行算计和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东谈主的算计结果对 外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ④由于基金经管东谈主提供的信息舛讹（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值算计舛讹而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损失，由基金经管东谈主负责赔付。                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自时间系统成立而产生的净值算计尾差，以基金 经管东谈主算计结果为准。   （5）前述内容如法律法则或监管机关另有国法的，从其国法处理。要是行业另有通行 作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   用于基金信息走漏的基金资产净值和各样基金份额净值由基金经管东谈主负责算计，基金托 管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个绽放日往来结果后算计当日的基金资产净值和各样 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值算计结果复核阐发后发送给基金经管 东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按约定给予公布。   九、特殊情况的处理方法 金资产估值舛讹处理。 因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然已经采纳必要、适当、合理的门径进行检验，但未能发现 舛讹的，由此变成的基金资产估值舛讹，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除补偿使命，但基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的门径摈弃或减弱由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏主袋账户 的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 第十三部分 基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除权衡用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指放弃收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。      三、基金收益分派原则 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的收益分 配方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值； 类基金份额对应的可供分派利润将有所不同，本基金并吞类别的每一基金份额享有同均分派 权； 易日收盘后每 10 份基金份额可分派利润金额高于 0.05 元(含本数)时，则该类基金份额可 进行收益分派；本基金任一类基金份额每年收益分派次数最多为 12 次，每次收益分派比例 不得低于该次可供分派利润的 50%，若《基金合同》奏效动怒 3 个月可不进行收益分派；      在适当法律法则及基金合同约定，并对基金份额握有东谈主利益无内容不利影响的前提下， 基金经管东谈主可对基金收益分派原则和支付方式进行治愈，不需召开基金份额握有东谈主大会。      四、收益分派决议      基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。      五、收益分派决议确凿定、公告与实施      本基金收益分派决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内依据权衡国法 在国法媒介公告。      六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的算计方法，依照《业务国法》 践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的国法。                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式      本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的算计方法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金经管费      E 为前一日的基金资产净值      基金经管费逐日算计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的算计方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日算计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日的 C 类基 金份额基金资产净值的 0.10%年费率计提。算计方法如下：                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   H=E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日算计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主 与基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金经管东谈主协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应合同国法，按费 用现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节的国法。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。基金财 产投资的权衡税收，由基金份额握有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关联 税收征收的国法代扣代缴。                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：要是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度走漏； 按照关联国法编制基金司帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在国法媒介公告并报中国证监会备案。                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应适当《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流动 性风险经管国法》、《基金合同》过甚他关联国法。权衡法律法则对于信息走漏的国法发生 变化时，本基金从其最新国法。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律法则和中国证监会国法的天然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法则和中国 证监会的国法走漏基金信息，并保证所走漏信息的着实性、准确性、齐备性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会国法时候内，将应予走漏的基金信息通过中国 证监会国法的世界性报刊（以下简称“国法报刊”）及国法互联网网站（以下简称“国法网 站”）等媒介走漏，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复 制公开走漏的信息府上。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开走漏的信息应采纳华文文本。如同期采纳外文文本的，基金信息走漏义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开走漏的信息采纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金产物府上概要 有东谈主大会召开的国法及具体范例，说明基金产物的特性等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息走漏及基金份额握有东谈主服 务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金经管东谈主应当                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在国法网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金完毕运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏效后，基金产物府上概要的信息发生要紧变更的，基金经管东谈主应当 在三个工作日内，更新基金产物府上概要，并登载在国法网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物府上概要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金完毕运作 的，基金经管东谈主不再更新基金产物府上概要。 基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载在国法报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物府上概要、《基金合同》和基金托管合同 登载在国法网站上，并将基金产物府上概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东谈主应当同期将基金合同、基金托管合同登载在网站上。      （二）基金份额发售公告      基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏招募说明 书确当日登载于国法媒介上。      （三）《基金合同》奏效公告      基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在国法媒介上登载《基金合同》奏效 公告。      （四）基金净值信息      《基金合同》奏效后，在首先办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当至少每周 在国法网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。      在首先办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通 过国法网站、销售机构网站或者营业网点走漏绽放日的各样基金份额净值和基金份额累计净 值。      基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在国法网站走漏半年度和年度 终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。      （五）基金份额申购、赎回价钱      基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的算计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息府上。      （六）基金按期阐述，包括基金年度阐述、基金中期阐述和基金季度阐述                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金经管东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度阐述，将年度阐述登载 在国法网站上，并将年度阐述领导性公告登载在国法报刊上。基金年度阐述中的财务司帐报 告应当经过适当《证券法》国法条件的司帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期阐述，将中期阐述登 载在国法网站上，并将中期阐述领导性公告登载在国法报刊上。   基金经管东谈主应当在季度结果之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度阐述，将季度报 告登载在国法网站上，并将季度阐述领导性公告登载在国法报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度阐述、中期阐述或者 年度阐述。   本基金在基金年报及中期阐述中走漏其握有的流通受限证券总额、流通受限证券市值占 基金净资产的比例和阐述期内系数的流通受限证券明细。   如阐述期内出现单一投资者握有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在按期阐述“影响投资者决策的其他要害信息”项下 走漏该投资者的类别、阐述期末握有份额及占比、阐述期内握有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度阐述和中期阐述中走漏基金组结伙产情况过甚流动性风险 分析等。   （七）临时阐述   本基金发生要紧事件，关联信息走漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时阐述书，并登载在规 定报刊和国法网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动；                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务权衡行动受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往来事项，中国证监会另有国法的情形除外； 发生变更； 二百东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的； 影响的其他事项或中国证监会国法的其他事项。   （八）深切公告   在《基金合同》存续期限内，任何众人媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额握有东谈主权益，权衡信 息走漏义务东谈主洞悉后应当立即对该音讯进行公开深切，并将关联情况立即阐述中国证监会。   （九）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）资产因循证券的投资情况                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金投资资产因循证券，基金经管东谈主应在基金年报及中期阐述中走漏其握有的资产支 握证券总额、资产因循证券市值占基金净资产的比例和阐述期内系数的资产因循证券明细。 基金经管东谈主应在基金季度阐述中走漏其握有的资产因循证券总额、资产因循证券市值占基金 净资产的比例和阐述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产因循证券明细。   （十一）计帐阐述   基金合同完毕的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐阐述。基金财产计帐小组应当将计帐阐述登载在国法网站上，并将计帐阐述领导性公 告登载在国法报刊上。   （十二）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，权衡信息走漏义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的国法进行信息走漏，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的国法。   （十三）中国证监会国法的其他信息   六、信息走漏事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏经管轨制，指定专门部门及高等经管东谈主 员负责经管信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当适当中国证监会权衡基金信息走漏内容与 情势准则等法则国法。   基金托管东谈主应当按照权衡法律法则、中国证监会的国法和《基金合同》的约定，对基金 经管东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期阐述、 更新的招募说明书、基金产物府上概要、基金计帐阐述等公开走漏的权衡基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐发。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在国法报刊中采用一家报刊走漏本基金信息。基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息，并保证权衡报送信 息的着实、准确、齐备、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在国法媒介上走漏信息外，还不错根据需要在其他众人 媒介走漏信息，然则其他众人媒介不得早于国法媒介走漏信息，而况在不同媒介上走漏并吞 信息的内容应当一致。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求走漏信息外、也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金泛泛投资操作的前提 下，自主耕种信息走漏服务的质料。具体要求应当适当中国证监会及自律国法的权衡国法。 前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计阐述、法律看法书的专科机构，应 当制作工作底稿，并将权衡档案至少保存到《基金合同》完毕后 10 年。   七、信息走漏文献的存放与查阅                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   照章必须走漏的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照权衡法律法则国法将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸走漏基金权衡信息： 暂停估值的；   九、本基金信息走漏事项以法律法则国法及本章省俭定的内容为准。                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并议论司帐师事务所看法后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘适当《中华东谈主民共和 国证券法》国法的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计看法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。 基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回国法适用于主袋账户份额。大批赎回 按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一绽放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金经管东谈主算计各项投 资运作想法和基金功绩想法时仅需商量主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会国法的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主支吾主袋账户资产进行估值并走漏主 袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应适当《企业会 计准则》的权衡要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 关联用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。   六、侧袋账户中特定资产的处置计帐                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      特定资产以可出售、可转让、收复往来等方式收复流动性后，基金经管东谈主应当按照基金 份额握有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额握 有东谈主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额握有 东谈主支付的款项、权衡用度发生情况等要害信息。侧袋账户资产全部完成变现并完毕侧袋机制 后，基金经管东谈主应实时礼聘适当《中华东谈主民共和国证券法》国法的司帐师事务所进行审计并 走漏专项审计看法。      七、侧袋机制的信息走漏      在启用侧袋机制、处置特定资产、完毕侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。      基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分国法的基金净值信息走漏方式和 频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 走漏侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金按期阐述中走漏阐述期内侧袋账户权衡信息， 基金按期阐述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度阐述 进行审计时，支吾阐述期内基金侧袋机制运行权衡的司帐核算和年度阐述走漏等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的权衡国法，但凡径直援用法律法则或监管国法的部分，如将 来法律法则或监管国法修改导致权衡内容被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商 一致并履行适当范例后，可径直对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额握有东谈主大 会审议。                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   投资于本基金的主要风险有：   证券市集价钱受到多样因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变 化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。   （4）通货彭胀风险。要是发生通货彭胀，基金投资于证券所获取的收益可能会被通货 彭胀对消，从而影响基金资产的保值升值。   （5）再投资风险。再投资风险响应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产因循证券等信用证券刊行主体信用气象恶化，导致信用评级 着落甚而到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券往来敌手因误期而 产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券市集往来量不及，导致证券不可飞速、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现大批赎回，致使莫得弥散的现金应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   基金经管东谈主自基金合同奏效之日起不跨越 3 个月首先办理申购和赎回，投资东谈主可在绽放 日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往来所、深圳证券往来所的泛泛交 易日的往来时候。   （2）本基金拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金以债券（国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资产因循证券、债 券回购、银行进款（合同进款、通知进款以及按期进款等）、同行存单、现金等货币市集工 具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适当中国证监会的权衡规 定）为主要投资对象，均为尺度化金融用具，资产的流动性较好。   要而论之，本基金投资市集、行业及资产的流动性细致，流动性风险相对可控。                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）大批赎回情形下的流动性风险经管门径、实施备用的流动性风险经管用具的情形、 范例及对投资者的潜在影响   当本基金出现大批赎回情形时，本基金经管东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主协商一致后， 将运用多种流动性风险经管用具对赎回苦求进行适度治愈，以支吾流动性风险，保护基金份 额握有东谈主的利益，包括但不限于：   具体门径，详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、大批赎回的情 形及处理方式”的权衡内容，以及招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 大批赎回的情形及处理方式”的权衡内容。   （4）实施备用的流动性风险经管用具的情形、范例及对投资者的潜在影响   基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，详细运用各样流动性风险经管用具，对赎回苦求等进行适度治愈，作 为特定情形下基金经管东谈主流动性风险经管的援手门径，包括但不限于：   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，想法在于灵验隔断并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额泛泛绽放赎回，因此启用侧袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧 袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产 的变当前候具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在基金按期 阐述中走漏阐述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的 使命。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   启用侧袋机制后，基金经管东谈主算计各项投资运作想法和基金功绩想法时仅需商量主袋账 户资产，并根据权衡国法对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金走漏的功绩想法不可响应特定资产的真不二价值及变化情况。   操作风险是指基金运作过程中，因里面控制存在残障或者东谈主为因素变成操作无理或违背 操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往来、司帐部门诓骗、往来舛讹、IT 系统故障等 风险。   在基金经管运作过程中，基金经管东谈主的研究水平、投资经管水平径直影响基金收益水平， 要是基金经管东谈主对经济神色和证券市集判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现无理 等，齐会影响基金的收益水平。   合规风险指基金经管或运作过程中，违背国度法律、法则的国法，或者违背《基金合同》 关联国法的风险。   本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风 险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府 产业政策、货币政策、市集需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成 长性与市集一致预期不符而变成个券价钱阐明低于预期的风险。   本基金投资资产因循证券，资产因循证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产因循证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产因循证券市集范畴及往来活跃进程的影响，资产因循证券可能无法 在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产因循证券之债务东谈主出现误期，或在往来过程中发生交收误期，或由于资产因循 证券信用质料裁减导致证券价钱着落，变成基金财产损失。   基金合同奏效后，连气儿六十个工作日出现基金份额握有东谈主数目动怒二百东谈主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金合同将完毕并进行基金财产计帐，且无需召开握有东谈主大会。 故基金份额握有东谈主将可能靠近基金合同自动完毕的风险。   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广博规则等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的永远风险收益特征。销售 机构(包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构)根据权衡法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风                    祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智商与产物风险之间的匹配进修。   二、声明 理东谈主与基金销售机构齐不可保证其收益或本金安全。                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、完毕与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则国法和基金合同约定可不经 基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在国法媒介公告。   二、《基金合同》的完毕事由   有下列情形之一的，经履行权衡范例后，《基金合同》应当完毕： 链接的；   三、基金财产的计帐 产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》国法条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的管当事人谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》完毕情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐阐述；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐阐述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐阐述出具法 律看法书；   （6）将计帐阐述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐述经适当《证券法》国法条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐阐述报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐述登载在国法网站上，并将计帐阐述领导性公告登载 在国法报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 20 年以上。                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）              第二十部分 基金合同的内容节录      一、基金份额握有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （一）基金经管东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》沉寂运用并经管基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则国法或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照国法召集基金份额握有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律国法监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度关联法律国法，应报告中国证监会和其他监管部门，并采纳必要门径保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的权衡行动进行监督和处理；      （9）担任或奉求其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》国法的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律国法决定基金收益的分派决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调理苦求；      （12）依照法律法则为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在适当关联法律、法则的前提下，制订和治愈关联基金认购、申购、赎回、调理、 按期定额投资、转托管和非往来过户等业务国法；      （17）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎勉力的原则经管和运用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的计议方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东谈主的财产互相沉寂，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联国法外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳适当合理的门径使算计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适当《基 金合同》等法律文献的国法，按关联国法算计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐述；   （10）编制季度阐述、中期阐述和年度阐述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联国法，履行信息走漏及阐述义务；   （12）保守基金生意阴私，不泄漏基金投资辩论、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他关联国法另有国法外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向他东谈主泄漏；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额握有东谈主分派基金 收益；   （14）按国法受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联国法召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按国法保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他权衡府上 15 年以上，法律法则另有国法的从其国法；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在国法时候发出，而况保证投资者 简略按照《基金合同》国法的时候和方式，随时查阅到与基金关联的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到关联府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （19）靠近拆伙、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时阐述中国证监会并通知基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》国法履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金经管东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担使命；      （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可奏效，基金 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （25）践诺奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；      （27）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的国法安全看护基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则国法或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形，应报告中国证监 会，并采纳必要门径保护基金投资者的利益；      （4）根据权衡市集国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，为 基金办理证券往来资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；      （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；      （7）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以憨厚信用、勉力尽责的原则握有并安全看护基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业场地，配备弥散的、及格的闇练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；      （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相沉寂；对 所托管的不同的基金分别成立账户，沉寂核算，分账经管，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面互相沉寂；                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联国法外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金经管东谈主代表基金坚忍的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按国法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意阴私，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联国法另有国法外， 在基金信息公开走漏前给予守密，不得向他东谈主泄漏；   （8）复核、审查基金经管东谈主算计的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐阐述、季度阐述、中期阐述和年度阐述出具看法，说明基金经管 东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的国法进行；要是基金经管东谈主有未践诺《基 金合同》国法的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了适当的门径；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他权衡府上 20 年以上；   （12）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按国法制作权衡账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或关联国法向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联国法，召集基金份额握有东谈主大会或配 合基金经管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管合同》的国法监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近拆伙、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时阐述中国证监会和银行监管 机构，并通知基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》及《托管合同》导致基金财产损失机，应许担补偿使命，其 补偿使命不因其退任而免除；   （20）监督基金经管东谈主按法律法则和《基金合同》国法履行我方的义务，基金经管东谈主因 违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的权利和义务   基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主行为《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   并吞类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；   （4）按照国法要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息府上；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）崇拜阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温雅基金信息走漏，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所国法的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金圆寂或者《基金合同》完毕的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）践诺奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的范例和国法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。 若将来法律法则对基金份额握有东谈主大会另有国法的，以届时灵验的法律法则为准。   本基金份额握有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额握有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据权衡法律法则和中国 证监会的国法进行。   （一）召开事由                          祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：      （1）完毕《基金合同》；      （2）更换基金经管东谈主；      （3）更换基金托管东谈主；      （4）调理基金运作方式；      （5）治愈基金经管东谈主、基金托管东谈主的薪金尺度或提高销售服务费率；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资方向、范围或策略；      （9）变更基金份额握有东谈主大会范例；      （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；      （11）单独或统统握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主（以 基金经管东谈主收到提议当日的基金份额算计，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额握有东谈主 大会；      （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；      （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会国法的其他应当召开基金份额握有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握 有东谈主大会：      （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；      （2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率；      （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无内容性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；      （5）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构治愈关联认购、申购、赎回、调理、基金 往来、非往来过户、转托管等业务国法；      （6）履行权衡范例后，基金推出新业务或服务；      （7）按照法律法则和《基金合同》国法不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。      （二）会议召集东谈主及召集方式 集。                         祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 额握有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额握有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或统统代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得防碍、干 扰。      （三）召开基金份额握有东谈主大会的通知时候、通知内容、通知方式 额握有东谈主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时候、地点和会议局面；      （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；      （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；      （4）授权奉求解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时候和地点；      （5）会务常设权衡东谈主姓名及权衡电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 基金份额握有东谈主大会所采纳的具体通信方式、奉求的公证机关过甚权衡方式和权衡东谈主、表决 看法寄交的截止时候和收取方式。                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金经管东谈主到指定地点对表决看法 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面通知基金经管东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决看法的 计票进行监督的，不影响表决看法的计票效用。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则及监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主大会，基金经管东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期适当以下条件时，不错进行 基金份额握有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主握有基金份 额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解释适当法律法则、                          《基金合同》和会议通知的国法， 而况握有基金份额的凭证与基金经管东谈主握有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证裸露，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连气儿公布权衡 领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决看法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（要是基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知国法的方式收取基金份额握 有东谈主的表决看法；基金托管东谈主或基金经管东谈主经通知不参加收取表决看法的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法的，基金份额握有东谈主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决看法或授权他东谈主代表出具表决看法基金份额握有东谈主所握有的基金份额小于在权益登记日                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主径直出具表决看法或授权他东谈主 代表出具表决看法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决看法的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决看法的代理东谈主出具的奉求东谈主握 有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解释适当法律法则、《基金合同》和会议通 知的国法，并与基金登记机构记录相符。 授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会，授权方式不错采纳书面、汇集、电话、短信或其他 方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相蚁合的方式召开基金份额握有东谈主大会，会 议范例比照现场开会和通信方式开会的范例进行。基金份额握有东谈主不错采纳书面、汇集、电 话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》国法的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主握东谈主按照下列第（七）条国法范例确定和公布监票 东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金 经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主握；要是基金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大 会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额握有东谈主行为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓名（或单元称号）和 权衡方式等事项。                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （2）通信开会      在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后      （六）表决      基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。      基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所国法的须以相配决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，调理基金运作方式、 更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、完毕《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通 过方为灵验。      基金份额握有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。      采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相悖凭证证 明，不然提交适当会议通知中国法的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，表 面适当会议通知国法的表决看法视为灵验表决，表决看法隐约不清或互相矛盾的视为弃权表 决，但应当计入出具表决看法的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额握有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议首先后通知在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额握有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行召集或大会天然 由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握 有东谈主大会的主握东谈主应当在会议首先后通知在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份 额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。      （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主就地公布计票 结果。      （3）要是会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 通知表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主握东谈主应当就地公布再行盘货结果。                         祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决看法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）奏效与公告      基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额握有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在国法媒介上公告。要是采纳通信方式进 行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当践诺奏效的基金份额握有东谈主大会的决议。 奏效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金经管东谈主、基金托管东谈主均有抑止 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则权衡基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和侧袋份额 握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若权衡基金份额握有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日权衡基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日权衡基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）权衡基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额握有东谈主行为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主；                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额握有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东谈主大会的权衡国法以本节特殊约定内容为准，本 节莫得国法的适用上文权衡约定。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致权衡内容被取消或变更的或法 律法则增多新的握有东谈主大会机制的，基金经管东谈主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改 和治愈或补充，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、基金合同销毁和完毕的事由、范例以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则国法和基金合同约定可不 经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在国法媒介公告。   （二）《基金合同》的完毕事由   有下列情形之一的，经履行权衡范例后，《基金合同》应当完毕： 链接的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》国法条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的管当事人谈主员。                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》完毕情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐阐述；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐阐述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐阐述出具法 律看法书；   （6）将计帐阐述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐述经适当《证券法》国法条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐阐述报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐述登载在国法网站上，并将计帐阐述领导性公告登载 在国法报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 20 年以上。   四、争议处分方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如不肯 或者不可通过协商、统一处分的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对各方当 事东谈主均有抑止力。仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自链接针织、勉力、 尽责地履行基金合同和托管合同国法的义务，惊奇基金份额握有东谈主的正当权益。                    祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之想法，在此不包括香港、澳门相配行政区和 台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场地 和营业场地查阅。                           祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十一部分 基金托管合同的内容节录   一、托管合同当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称号：祥瑞基金经管有限公司   住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   成立时候：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会        证监许可【2010】1917 号   注册本钱：东谈主民币 130,000 万元   组织局面：中外结伙   存续期间：握续计议   电话：0755-22623179   （二）基金托管东谈主   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   办公地址：上海市中山东整个 12 号   法定代表东谈主：张为忠   成立日期：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务经验批准机关：中国证监会   基金托管业务经验文号：中国证监会证监基金字2003105 号   组织局面：股份有限公司（上市）   注册本钱：东谈主民币 293.52 亿元   计议期限：永远存续   权衡东谈主：朱萍   权衡电话：（021）61618888   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动哄骗监督权 投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融用具：   本基金的投资范围包括债券（国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资产支 握证券、债券回购、银行进款（合同进款、通知进款以及按期进款等）、同行存单、现金等                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 货币市集用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适当中国证监 会的权衡国法）。    本基金不投资于股票，也不投资于可调理债券（可分离往来可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。    《基金合同》已明确约定基金投资作风或证券采用尺度的，基金经管东谈主应按照基金托管 东谈主要求的情势提供投资品种，以便基金托管东谈主运用权衡时间系统，对基金现实投资是否适当 《基金合同》对于证券采用尺度的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。    本基金不得投资于权衡法律、法则、部门规章及《基金合同》退却投资的投资用具。 行监督：    （1）按法律法则的国法及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：    本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金握有现金或者到期日在一年以 内的政府债券投资比例统统不低于基金资产净值的 5%。现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。    因基金范畴或市集变化等因素导致投资组合不适当上述国法的，基金经管东谈主应在合理的 期限内治愈基金的投资组合，以适当上述比例限制。法律法则另有国法时，从其国法。    如法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当范例后， 不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法则应时合理地治愈投资范围。    （2）根据法律法则的国法及《基金合同》的约定，本基金投资组合解雇以下投资限制： 值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件国法的比例限制； 的 10%； 证券范畴的 10%； 过其各样资产因循证券统统范畴的 10%；                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 产因循证券期间，要是其信用等第着落、不再适当投资尺度，应在评级阐述发布之日起 3 个月内给予全部卖出； 往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致； 证券市集波动、基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金不适当前款所国法比例限制 的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   《基金法》过甚他关联法律法则或监管部门取消上述限制的，履行适当范例后，基金不 受上述限制。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和检验自本托管合同奏效之日伊始先。   （3）法律法则允许的基金投资比例治愈期限   除上述第 2）、10）、12）、13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴 变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资组合不适当上述国法投资比例的，基金经管东谈主应 在 10 个往来日内进行治愈，但法律法则或中国证监会国法的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日伊始先。   法律法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受权衡限制或按治愈后的国法践诺。   （4）权衡法律、法则或部门规章国法的其他比例限制。   基金托管东谈主对基金投资的监督和检验自本托管合同奏效之日伊始先。 进行监督：   根据法律法则的国法及《基金合同》的约定，本基金退却从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背国法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有国法的除外；   （6）从事内幕往来、驾御证券往来价钱过甚他不方正的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会国法退却的其他行动。                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述退却性国法，如适用于本基金，基金经管东谈主 在履行适当范例后，则本基金投资不再受权衡限制或按变更后的国法践诺。 行监督。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、现实控制东谈主或者 与其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联 往来的，应当适当基金的投资方向和投资策略，解雇基金份额握有东谈主利益优先的原则，驻扎 利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱践诺。权衡往来必须 事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予走漏。要紧关联往来应提交基金经管东谈主董事 会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往来 事项进行审查。   基金经管东谈主和基金托管东谈主应互相提供与本机构有控股关系的激动或与本机构有其他重 大蛮横关系的公司名单过甚更新，并加盖业务章并书面提交，确保关联往来名单着实、齐备、 全面。基金经管东谈主有使命看护关联往来名单，名单变更后基金经管东谈主应实时发送基金托管东谈主。 要是基金托管东谈主在运作中严格解雇了监督经由，基金经管东谈主仍违纪进行关联往来，并变成基 金资产损失的，由基金经管东谈主承担使命。 债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主按以下方式对基金经管东谈主参与银行间市集往来的往来敌手的资信风险 控制门径进行监督。   基金经管东谈主向基金托管东谈主提供其银行间债券市集往来的往来敌手库，往来敌手库由银行 间往来会员中财务气象较好、实力淳朴、信用等第高的往来敌手组成。基金经管东谈主不错根据 现实情况的变化，实时对往来敌手库给予更新和治愈，并实时书面通知基金托管东谈主。基金托 管东谈主据以对基金银行间债券市集往来的往来敌手是否适当上述名单进行监督。   （2）基金托管东谈主对银行间往来市集的往来方式的控制按如下约定进行监督。   基金经管东谈主应按照审慎的风险控制原则，对银行间往来敌手的资信气象进行评估，控制 往来敌手的资信风险，确定与各样往来敌手所适用的往来结算方式，在具体的往来中，应尽 力图取对基金有意的往来方式。由于往来敌手资信风险引起的损失，基金托管东谈主不承担补偿 使命。   基金如投资银行进款，基金经管东谈主应根据法律法则的国法及《基金合同》的约定，事前 确定适当条件的系数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金经管东谈主不错根据现实 情况的变化，实时对进款银行的名单给予更新和治愈，并通知基金托管东谈主。基金托管东谈主据此 对基金投资银行进款的往来敌手是否适当上述名单进行监督。                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金经管东谈主负责对进款银行的资信控制，并对投资银行进款的信用风险（包括但不限于 进款银行的信用等第、进款银行的支付智商等）进行评估。对于基金投资的银行进款，由于 进款银行发生信用风险事件而变成损失机，可先由基金经管东谈主负责补偿，之后有权要求权衡 使命东谈主进行补偿。   如下所指“流通受限证券”与本合同以及基金合同所指“流动性受限资产”界说存在不 同。流动性受限资产是指由于法律法则、监管、合同或操作空匮等原因无法以合理价钱给予 变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行按期进款（含合同约 定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开辟行股票、资产因循 证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或往来的债券等。   基金经管东谈主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会权衡国法，明确基金投资流通受 限证券的比例，制订严格的投资决策经由和风险控制轨制，驻扎流动性风险、法律风险和操 作风险等多样风险。基金托管东谈主对基金经管东谈主是否慑服权衡轨制、流动性风险处置预案以及 权衡投资额度和比例等的情况进行监督。   （1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的在刊行时明确一按期限锁定 期的可往来证券,不包括由于发布要紧音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购往来中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁按期但锁按期不解确的证券。   （2）基金经管东谈主对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对权衡风险采纳积极 灵验的门径，在合理的时候内灵验处分基金运作的流动性问题。如因基金大批赎回或市集发 生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活出现艰难时，基金经管东谈主应保证提供足额现金确保基 金的支付结算。对本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何使命。 如因基金经管东谈主原因导致本基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何使命。 项对投资比例和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督使命。如发现特殊情况，应及 时以书面局面通知基金经管东谈主。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主进行监督和核查。 基金因投资中期单据导致的信用风险、流动性风险，基金托管东谈主不承担任何使命。如因基金 经管东谈主原因导致基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何使命。   基金经管东谈主经管的基金在投资中期单据前，基金经管东谈主须根据法律、法则、监管部门的 国法，制定严格的对于投资中期单据的风险控制轨制和流动性风险处置预案，经管东谈主在此承 诺将严格践诺该风险控制轨制和流动性风险处置预案。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律法则的国法及《基金合同》的约定，对基金资产净值 算计、各样基金份额净值算计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、 权衡信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐明数据等进行监督和核查。                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》、 基金托管合同等关联国法时，应实时以书面局面通知基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到 通知后应实时查对，并以书面局面向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管 东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应阐述中国证监会。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》和本托管合同对 基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面领导，必须在国法时候内恢复基金托管东谈主 并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法律法则、《基金合同》 和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督阐述的，基金经管东谈主应积极配合提供权衡 数据府上和轨制等。   若基金托管东谈主发现基金经管东谈主发出但未践诺的投资指示或依据往来范例已经奏效的投 资指示违背法律、行政法则和其他关联国法，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通知 基金经管东谈主，并阐述中国证监会。基金经管东谈主的上述违纪失信行动给基金财产或基金份额握 有东谈主变成的损失，由基金经管东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控想法或依据往来范例已经成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》约定的，应当立即通知基金经管 东谈主，并阐述中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧违游记动，应立即阐述中国证监会，同期通知基金管 理东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无方正情理，拒却、拦阻基金托管东谈主根据本合同国法哄骗监督权，或采纳拖 延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议申饬仍不改正 的，基金托管东谈主应阐述中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东谈主是否安全看护基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的其他 账户、是否复核基金经管东谈主算计的基金资产净值和各样基金份额净值、是否根据基金经管东谈主 指示办理计帐交收、进行权衡信息走漏和监督基金投资运作等行动。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、无故未执 行或无故延伸践诺基金经管东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违背《基金法》、《基金 合同》、本托管合同过甚他关联国法时，基金经管东谈主应实时以书面局面通知基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面局面向基金经管东谈主发出回函。在限期内， 基金经管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金经管东谈主 通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金经管东谈主应阐述中国证监会。基金经管东谈主发现基金                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 托管东谈主有要紧违游记动，应立即阐述中国证监会和银行业监督经管机构，同期通知基金托管 东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交权衡府上以供基金 经管东谈主核查托管财产的齐备性和着实性，在国法时候内恢复基金经管东谈主并改正。   基金托管东谈主无方正情理，拒却、拦阻基金经管东谈主根据本合同国法哄骗监督权，或采纳拖 延、诓骗等技能妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主提议申饬仍不改正 的，基金经管东谈主应阐述中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 用、贬责、分派基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费除外）。基金托管东谈主分歧处 于自身现实控制之外的账户及财产承担使命。 基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的齐备与沉寂。 关当事东谈主确定到账日期并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基金 托管东谈主应实时通知基金经管东谈主采纳门径进行催收。由此给基金变成损失的，基金经管东谈主应负 责向关联当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担使命。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理合同的约定，将认购资金划入基金经管东谈主在具有托 管经验的生意银行开设的祥瑞基金经管有限公司召募专户。该账户由基金经管东谈主开立并经管。 基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额握有东谈主东谈主数适当《基金法》、 《运作办法》等关联国法后，由基金经管东谈主礼聘适当《证券法》国法条件的司帐师事务所进 行验资，出具验资阐述，出具的验资阐述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐 师署名方为灵验。验资完成，基金经管东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托 管东谈主为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管东谈主收到 灵验认购资金当日以书面局面阐发资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基金经管东谈主， 两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金经管东谈主按国法办理退 款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和经管                       祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金经管东谈主正当合 规的灵验指示办理资金收付。基金经管东谈主应根据法律法则及托管行的权衡要求，提供开户所 需的府上并提供其他必要协助。基金经管东谈主授权基金托管东谈阁下理本基金银行账户的开立、销 户、变更工作，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基金托管东谈主要求办理。   本基金的一切货币出入行动，均需通过基金托管东谈主或基金的资产托管专户进行。基金的 资产托管专户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。除因本基金业务需要，基金 托管东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金口头 开立的银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的经管应适当《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现金经管暂行条例》、 《东谈主民币利率经管国法》、《利率经管暂行国法》、《支付结算办法》以及银行业监督经管 机构的其他关联国法。   （四）基金证券账户与证券往来资金账户的开设和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公司上海 分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金经管 东谈主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何证券 账户进行本基金业务之外的行动。   基金证券账户的开立由基金托管东谈主负责，经管和运用由基金经管东谈主负责。   基金托管东谈主看护证券账户卡原件。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分 公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命 公司的一级法东谈主计帐工作，基金经管东谈主应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的 收取按照中国证券登记结算有限使命公司的国法和基金托管东谈主为履行结算参与东谈主的义务所 制定的业务国法践诺。   （五）银行间市集债券托管和资金结算专户的开立和经管及市集准入备案   《基金合同》奏效后，在适当监管机构要求的情况下，基金经管东谈主负责以基金的口头申 请并取得参加世界银行间同行拆借市集的往来经验，并代表基金进行往来；基金托管东谈主根据 中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集计帐所股份有限公司的关联规 定，以本基金的口头分别在中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集计帐所股份有限公 司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券往来的结算。基金管 理东谈主和基金托管东谈主应共同负责完成银行间债券市集准入备案。   （六）其他账户的开设和经管                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 经基金经管东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金开立。新账户按关联国法 使用并经管。   （七）基金投资银行进款账户的开立和经管   基金投资银行按期进款，基金经管东谈主与基金托管东谈主应根据权衡的国法，就本基金投资银 行进款业务坚忍书面合同。   进款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，进款账户开户文献上加盖预留印 鉴及基金经管东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金经管东谈主应当与进款银行坚忍具体进款合同，明确进款的类 型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户经管等细目。   为驻扎特殊情况下的流动性风险，按期进款合同中应当约定提前支取条件。   基金所投资按期进款存续期间，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立按期对账 机制，确保基金银行进款业务账目及查对的着实、准确。   （八）基金财产投资的关联什物证券、银行按期进款存单等有价凭证的看护   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深 圳分公司或单据营业中心的代看护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金经管 东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主现实灵验控制下的什物证券在基金托管东谈主看护期间的损坏、 灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构现实灵验控 制或看护的什物证券、银行按期进款存单对应的财产不承担看护使命。   （九）与基金财产关联的要紧合同的看护   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金 经管东谈主看护。除本合同另有国法外，基金经管东谈主在代表基金签署与基金关联的要紧合同期应 保证基金一方握有两份以上的原本，以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份原本的原 件。基金经管东谈主在合同签署后 5 个工作日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金经管东谈主和基金托管东谈主各自文献看护部门 15 年以 上，法律法则另有国法的从其国法。   五、基金资产净值算计和司帐核算   （一）基金资产净值的算计、复核与完成的时候及范例   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各样基金份额净值是指算计日各样 基金资产净值除以该算计日该类基金份额总份额后的数值。各样基金份额净值的算计均保留 到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的漏洞计入基金财产。基金经管东谈主可 以设立大额赎回情形下的净值精度救急治愈机制。国度另有国法的，从其国法。                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   每个工作日，基金经管东谈主支吾基金资产估值，但基金经管东谈主根据法律法则或基金合同的 国法暂停估值时除外。估值原则应适当《基金合同》、《证券投资基金司帐核算办法》过甚 他法律、法则的国法。用于基金信息走漏的基金资产净值和各样基金份额净值由基金经管东谈主 负责算计，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于每个工作日往来结果后算计当日的基金份额资 产净值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值算计结果复核后以两边认 可的方式发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值给予走漏。   根据《基金法》，基金经管东谈主算计并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主算计的基金资产净值。本基金的司帐使命方是基金经管东谈主，就与本基金关联的司帐问题， 如经权衡各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的看法，按照基金经管东谈主对基金资 产净值的算计结果对外给予公布。法律法则以及监管部门有强制国法的，从其国法。如有新 增事项，按国度最新国法估值。   六、基金份额握有东谈主名册的看护   基金经管东谈主妥善看护的基金份额握有东谈主名册，包括《基金合同》奏效日、《基金合同》 完毕日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东谈主 名册。基金份额握有东谈主名册的内容必须包括基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和看护，看护期 限为自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金经管东谈主应按照当今权衡国法看护基金份额握 有东谈主名册。看护方式不错采纳电子或文档的局面。看护期限为 15 年，法律法则另有国法的 从其国法。   在基金托管东谈主编制中期阐述和年度阐述前，基金经管东谈主应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金握有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献方式不错采纳电子或文档的局面而况保证其的真 实、准确、齐备。基金托管东谈主应妥善看护，不得将握有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他 用途。   七、争议处分方式   （一）本合同适用中华东谈主民共和国法律（为本合同之想法，在此不包括香港、澳门相配 行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）权衡两边当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同关联的一切争议，除经友好 协商不错处分的，应提交深圳国际仲裁院，根据其届时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地 点在深圳，仲裁裁决是末端性的并对权衡两边均有抑止力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，权衡两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，链接针织、勉力、 尽责地履行《基金合同》和本托管合同国法的义务，惊奇基金份额握有东谈主的正当权益。   八、托管合同的变更、完毕与基金财产的计帐   （一）托管合同的变更与完毕                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管合同，其内 容不得与《基金合同》的国法有任何打破，并需经基金经管东谈主、基金托管东谈主加盖公章或合同 专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖印）阐发。基金托管合同的变更报中国 证监会备案。   发生以下情况，本托管合同完毕：   （1）《基金合同》完毕；   （2）基金托管东谈主拆伙、照章被捣毁、歇业或有其他基金托管东谈主经受基金资产；   （3）基金经管东谈主拆伙、照章被捣毁、歇业或有其他基金经管东谈主经受基金经管权；   （4）发生法律法则或《基金合同》国法的完毕事项。   （二）基金财产的计帐 产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 和本托管合同的国法链接履行保护基金财产安全的职责。 券法》国法条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的管当事人谈主员。 和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》完毕情形出当前，由基金财产计帐小组统还是受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐阐述；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐阐述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐阐述出具法 律看法书；   （6）将计帐阐述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)反璧基金债务；   (4)按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款(1)－(3)项国法反璧前，不分派给基金份额握有东谈主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐述经适当《证券法》国法条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐阐述报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐述登载在国法网站上，并将计帐阐述领导性公告登载 在国法报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 20 年以上。                                祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第二十二部分 基金份额握有东谈主服务   本基金经管东谈主承诺向基金份额握有东谈主提供一系列的服务。同期，基金经管东谈主有权根据基 金份额握有东谈主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与往来服务   客户握有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网往来平台，不错杀青在线开户往来。   祥瑞基金网址：www.fund.pingan.com   二、府上的寄送服务 单。客户可根据个东谈主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需非凡承担纸质或电子对账单的服务用度。 的通信地址及权衡方式，并实时进行更新。本基金经管东谈主提供的府上邮寄服务原则上采纳顺 丰快递邮寄方式，并分歧邮寄府上的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄府上出现遗漏、泄 露而导致的径直或曲折损伤承担任何补偿使命。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此祥瑞基金经管公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因变成的信息不齐备、泄漏等 而导致的径直或曲折损伤承担任何补偿使命。   三、按期定额投资辩论   基金经管东谈主可利用非直销销售机构网点和本公司网上往来系统为投资者提供按期定额 投资的服务（本公司网上往来系统的按期定额投资服务当今仅对个东谈主投资者通畅）。通过定 期定额投资辩论，投资者不错通过固定的渠谈，按期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、汇集在线服务   基金份额握有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、往来明细查询、对账单寄送方式或频率成立、修改查询密码等多项在线服务。   基金经管东谈主网站亦提供基金公告、投资资讯、搭理刊物、基金学问等多样信息供投资东谈主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   电子信箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                         祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时往来情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息查询。   客户服务中心东谈主工座次每个往来日 9：00-17：00 为投资东谈主提供服务，投资东谈主不错通过 该客服中心获取业务议论、信息查询、投诉建议、信息定制和府上修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免资料话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东谈主不错拨打祥瑞基金经管有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金经管东谈主和销售网点提所供的服务进行投诉。   对于工作日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提议的投诉，将在顺延的工作日当日进行处理。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法流畅的内容，请通过上述方式权衡本基金 经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面流畅了本招募说明书。                               祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    第二十三部分 其他应走漏事项    本基金 2023 年 04 月 01 日至 2024 年 03 月 31 日发布的公告：                                 府上概要更新                                 书（更新）                                 完善、更新身份信息府上以免影响业务办理                                 的公告                                 期阐述                                 增珠海盈米基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                                 府上概要更新                                 书（更新）                                 变更公告                                 府上概要更新                                 书（更新）                                 变更公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 的公告                                 广基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息府上以免影响业务办理                      祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       的公告                       份有限公司为旗下基金销售机构的公告                       售机构的公告                       基金销售有限公司为祥瑞惠泰纯债债券型证                       券投资基金销售机构的公告                      度阐述    注：其他走漏事项详见基金经管东谈主发布的权衡公告。                     祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）        第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等其他关联法律法则的要求及基 金合同的国法，对《祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）》进行了更新， 主要更新了增设 C 类基金份额的权衡内容。                           祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十五部分 招募说明书存放过甚查阅方式      本基金招募说明书存放于基金经管东谈主和基金托管东谈主的办公场地、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时候免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时候内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获取的文献过甚复印件，基金经管东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。      投资者还不错径直登录基金经管东谈主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。                        祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                第二十六部分 备查文献      以下备查文献除第（五）项外，存放在基金经管东谈主的办公场地，在办公时候可供免费查 阅。      （一）中国证监会准予祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金召募注册的文献      （二）《祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金基金合同》      （三）《祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金托管合同》      （四）基金经管东谈主业务经验批件、营业牌照      （五）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照      （六）对于苦求召募注册祥瑞惠泰纯债债券型证券投资基金之法律看法书      （七）中国证监会要求的其他文献      查阅方式：投资者可在营业时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                    祥瑞基金经管有限公司